Préstamos para negocios sin Buró de Crédito: Ventajas, empresas y requisitos para obtener financiamiento

¿Está buscando créditos para negocios o préstamos para emprendedores? En México, al igual que en muchas partes del mundo, se ha implementado un sistema de financiamiento que evita la burocracia y los tiempos de la banca tradicional.

Estos son los préstamos destinados a emprendedores y pymes que se pueden contratar a través de Internet.

Ahora, ya no es necesario perder tiempo con trámites y largos períodos de aprobación. Incluso, algunos ofrecen tarjetas de crédito para su negocio junto con el financiamiento.

El ecosistema fintech es una alternativa accesible que simplifica los préstamos para pequeños negocios a través de plataformas de crédito en línea.

¿Cuáles son las ventajas de contratar préstamos para iniciar un negocio?

La contratación en línea ofrece grandes beneficios. En primer lugar, se puede realizar desde su hogar, negocio o lugar de trabajo sin necesidad de desplazarse o perder tiempo en una sucursal bancaria.

En segundo lugar, los requisitos que una institución financiera solicita para obtener un crédito para emprendedores suelen ser difíciles de cumplir, ya que requieren tantos trámites que terminan siendo agotadores.

¿Las empresas de préstamos para negocios consultan el Buró de Crédito?

Aunque consultan el historial crediticio en el Buró de Crédito, estas empresas tienen sus propios sistemas de calificación.

Por lo tanto, los análisis involucran otros procesos y, aunque son estrictos y otorgan créditos a nuevos negocios que recién comienzan, requieren estar registrados en el SAT, es decir, ser formales.

¿Qué empresas brindan financiamiento para empresas?

Si estás buscando préstamos para pequeñas y medianas empresas, el mercado financiero ofrece varias opciones. Una alternativa es acudir a la banca convencional con todos sus requisitos y trámites.

Esto implica presentar numerosos documentos y cumplir con requisitos que muchas empresas recién establecidas no tienen.

Una opción más viable y sencilla es recurrir a las plataformas fintech que ofrecen este tipo de productos en línea.

Los trámites son más simples, los requisitos suelen ser más flexibles y las tasas de interés son mucho más atractivas.

¿Qué empresas ofrecen financiamiento para jóvenes emprendedores o microempresas?

Si estás buscando créditos para jóvenes emprendedores o créditos para negocios, tenemos estas ofertas disponibles en el mercado en línea mexicano, las cuales están autorizadas y supervisadas por los organismos reguladores del sector financiero.

Estos préstamos para tu empresa no requieren garantía, basta con el aval, y no hay penalizaciones por pagos anticipados.

Financiamiento empresarial de Aspiria

Aspiria ofrece préstamos de capital de trabajo desde $10,000 hasta $15 millones, con plazos de devolución que van desde 8 hasta 156 semanas y con pago automatizado.

Los requisitos que se solicitan para obtener préstamos para negocios de Aspiria son los siguientes:

• Presentar INE o pasaporte válido
• Mostrar un comprobante de domicilio personal con una antigüedad máxima de 3 meses
• Presentar un comprobante de domicilio del negocio con una antigüedad máxima de 3 meses
• Tener la cédula de RFC tanto de persona física como de persona moral
• Presentar los últimos 6 meses de estados de cuenta y/o conexión al SAT
• Incluir el acta constitutiva de la empresa, boleta de inscripción y asamblea (si aplica)
• Ser sujeto a una visita virtual para validar la operación
• En caso de ser dueño de la propiedad, presentar la escritura que lo acredite
• En caso de rentar una propiedad, presentar el contrato de arrendamiento

Para poder calificar y obtener un préstamo para negocios de Aspiria, es necesario que la empresa opere en México.

Préstamos para negocios de Creze

El pago del préstamo se realiza durante un plazo determinado en cuotas semanales o quincenales, las cuales se domicilian en la cuenta bancaria del solicitante o a través de una transferencia a la cuenta bancaria de Creze en cada fecha de pago.

El tipo de interés que se aplicará dependerá del plazo y perfil de riesgo de la empresa, el cual se determina mediante un análisis crediticio realizado por Creze.

• Estar registrado ante el SAT como persona moral, persona física con actividad empresarial, SAS o RIF.
• Tener al menos 6 meses de operación.
• Facturar al menos $50 mil pesos al mes.
• Contar con los flujos necesarios para poder afrontar los pagos del crédito.

Préstamos para negocios de Cumplo

Cumplo es una plataforma de financiamiento para Pymes que ofrece liquidez anticipando el pago de sus facturas pendientes.

Ofrece dos modalidades de financiamiento: el Factoraje a un máximo de 120 días, donde la empresa obtiene fondos utilizando sus cuentas por cobrar como garantía, y el Factoraje a proveedores, donde las empresas tienen la opción de ofrecer pagos anticipados a sus proveedores a través de Cumplo, utilizando sus cuentas por pagar como garantía.

• Entidad jurídica con más de 1 año de funcionamiento.
• Acreditación mensual mínima de ventas de tu empresa de $500 mil pesos y debe facturar a compañías de categoría AA/AAA.
• Tu empresa debe tener un historial crediticio impecable y sin registros en el Buró de Crédito.

Prestamos para empresas de Credijusto.com

Requisitos

• Tener un negocio establecido.
• Contar con una garantía inmobiliaria no gravada (no puede tener una hipoteca con ninguna entidad o individuo).

La tasa de interés oscila entre el 26% y el 35% + IVA. Sin embargo, es posible reducir la tasa de interés si se realizan pagos puntuales en el primer préstamo.

Prestamos para empresas de kubo financiero

• Plazos personalizados de 4 a 18 meses.
• Opciones de pago flexibles semanales, catorcenales, quincenales o mensuales.
• Pagos adelantados posibles sin penalización ni cargos adicionales.
• Recompensa por puntualidad en el primer préstamo en kubo (mejora la tasa de interés en la próxima solicitud).
• Tasas activas asignadas en base a la información proporcionada por el solicitante y registrada en las Sociedades de Información Crediticia. Tasa Fija Anual desde A1 16.50% hasta G1 61.50%
• Costo Anual Total (CAT) Promedio 56.2% sin IVA.

• Historial crediticio positivo validado en el Buró de Crédito o Círculo de Crédito
• Domicilio en México
• Edad mayor de 18 años
• Identificación Oficial, Credencial de Elector
• Comprobante de domicilio
• Disponibilidad de ingresos
• Acceso a Internet

Las mejores tasas de interés para préstamos empresariales en México

Si estás en busca de financiamiento para tu pequeña o mediana empresa, actualmente una de las claves es encontrar tasas de interés favorables que no incrementen los costos.

En la actualidad, existen opciones alternativas a la banca tradicional, la cual suele solicitar numerosos requisitos. Estas opciones ofrecen una tasa de interés anual que oscila entre el 25% y el 30%, aunque esto dependerá de las condiciones de cada cliente y del apoyo económico que se solicite para proyectos emprendedores.

¿Cómo obtener financiamiento para un negocio?

La mejor alternativa para obtener préstamos para empresas o apoyo económico para proyectos emprendedores es a través de las plataformas fintech, sin tener que acudir a los bancos.

El financiamiento para pymes se puede obtener sin la necesidad de lidiar con papeleos, pérdidas de tiempo y con mejores condiciones en cuanto a las tasas de interés.

Ya sea que estés buscando préstamos para nuevos negocios o para aquellos que ya están en funcionamiento y requieren una inyección de capital, esta opción es una de las mejores disponibles.

Si necesitas apoyo como emprendedor para poder avanzar con tu propio proyecto, no dudes en considerar esta opción, ya que los trámites se realizan en línea y solo necesitarás proporcionar la información solicitada para obtener condiciones más favorables.

Al acceder a estas plataformas, podrás simular el monto y el plazo del préstamo, completar la información requerida y solicitar la financiación para tu empresa en cuestión de horas.

Préstamos para nuevos negocios de Afluenta

El trámite se realiza completamente en línea y se aplican las siguientes comisiones:

• Comisión de Uso de la Plataforma: se cobra únicamente al momento de la acreditación del dinero. Varía entre el 2.5% y el 6% + IVA del crédito, según el plazo y el perfil del cliente.
• Comisión por Administración de Cuotas: tiene un valor de $6 más el 0.085% de los saldos pendientes de pago, además del Impuesto al Valor Agregado correspondiente.

• Ser ciudadano mexicano con residencia permanente en el país, tener más de 18 años y menos de 70 años.
• Tener ingresos mensuales netos de al menos $7,000.
• Tener una antigüedad laboral mínima de 12 meses.
• Tener un buen historial crediticio en los últimos 2 años.
• Poseer una cuenta en un banco, dirección de correo electrónico y número de teléfono móvil.

¿Cuáles son los requisitos necesarios para obtener un préstamo para mi negocio?

En estos días, hemos escuchado que muchas personas están solicitando préstamos sin aval para abrir sus propios negocios.

Si estás buscando financiamiento para una empresa unipersonal, financiación para emprendedores o créditos para negocios familiares, debes cumplir con ciertos requisitos.

Cada institución financiera tiene sus propios requerimientos de información y documentación para otorgarte fondos, aunque algunos son comunes.

• Presentar tu IFE, CURP y comprobante de domicilio.
• Tener una empresa legalmente constituida.
• Tener una cuenta bancaria.
• Proporcionar el RFC de tu empresa.
• Tener un buen historial crediticio.
• Presentar balances y actas constitutivas.

Es importante destacar que cuanto más información proporciones, mayor será la probabilidad de obtener los fondos necesarios.

¿Cómo buscar financiamiento para un negocio?

Si estás en busca de financiamiento para una empresa que necesita despegar o para solucionar problemas financieros, existen alternativas en el mercado que te brindan préstamos para microemprendimientos.

Muchos emprendedores jóvenes buscan apoyo para concretar sus proyectos, pero se encuentran con la dificultad de no tener suficiente dinero. Recurren a los bancos en busca de financiamiento, pero a menudo enfrentan obstáculos.

Los emprendedores a menudo se encuentran con múltiples solicitudes, una gran cantidad de papeleo, requisitos que no pueden cumplir debido a su etapa inicial y condiciones financieras muy costosas.

Si necesitas microcréditos para emprendedores o financiamiento para empresas, en línea puedes encontrar opciones muy atractivas.

• Busca alternativas que se ajusten a tu situación financiera y tu plan de negocios
• Compara no solo las tasas de interés y los plazos, sino también otros aspectos relacionados con el préstamo
• Proporciona toda la información financiera y personal que soliciten para poder tramitar tu solicitud

Existen apoyos financieros disponibles para emprendedores, busca en línea y no pierdas tiempo en bancos y sucursales tradicionales.

¿Hay préstamos disponibles para negocios con pagos diarios?

Si estás buscando préstamos para pequeños negocios con pagos a corto plazo, tenemos una buena noticia: es posible acceder a ellos.

Las empresas que ofrecen financiamiento para emprendedores tienen la opción de ofrecer pagos diarios, semanales o quincenales.

Esto dependerá del esquema de crédito que elijas, ya que se basará en la situación financiera de tu emprendimiento para determinar la opción más adecuada para ti.

¿Cuál es el préstamo más adecuado para comenzar un negocio?

Uno de los principales desafíos a los que se enfrentan los emprendedores que están comenzando es la falta de opciones de crédito para nuevos negocios.

En cambio, tenemos una positiva actualización para ustedes. Las plataformas tecnológicas financieras (fintech) han comenzado a ofrecer préstamos para nuevos negocios.

Estos préstamos no requieren aval, aunque se debe presentar documentación similar a la solicitada por las instituciones financieras tradicionales, pero con mayores facilidades.

Aunque los requisitos pueden variar según la empresa, generalmente se solicita información personal y financiera de los socios o emprendedores, y el proceso de solicitud se realiza en línea, lo que ahorra tiempo y papeleo.

Es aconsejable tener preparado un plan de negocio sólido y detallado para presentar al momento de iniciar una empresa. Si no desea recurrir a entidades financieras convencionales, existen otras alternativas como el financiamiento colectivo, como el crowdfunding.

Dentro de esta modalidad de financiación, puedes solicitar un préstamo a través del crowdlending, o incluso explorar una opción más nueva llamada equity crowdfunding.

En el último caso, puedes buscar financiamiento ofreciendo a los inversores una participación en la empresa a cambio de su inversión.

Una de las mejores opciones de préstamos para empresas unipersonales o para aquellos que buscan créditos para nuevos negocios es Afluenta.

Aunque este tipo de financiamiento para emprendedores se destina generalmente a proyectos nuevos o para mejorar uno actual, la ventaja es que este apoyo se brinda de manera personal y no a nombre del negocio.

Por lo tanto, si estabas buscando préstamos para iniciar un negocio y no cuentas con un historial de facturación o una documentación comercial establecida, esta es una excelente oportunidad.

¿Cuáles son las opciones de préstamos en línea para negocios en México?

Una de las ventajas que poseen los negocios en México es el creciente número de opciones de financiamiento para las pymes.

Los diversos programas de apoyo económico para proyectos de emprendedores que han surgido en los últimos meses ofrecen una amplia gama de alternativas.

Hay créditos para nuevos negocios, préstamos para empresas unipersonales, créditos para negocios familiares y también financiamiento agrícola.

Las nuevas plataformas ofrecen opciones de factoring para las pymes, dinero para los conductores de Uber, y para negocios con pocos años de existencia, entre otros beneficios.

Estas plataformas fintech comercializan apoyos financieros para emprendedores con menos trámites burocráticos que los bancos, tasas de interés más accesibles y todo se realiza en línea, sin necesidad de perder tiempo en sucursales.

¿Cómo solicitar un préstamo para expandir mi negocio?

Sin lugar a dudas, si estás buscando préstamos para iniciar o expandir un negocio, no hay mejor opción que buscar financiamiento en Internet. También puede ser útil explorar las opciones de préstamos para pequeños comercios o negocios locales.

Es de vital importancia, si buscas apoyo como emprendedor que busca crecer, o préstamos para microemprendimientos en fase de expansión, optar por este modelo.

Para ello, debes presentar toda la documentación que te soliciten, ya que esto agilizará los tiempos de concesión y te permitirá obtener mejores condiciones.

• Identificación oficial vigente de los socios y comprobante de domicilio del CFE.
• Edad comprendida entre los 25 y 65 años.
• Tu negocio debe tener al menos 6 meses de operación.
• Debes tener una cuenta bancaria a tu nombre.
• Presentar de 3 a 6 meses de estados de cuenta.
• Contar con un saldo promedio mensual mínimo.
• Comprobantes de ingresos mensuales.
• Estar registrado en el SAT.

¿Qué opciones de financiamiento son recomendables para el traspaso de un negocio?

Si estás en proceso de adquirir un negocio y requieres financiamiento, actualmente existen préstamos disponibles para ello. La clave radica en proporcionar toda la información necesaria para acceder a créditos.

La mejor opción es pagar la mayor parte del acuerdo sin necesidad de financiamiento para evitar contraer una deuda significativa.

Si necesitas una inyección de capital, deberás acudir a una institución crediticia o negociar con el vendedor del negocio las condiciones para el traspaso.

En esta situación, es probable que se requiera presentar un aval o garantía como respaldo de la operación, aunque esto dependerá de cada caso en particular.

¿Cuál es el proceso para emprender un negocio propio en México?

Si eres un mexicano que ha emigrado y desea establecer nuevamente un negocio en el país, Nacional Financiera de México ofrece el programa «Regresa y Emprende, Crédito Migrante».

Si deseas saber cuánto dinero necesitas para iniciar un pequeño negocio en México, puedes solicitar desde 50 mil hasta 500 mil pesos, exclusivamente dirigido a migrantes que regresan al país de forma voluntaria o forzada y desean emprender un negocio.

Es posible acceder a créditos que van desde los 50,000 MXN hasta 150,000 pesos para personas de entre 18 y 35 años, y hasta 500,000 MXN para personas de entre 36 y 65 años.

Si deseas conocer los requisitos y te preguntas qué documentación necesitas para emprender un negocio en México, aquí puedes encontrar la información necesaria.

En tan solo dos simples pasos puedes solicitar este apoyo dirigido a jóvenes emprendedores y obtener préstamos para iniciar tu propio negocio.

1. Regístrate ante el Instituto Nacional de Migración (INM) para llevar a cabo el proceso de documentación, que incluye obtener el CURP y la credencial del INE.
2. Realiza la incubación de tu idea de negocio. Si tienes entre 18 y 35 años, podrás hacerlo en línea; si tienes entre 36 y 65 años, deberá ser de manera presencial.

¿En qué áreas puedes utilizar los préstamos para emprendedores?

Los préstamos para emprendedores pueden ser utilizados de acuerdo a las necesidades específicas de cada caso y etapa de desarrollo de la actividad emprendedora.

• Incubación: destinado a aquellos nuevos emprendedores y/o empresas con hasta dos años de operación, que requieran financiamiento para dar vida a su proyecto.
• Formalización del negocio: ideal para aquellos que necesiten ordenar y regularizar su negocio ya existente.
• Financiamiento para crecimiento: recomendado para empresas en una etapa intermedia que necesitan dar un salto en su crecimiento.

¿Cómo comparar los préstamos para negocios?

Es muy sencillo. En nuestra sección de préstamos para negocios, selecciona el monto que necesitas y tus ingresos mensuales.

Allí encontrarás las ofertas que se ajusten a las necesidades de tu empresa. Una vez que tengas varias opciones, revisa las condiciones de cada producto y los requisitos solicitados.

Si tienes alguna duda, contáctanos a través de los diferentes canales de comunicación, y con gusto te brindaremos asesoramiento sin cargo.

¿Existen opciones de préstamos para negocios no formales?

Un gran número de individuos están interesados en obtener préstamos para micronegocios informales, ya que no tienen la opción de formalizar su actividad y carecen de recursos económicos para mejorar sus ventas.

Debido a esto, tanto los bancos como las entidades financieras no les proporcionan financiamiento, y como resultado, se ven obligados a solicitar préstamos personales para sus micronegocios, pero lamentablemente, por cantidades muy reducidas debido a su falta de capacidad de pago.

Esta situación les impide progresar, ya que la limitada disponibilidad de capital para crecer los lleva a una encrucijada, donde su única opción es desaparecer o continuar subsistiendo como hasta ahora.