La tarjeta American Express Gold Elite es un producto altamente atractivo de la marca, no solo por su gran diseño sino también por las ventajas que ofrece.
Lo más destacado de la Tarjeta American Express Gold Elite
- American Express Gold Elite es una tarjeta de crédito accesible e interesante que no cobra anualidad durante el primer año.
- Ofrece meses sin intereses en todas tus compras superiores a $2,400 pesos, un programa de recompensas y un seguro de protección contra robo o pérdida.
- Es una buena opción para personas con ingresos superiores a $15,000 pesos y cuenta con un excelente programa de recompensas llamado Membership Rewards, que acumula $1 peso por cada dólar gastado y ofrece descuentos en comercios afiliados a American Express.
- La tarjeta American Express Gold Elite ha sido calificada con 4/5 por sus características y cualidades destacadas.
- Según las opiniones de los clientes de American Express, la Gold Elite es una de las mejores tarjetas de crédito en México debido a sus beneficios y excelente servicio al cliente.
- Para solicitar la tarjeta, debes llenar un formulario en línea con información personal, domicilio y detalles sobre tu empleo.
- La tarjeta American Express Gold Elite te permite pasar cualquier compra a meses sin intereses que sean superiores a $2,400 pesos sin importar si el comercio tiene una promoción o no.
- Las compras a meses sin intereses se pasan automáticamente a 6 meses sin costo y se reflejan en tu estado de cuenta con una indicación de «1 de 6» hasta finalizar el plazo.
En nuestro análisis, no solo descubrirás sus beneficios y desventajas, sino también si se ajusta a tus necesidades.
| Ventajas | Desventajas |
|
|
¿Para quién es la Tarjeta American Express Gold Elite?
Esta tarjeta está enfocada en personas con un historial crediticio sobresaliente y un alto poder adquisitivo, lo que les permite disfrutar de todas las recompensas que la tarjeta ofrece. Esta tarjeta ha sido diseñada para personas con un excelente historial crediticio y un ingreso mensual de al menos 15 mil pesos, lo cual es uno de los requisitos más bajos en la familia de productos de American Express. De hecho, este requisito es incluso más bajo que los 20 mil pesos que BBVA exige para su Tarjeta Oro.
¿Cuáles son los requisitos para solicitar la Tarjeta Gold Elite de American Express?
Si cumples con el nivel de ingresos requerido, podrás solicitar la Tarjeta Gold Elite de American Express con los siguientes requisitos:
- Ser mayor de 18 años.
- Tener una identificación oficial vigente.
- Contar con un comprobante de domicilio menor a 3 meses.
- Tener una antigüedad mínima de 3 meses en tu trabajo.
¿Qué seguros tiene la Tarjeta Gold Elite de American Express?
Entre los programas de asistencia y protección que podrás disfrutar con esta tarjeta, se encuentran los siguientes seguros:
- Seguro contra pérdida y demora de equipaje, de hasta 500 dólares para cada uno de los casos.
- Seguro de compra protegida de hasta $3,000 dólares anuales.
- Garantía Plus que extiende hasta por un año más la garantía original de la mayoría de los artículos que pagues con tu tarjeta en México y Estados Unidos.
- Cobertura contra accidentes en viajes de 250 mil dólares.
- Seguro de 25 mil dólares que cubre robo y daños de autos rentados.
Beneficios diferenciadores de la Tarjeta de Crédito Gold Elite
Lo más destacable de la Tarjeta Gold Elite de American Express son los beneficios diferenciadores que te ofrece, como:
- 3 meses sin intereses en compras realizadas con la tarjeta de manera automática.
3 Meses Sin Intereses en automático con la Tarjeta Gold Elite
Entre las principales características que hacen destacar a la tarjeta Gold Elite American Express, se encuentra la posibilidad de diferir las compras a plazos sin necesidad de que se ofrezca una promoción en la tienda.
Este beneficio aplica en una gran variedad de gastos, tales como la compra de boletos de avión, colegiaturas, membresías de gimnasios, hospitales, muebles, electrónicos y en general en aquellos productos donde poder realizar pagos a plazos marca una gran diferencia.
Descuento en H&M
Otro beneficio que destaca en este producto es el descuento permanente que American Express ofreció con H&M. Al realizar compras de más de 2,000 pesos utilizando la tarjeta en sus tiendas físicas, el usuario recibirá un descuento automático del
Es importante mencionar que este descuento aplica siempre que cumplas con los siguientes pasos:
- Unirte al programa de fidelidad de H&M, «Hello Member», creando una cuenta en su portal web o en la aplicación de la tienda.
- Mencionar el descuento al momento de pagar en la caja con tu tarjeta Gold Elite American Express.
- Presentar la membresía digital del programa de fidelidad que podrás obtener en el portal o en la aplicación de la tienda.
- Al cumplir con estos requisitos, el descuento se aplicará automáticamente a tu compra.
Recompensas de la tarjeta Gold Elite American Express
En lo que se refiere a su programa de recompensas, esta tarjeta le da acceso al programa de lealtad.
¿Qué significa «con Payback»? En esencia, esto le permitirá canjear los puntos que acumule con la tarjeta por lo que ofrece Payback o lo que está disponible en Membership Rewards.
Una desventaja de este programa de recompensas es que
Por lo tanto, si desea obtener el máximo valor y tiene dificultades con los puntos, probablemente debería considerar tarjetas que le ofrezcan dinero en efectivo como recompensa.
Bebida gratis en Starbucks
Además, al realizar una compra mínima de $90 pesos en Starbucks, puedes obtener una bebida de cortesía de cualquier tamaño y presentación.
Tarjeta de regalo de Amazon al inscribirse
Este beneficio se conoce como la oferta de adquisición de American Express y es una bonificación por contratar tu tarjeta. Consiste en una Tarjeta de Regalo digital de Amazon.com.mx con un valor que puede variar desde $3,000 pesos M.N. Sin embargo, para obtener este beneficio, deberás realizar compras por un total de $40,000 pesos durante los primeros tres meses con tu tarjeta.
Para que esta promoción sea válida, debes haber solicitado y obtenido la aprobación dentro del periodo comprendido entre el 11 de julio de 2022 y el 31 de mayo de 2023.
Servicio de atención al cliente altamente calificado
Sin lugar a dudas, uno de los aspectos más valorados por los clientes de American Express es el servicio que reciben. Si estás decepcionado con tu banco y sientes que no obtienes el apoyo que necesitas cuando necesitas arreglar algo con ellos, tal vez sea momento de probar con American Express y ver cómo te va.
La tarjeta Gold Elite American Express: anualidad y otros cargos
Existen varios cargos que debes tener en cuenta antes de solicitar esta tarjeta:
Anualidad
La Tarjeta Gold Elite de American Express cobra una cuota anual de $1,700 MXN más IVA, siendo el primer año sin costo. A partir del segundo año, la anualidad se divide en tres pagos automáticos. En comparación, la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex cobra $1,187 MXN por concepto de comisión anual.
Con respecto a las tarjetas adicionales de la Tarjeta Gold Elite de American Express, las tres primeras no tienen costo de anualidad, a partir de la cuarta, el monto es de $750 pesos.
Si se utiliza al menos una tarjeta adicional, los costos serían similares entre ambas tarjetas. Sin embargo, en caso de necesitar más tarjetas para los gastos familiares, el costo anual se elevaría significativamente en Citibanamex.
Tasa de Interés
La tarjeta Gold Elite tiene una tasa anual promedio variable de 64.45% sin IVA, lo que la ubica en un nivel intermedio en comparación con otras opciones disponibles en el mercado que ofrecen intereses más bajos.
A pesar de esto, American Express destaca por su amplia cobertura de promociones a meses sin intereses en los comercios más importantes en todo el territorio nacional, y gracias a su beneficio de MSI en automático en compras mayores, no tendrás pretexto para pagar intereses a la tasa regular de la tarjeta.
El CAT de la Gold Elite Credit Card es de 82% sin IVA, pero en el caso de compras a meses sin intereses, el CAT es del 0% en compras facturadas en Moneda Nacional por un monto mínimo de $2,400.00 M.N. realizadas con tu Amex Gold Elite en establecimientos afiliados a American Express en la República Mexicana.
¿Qué herramientas están disponibles en American Express para administrar tu Tarjeta Gold Elite?
American Express ofrece la aplicación Amex México, que proporciona una amplia gama de
| CALIFICACIÓN DE AMEX APP* |
| Google Play con 4.7 estrellas |
| App Store con 4.9 estrellas |
| Calificación promedio: 4.8 estrellas |
La aplicación de American Express te permite:
- Bloquear o desbloquear tu tarjeta en caso de extravío.
- Controlar tu saldo y revisar tus transacciones realizadas.
- Verificar tus puntos canjeados y transferidos, así como tus bonificaciones.
Nuestra opinión sobre la Tarjeta Gold Elite
Si estás buscando una tarjeta de crédito que ofrezca una amplia gama de beneficios y características, la Tarjeta Gold Elite de American Express es una excelente opción. Además, puedes administrar tu cuenta y realizar un seguimiento de tus gastos de manera efectiva mediante la aplicación Amex México.
Si tienes un ingreso superior a los 15 mil pesos y necesitas tarjetas adicionales para administrar tus gastos familiares, la Tarjeta de Crédito Gold Elite de American Express es una opción destacada en el mercado que deberías considerar. Además, con Membership Rewards de American Express puedes acumular puntos en todas tus compras, incluso aquellas realizadas a meses sin intereses.
Aunque es cierto que algunos restaurantes y pequeños negocios no aceptan la tarjeta debido a las comisiones más altas que cobra en comparación con otros bancos, no tendrás problemas para utilizarla en la mayoría de las tiendas departamentales, cadenas de restaurantes, supermercados y lugares donde realizas el 80% de tus gastos.
Es posible que desees probar la tarjeta durante un año (recuerda que el primer año no se cobra anualidad) para evaluar si su servicio al cliente es realmente diferente al ofrecido por los bancos mexicanos. Si decides hacerlo, no dudes en compartir tu experiencia con nosotros. Si ya tienes la Tarjeta Gold Elite de American Express, nos encantaría conocer tu opinión sobre ella, lo que te gusta y lo que crees que podría mejorar. Un testimonio de primera mano siempre es valioso para complementar nuestra información.