Descubriendo el Mejor Banco para Consolidar Deudas en México: Guía Práctica y Opciones Disponibles

Recupera tu paz mental con préstamos para liquidar deudas

Si te encuentras en la situación de tener un saldo acumulado en tus tarjetas de crédito que no puedes pagar fácilmente, estás pagando altas tasas de interés y esto incrementa tu deuda cada día, es momento de tomar acción y recuperar tu paz mental.

Te proponemos considerar la opción de consolidar tus deudas mediante préstamos que no son de bancos. Con esta estrategia, no solo podrás cumplir tu objetivo de liquidar tus deudas, sino que también podrás ahorrar hasta un 50% en intereses.

¿Cómo funcionan estos préstamos para pagar deudas?

Los préstamos para consolidar deudas operan mediante la solicitud de un crédito a una tasa de interés más baja que te permitirá liquidar tus deudas de tarjetas de crédito costosas. De esta manera, podrás ahorrar significativamente en los intereses que pagas y realizar un único pago mensual fijo por todas tus deudas durante el número de meses que elijas.

¿Quién puede solicitar estos préstamos para consolidar/liquidar deudas?

Esta estrategia es ideal para personas que aún no han caído en atrasos y tienen un buen historial crediticio, pero que comienzan a sentirse incómodas con los montos que adeudan en sus tarjetas.

Al consolidar tus deudas, disfrutarás de los siguientes beneficios:

• Pagarás menos en intereses
• Realizarás un único pago por todas tus deudas (en caso de que debas en varias tarjetas)
• Podrás elegir plazos de hasta 36 meses, lo que podría resultar en un pago mensual menor al que realizas actualmente, brindándote un poco de liquidez

A diferencia de realizar pagos mínimos en tus tarjetas, al optar por la consolidación de deudas tendrás la certeza absoluta de cuándo terminarás de pagarlas.

Es importante tener en cuenta que esta estrategia solo funcionará si, una vez que liquides tus deudas costosas, cancelas esas tarjetas o al menos dejas de utilizarlas mientras llevas a cabo el pago de tu deuda consolidada.

Una vez que salgas de esta situación, también es fundamental que te plantees utilizar tus tarjetas de manera más disciplinada para evitar caer nuevamente en una acumulación de deudas.

¿Usar los préstamos para pagar deudas afecta mi historial crediticio?

Usar los préstamos para pagar deudas no afecta tu historial en Buró de Crédito, pues en realidad no es que debas más, sino que estás trasladando tu deuda de un lado a otro.

Pero recuerda, esto solo aplica siempre y cuando canceles las tarjetas que estás liquidando y dejes de usarlas.

Préstamos para consolidar/liquidar deudas en México

A continuación, hablaremos de las opciones de préstamos para consolidar deudas de no bancos con tasa baja y solicitud en línea que nos parecen una buena alternativa para implementar la estrategia de consolidación de deudas.

Préstamos YoTePresto

Préstamos para pagar deudas con las tasas bajas reservadas para quienes tienen mejor historial crediticio.

YoTePresto es una empresa que inició sus operaciones en México en 2015 y es pionera en el mundo del financiamiento colectivo en México.

Esto significa que YoTePresto conecta a personas que buscan un préstamo personal con tasas de interés atractivas, con gente que desea invertir su dinero y obtener buenos rendimientos.

Esta compañía ofrece créditos para consolidación de deudas desde $10,000 hasta $375,000 pesos para pagar en plazos de 6 hasta 36 meses, con una tasa de interés anual que oscila entre 8.90% y 38.90%.

Consejos para solicitar un préstamo

Si estás pensando en solicitar un préstamo, es importante que tomes en cuenta ciertos aspectos antes de decidir. Aunque es justo decir que las mejores tasas están reservadas para aquellos con un mejor historial crediticio, no te confíes y asegúrate de que la tasa asignada sea realmente inferior a la de tus tarjetas para que el ahorro sea real.

Tasas y cargos

Al solicitar un préstamo, debes considerar las diferentes tasas y cargos asociados. Por un lado, existe una tasa de contratación que varía entre el 2.9% y el 4.9% sobre el monto total del préstamo. Por otro lado, hay una tarifa mensual de administración que oscila entre $149 y $299 pesos, dependiendo del monto solicitado.

Ahorro potencial

Un ejemplo de ahorro potencial al optar por un préstamo es el siguiente: supongamos que tienes una deuda de $30,000 pesos en una tarjeta de crédito con una tasa de interés anual del 46.05%. Esto significa pagar $1,151 pesos de intereses cada mes. Si obtuvieras la mejor tasa en YoTePresto, solo pagarías $222 pesos de intereses mensuales, lo que representa un ahorro del 80.44% en comparación con lo que te cobra el banco.

Proceso de solicitud

El proceso de solicitud en YoTePresto es rápido y sencillo, tomando solo 5 minutos. Además, recibirás una respuesta en un máximo de 24 horas. Una vez aprobado, puede tomar hasta 25 días para que los inversionistas financien tu crédito, aunque en la mayoría de los casos este proceso suele ser más corto según las experiencias de otros usuarios.

Pago de deudas y opciones de pago

El dinero que se te autorice se depositará directamente en el banco donde tienes la deuda, lo cual es una ventaja para evitar tentaciones de utilizar el dinero para otros fines. Una vez que tus deudas estén liquidadas, se recomienda cancelar tus tarjetas o mantenerlas guardadas hasta que termines de pagar el crédito. Las mensualidades del préstamo pueden pagarse mediante transferencia SPEI o mediante domiciliación bancaria. Además, tienes la posibilidad de liquidar tu deuda antes del plazo sin penalización, siempre y cuando lo hagas al menos 15 días antes de tu siguiente fecha de pago.

Importante: El préstamo de Préstamos Digitt solo puede ser utilizado para liquidar deudas que van desde $10,000 hasta $150,000 MXN y requiere un buen historial crediticio.

No dudes en solicitar tu crédito y consolidar tus deudas con confianza. Planifica adecuadamente tus pagos y disfruta del alivio financiero que un préstamo bien utilizado puede brindarte.

Digitt: La solución para consolidar tus deudas de tarjetas de crédito

Si estás buscando una forma efectiva de consolidar tus deudas de Tarjetas de Crédito bancarias e incluso de tarjetas departamentales, te presentamos a Digitt, una startup mexicana líder en el mercado.

Desde su creación en 2019, Digitt se ha destacado por brindar préstamos exclusivamente diseñados para ayudarte a consolidar tus deudas y mejorar tu situación financiera.

Préstamos flexibles y accesibles

Digitt ofrece préstamos para la consolidación de deudas desde $10,000 hasta $150,000 pesos, con plazos de pago fijos de 6 a 24 meses, dependiendo de la cantidad de dinero que se te haya otorgado.

La tasa de interés anual de Digitt varía entre el 20% y el 42%, adaptándose al perfil crediticio de cada usuario. Estas tasas son considerablemente inferiores a las que suelen ofrecer muchas instituciones bancarias.

Sin embargo, es importante analizar detenidamente las condiciones ofrecidas por Digitt para asegurarte de que representen un ahorro considerable en comparación con tus deudas actuales antes de aceptar el crédito.

Ahorra considerablemente con Digitt

Para comprender mejor los beneficios de Digitt, consideremos un ejemplo. Si actualmente posees una deuda de $30,000 pesos a una tasa anual del 46.05% con la Tarjeta Oro de BBVA, estarías pagando $1,151 pesos mensuales solo en intereses.

Si decides trasladar esta deuda a Digitt y te asignan la tasa mínima del 20%, tus intereses mensuales se reducirían a $500 pesos, lo que representa un ahorro del 56.56% en comparación con tu tarjeta actual.

Proceso sencillo y opciones de pago flexibles

Digitt te facilita todo el proceso de registro a través de su sitio web, el cual te llevará tan solo 5 minutos completar. Además, recibirás una respuesta en menos de 24 horas.

Una vez aprobado tu crédito, tendrás la opción de domiciliar tus pagos o realizarlos a través de transferencia SPEI. También podrás adelantar pagos o liquidar tu deuda antes de tiempo sin incurrir en ninguna penalización.

Sin comisiones adicionales y dinero seguro

A diferencia de otros préstamos personales, Digitt no cobra comisiones adicionales, lo que te permite mantener el control total de tus finanzas.

Una característica única de los préstamos de Digitt es que el dinero no se entrega en efectivo ni se deposita en tu cuenta personal, sino que se transfiere directamente a la institución bancaria donde tienes el adeudo. Esto evita la tentación de gastar el dinero en algo diferente a la consolidación de tus deudas.

No esperes más para mejorar tu situación financiera. Simplifica tus pagos y ahorra considerablemente con Digitt. Regístrate hoy mismo y encuentra tu camino hacia la estabilidad económica.

Consejos para gestionar tus pagos y deudas

Si estás lidiando con deudas y necesitas tomar acciones para mejorar tu situación financiera, aquí te ofrecemos algunos consejos para gestionar tus pagos y deudas de manera eficiente.

Pago de tarjetas de crédito

Recuerda que los pagos realizados a tu tarjeta de crédito pueden tardar hasta una semana en verse reflejados en tu cuenta. Por lo tanto, es importante que tomes tus precauciones y continúes realizando los pagos en tus tarjetas hasta que se haya hecho el depósito correspondiente.

Considera consolidar tus deudas con un préstamo

Si estás buscando una forma de simplificar tus pagos y reducir tus tasas de interés, puedes considerar solicitar un préstamo para consolidar tus deudas. Prestadero es una opción en México que ofrece préstamos con tasas competitivas y plazos flexibles.

Préstamos Prestadero

Prestadero es una empresa fintech mexicana autorizada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para otorgar préstamos a través de financiamiento colectivo.

Este tipo de préstamos están diseñados para personas con un buen historial crediticio, y los montos ofrecidos pueden variar desde $10,000 hasta $300,000 pesos. El plazo de pago puede ser de uno a tres años, con pagos mensuales domiciliados a tu cuenta bancaria.

Además, los préstamos de Prestadero no solo se limitan a la consolidación de deudas, sino que también se pueden utilizar para cualquier otro objetivo financiero que tengas en mente. Las tasas anuales de interés varían entre 10.9% y 30.9%, dependiendo de tu perfil crediticio.

Tomemos como ejemplo una deuda de $30,000 pesos en una tarjeta de crédito Oro de BBVA. Si obtienes un préstamo de Prestadero con la tasa mínima (10.9% anual), podrías ahorrar un 76.37% en intereses, pagando solo $272 pesos al mes.

Proceso de solicitud

Si estás interesado en solicitar un préstamo con Prestadero, puedes hacerlo directamente a través de su sitio web. Ten en cuenta que esta plataforma no cuenta con una aplicación móvil para descargar en tu teléfono celular.

Gestiona tus pagos de manera responsable

Recuerda que, además de obtener un préstamo para consolidar tus deudas, es importante llevar un control de tus finanzas personales y gastar de manera responsable. No te endeudes más allá de lo necesario y asegúrate de hacer tus pagos a tiempo para evitar intereses adicionales o penalizaciones.

¡No dejes que las deudas te controlen! Con un plan financiero sólido y una buena gestión de pagos, podrás liberarte de las deudas y tomar el control de tu futuro financiero.

Préstamos para liquidar deudas de tarjetas ahorrando hasta un 50% en intereses

Si tienes deudas en tus tarjetas de crédito y estás buscando una forma de reducir los intereses que pagas, tenemos una solución para ti. La Tasa es una plataforma que ofrece préstamos para consolidación de deudas con intereses bajos, lo que te permitirá ahorrar hasta un 50% en intereses.

Es importante tener en cuenta que para acceder a estos préstamos, se requiere tener un buen historial crediticio y un score crediticio superior a 635. Si cumples con estos requisitos, podrás beneficiarte de las ventajas que ofrece esta plataforma.

La Tasa funciona a través del financiamiento colectivo y ha otorgado más de 3.100 créditos hasta el año 2024. Su objetivo es ofrecer tasas de interés más bajas en comparación con las ofrecidas por los bancos en sus tarjetas de crédito.

En promedio, los bancos suelen cobrar tasas de interés del 46.92%. En contraste, La Tasa ofrece tasas que van desde el 16.9% hasta el 53.9% anual. Esto significa que puedes obtener un préstamo para consolidar tus deudas con una tasa mucho más baja que la que te ofrece tu tarjeta de crédito.

Por ejemplo, si tienes una deuda de $30,000 pesos en tu Tarjeta Oro de BBVA, al solicitar un préstamo de consolidación de deudas en La Tasa con una tasa mínima del 16.9% anual, pagarás solo $422 pesos al mes de interés. Esto representa un ahorro del 62.82% en comparación con lo que pagarías con tu tarjeta de crédito.

Los montos de los préstamos para consolidación de deudas de La Tasa van desde los $20,000 hasta los $350,000 pesos, y puedes pagarlos en plazos de 12 hasta 36 meses. Además, el proceso de solicitud se realiza 100% en línea y puedes recibir el crédito en un máximo de 2 días.

Recuerda que, para solicitar un préstamo en La Tasa, es indispensable tener un buen historial crediticio y un score superior a 635 puntos. Si cumples con estos requisitos, podrás obtener un préstamo para liquidar tus deudas y tener un mayor control sobre tus finanzas.

Préstamos Soy Claire

Otra opción a considerar es SoyClaire, una plataforma respaldada por Invex Banco que ofrece préstamos no efectivos para consolidar únicamente los saldos de tus tarjetas de crédito. Al igual que La Tasa, esta plataforma cuenta con una baja tasa de interés para ayudarte a tener un mayor control sobre tus deudas.

Si estás buscando una manera efectiva de liquidar tus deudas de tarjetas de crédito y reducir los intereses que pagas, tanto La Tasa como SoyClaire son opciones que debes considerar para mejorar tu situación financiera.

Préstamos para consolidación de deudas

Si estás buscando opciones para consolidar tus deudas, es importante tener en cuenta que existen diferentes alternativas que pueden ayudarte a manejar de manera más efectiva tus compromisos financieros. Una opción a considerar son los préstamos para consolidación de deudas ofrecidos por SoyClaire.

Estos préstamos te permiten reunir todas tus deudas en una sola, brindándote la posibilidad de pagar una sola cuota mensual, lo cual facilita la organización de tus finanzas y te ayuda a reducir el estrés económico.

Características de los préstamos para consolidación de deudas de SoyClaire

• Línea de crédito de $1,000 a $150,000 pesos.
• Plazos de 12 a 24 meses para la devolución del préstamo.
• Tasa de interés fija anual del 24% al 36% sin IVA.
• CAT (Costo Anual Total) del 29.4%.

Tomemos como ejemplo una deuda de $30,000 pesos en la Tarjeta Oro de BBVA. Si solicitas uno de los préstamos para consolidación de deudas de SoyClaire y te asignan la tasa mínima del 24% anual, pagarías tan solo $600 pesos.

Si bien es cierto que esta opción tiene el costo más alto de nuestra lista, debes considerar que representa un ahorro considerable del 47.87% en comparación con las tasas de interés de las tarjetas de crédito convencionales.

Proceso de solicitud de SoyClaire

El proceso de solicitud de SoyClaire se realiza en línea, sin embargo, es importante tener en cuenta que posteriormente un asesor acudirá a tu hogar para recabar los datos necesarios y concluir el préstamo. Esto significa que si estás buscando una opción más inmediata, SoyClaire puede no ser la mejor alternativa en ese sentido.

En resumen, los préstamos para consolidación de deudas de SoyClaire ofrecen una opción interesante para aquellos que buscan simplificar y reducir sus compromisos financieros. Si has utilizado esta estrategia, nos encantaría conocer tu experiencia y si la recomendarías a otros lectores.

Por último, nos gustaría invitarte a que compartas en los comentarios tus conocimientos sobre otros préstamos para consolidación de deudas de tarjetas de crédito que puedas conocer. Además, no olvides dejarnos tus sugerencias sobre otros temas financieros que te gustaría ver en nuestro blog.