Ventajas y comisiones de un Asesor Financiero Independiente en México: todo lo que necesitas saber

Un asesor financiero independiente es un profesional que ofrece sus conocimientos y servicios a solicitud, sin estar vinculado a una entidad financiera o una casa de bolsa, pudiendo recomendar cualquier bien según su criterio. Sin embargo, está sujeto a obligaciones y requisitos que debe cumplir. Si estás interesado en convertirte en un asesor financiero independiente, este artículo es para ti.

¿Qué significa ser un asesor financiero independiente?

Los asesores independientes de inversiones son personas físicas o jurídicas autorizadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para actuar como intermediarios en el mercado bursátil, sin pertenecer a una casa de bolsa o institución financiera. Ofrecen servicios de administración, custodia y gestión de carteras de inversión, así como la ejecución de operaciones en nombre de terceros.

¿Cómo convertirse en un asesor financiero independiente en México?

El primer paso para convertirse en un asesor financiero independiente es adquirir un sólido conocimiento en finanzas. Esto implica comprender y analizar el mercado financiero, los tipos de interés y los rendimientos de los instrumentos de inversión, así como la normativa bancaria.

Para trabajar como asesor financiero en México, se requiere obtener un certificado de la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB). Para ello, es necesario aprobar un examen que evalúa tus conocimientos y competencia técnica en el campo. Esta certificación no solo tiene un valor educativo, sino que también brinda confianza a tus clientes para que confíen en ti para gestionar sus fondos.

El examen abarca temas como el marco normativo, el mercado de valores, la ética y las empresas de inversión. Si deseas obtener información detallada sobre los procedimientos para obtener la certificación, te recomendamos leer el siguiente artículo.

La certificación tiene una validez de tres años y puede renovarse a través de diversos mecanismos, como presentar un examen de actualización, acumular puntos obtenidos en cursos o mediante cualquier otro método determinado por la AMIB a través del Comité de Certificación.

Ventajas de contratar a un asesor independiente

El Asesor Independiente se dedica a brindar una atención personalizada al cliente, diseñando una estrategia adecuada para el inversionista, sin importar la institución en la que se encuentren los recursos, ya que solo se dedican a administrar y gestionar portafolios de inversión.

Los inversionistas disfrutan de una total independencia en las recomendaciones que hace un Asesor Independiente, ya que las operaciones se realizan velando exclusivamente por sus intereses, además de que asesorará libremente aportando seguridad jurídica, profesionalidad y transparencia, para ello mostrará total independencia y libertad en la gestión de los portafolios sugeridos y que constantemente son retroalimentados por la comunicación constante con sus clientes.

El Asesor Independiente hará recomendaciones personalizadas de inversión en diversos instrumentos financieros, dependiendo de la coyuntura de mercado, al no tener productos propios, evitan cualquier conflicto de interés en el asesoramiento y siempre será respetando el perfil de inversión del cliente.

Determinado el perfil de inversión, el Asesor Independiente elaborará el portafolio de inversión estructurado y diseñado a la medida del cliente, en la Casa de Bolsa que se adecúe a sus exigencias, contando con la gestión y administración del asesor en todo momento.

Es importante que sepas cuál es tu perfil de inversor. Si no sabes qué perfil de inversionista eres, no te pierdas este artículo.

Comisiones de un asesor independiente

El cobro de comisiones dependerá del Asesor Independiente, algunos realizan un cobro mensual por manejo de cuenta, sobre el saldo del portafolio, por lo regular es un porcentaje anualizado, que puede variar por el monto, pero fluctúa entre el 0.50 y el 2%; otros asesores cobran un porcentaje sobre el rendimiento mensual y este oscila entre el 15 y 30%, es decir solo cobrarán por la ganancia obtenida y solo si el asesor cumple con el rendimiento esperado.

En algunos casos existen asesores que cobran manejo de cuenta más comisión variable, es decir realizan los dos cobros mencionados anteriormente.

Asesores Independientes en México

Si quieres saber más acerca de cómo funcionan los intermediarios bursátiles financieros consulta el siguiente artículo.