Santander American Express Opiniones: Análisis Completo y Beneficios de la Tarjeta de Crédito

Beneficios y recompensas de la Tarjeta Santander American Express

Si estás considerando tramitar la Tarjeta Santander American Express, es importante conocer los beneficios y recompensas que ofrece este plástico. En este artículo te brindaremos toda la información necesaria para que puedas tomar una decisión informada.

Nuestra Opinión

Nuestra calificación para esta tarjeta es de 3.7 en una escala del 1 al 5. A continuación, te presentamos los pros y contras que hemos identificado:

¿Qué es la Tarjeta Santander American Express?

La Tarjeta Santander American Express es un producto financiero que ofrece beneficios y recompensas a sus usuarios. American Express es la única red de aceptación que también emite sus propios productos, a diferencia de Visa y Mastercard. Esta tarjeta cuenta con la aceptación de su propia red de comercios afiliados.

Es importante tener en cuenta que esta tarjeta está diseñada específicamente para cierto tipo de usuarios. A continuación, te brindaremos más información para que puedas entender mejor si esta tarjeta se ajusta a tus necesidades.

Aprovecha los beneficios de la Tarjeta Santander American Express

American Express, como un negocio independiente, ofrece su red de aceptación a emisores de tarjetas que quieran emitir productos bajo su marca, tal como la Tarjeta Santander American Express. Esta asociación estratégica permite atraer a aquellos clientes que buscan productos exclusivos y que asocian a American Express con la excelencia en el servicio y los beneficios de alto valor, como su programa de recompensas Membership Rewards.

No obstante, irónicamente este tipo de productos puede ofrecer lo peor de ambos mundos. Esto se debe a que la mayoría de los beneficios, el servicio al cliente e incluso el programa de recompensas de la Tarjeta Santander American Express son operados por Santander. De American Express solo obtienes las promociones a meses sin intereses y la red de aceptación.

¿Dónde puedes utilizar la tarjeta Santander American Express?

La tarjeta Santander American Express solo es aceptada en comercios afiliados a American Express. Para algunos, esto puede ser una barrera importante; sin embargo, la cobertura en supermercados y tiendas departamentales es bastante amplia en toda la república. Sin embargo, es importante destacar que su nivel de aceptación es una de sus principales debilidades en comparación con Visa y Mastercard, sobre todo en pequeños comercios.

¿Para quién es la tarjeta Santander American Express?

La tarjeta Santander American Express está dirigida a personas con ingresos mínimos desde 10 mil pesos mensuales. Sin embargo, es importante mencionar que American Express aprueba sus productos de entrada a propietarios con ingresos superiores a 15 mil pesos, y sus anualidades inician en $1,700 pesos.

Beneficios de la tarjeta Santander American Express

Esta tarjeta ofrece una serie de beneficios interesantes, entre los cuales se encuentran:

Unique Points

Con la tarjeta Santander American Express, puedes disfrutar de una de las ventajas exclusivas que el banco ofrece a sus clientes de Tarjetas de Crédito Premium: el programa de lealtad Santander Unique Rewards, que se lanzó durante el 2023.

Este programa te permite acumular puntos, los cuales Santander llama Unique Points, por todas las compras que realices, ya sea en establecimientos físicos o en línea. Además, estos puntos también se aplican en las compras a meses sin intereses, algo que otros bancos como BBVA, Citibanamex y Banorte dejaron de ofrecer.

Los puntos acumulados pueden ser utilizados para realizar compras en establecimientos afiliados al programa, como Liverpool, La Comer, GAP, entre otros. Esto te brinda la oportunidad de obtener descuentos exclusivos y ahorrar en tus compras.

Si estás buscando una forma de obtener beneficios adicionales con tus compras, los puntos Unique Rewards son una excelente opción. Con estos puntos, podrás acceder a eventos exclusivos como conciertos, eventos deportivos, viajes y mucho más.

Pero eso no es todo, también podrás utilizar tus puntos para pagar tus compras a través de la Super Wallet de Santander o para abonar servicios como luz, internet o tu teléfono.

¿Y qué hacer si no quieres redimir tus puntos en compras? ¡No te preocupes! También puedes transferir tus puntos a otros programas de lealtad, canjearlos por vuelos en aerolíneas participantes e incluso donarlos a diferentes causas.

Si estás considerando adquirir la tarjeta Santander American Express, es importante que tomes en cuenta que la cantidad de puntos que acumularás dependerá del tipo de establecimiento en el que realices tus compras.

• En tiendas departamentales, recibirás 3 puntos por cada dólar gastado.
• En supermercados, recibirás 2 puntos por cada dólar gastado.
• En cualquier otro giro comercial, recibirás 1 punto por cada dólar gastado.

Además, si utilizas esta tarjeta de crédito para realizar compras en el extranjero, obtendrás 1 punto por cada dólar gastado en cualquier establecimiento.

Podrás consultar tus puntos acumulados a través de la aplicación Super Móvil de Santander, lo que te permitirá llevar un control exacto de tus recompensas.

Es importante tener en cuenta algunos aspectos de los puntos Unique Rewards:

1. La cantidad de puntos que acumules dependerá del tipo de cambio del dólar. Si el valor de esta moneda sube, recibirás menos puntos. Por otro lado, si el tipo de cambio baja, recibirás mayor cantidad de recompensas.
2. Están limitados a compras por un máximo de cien mil pesos al mes. Si tus compras mensuales superan ese monto, no recibirás puntos por el excedente.
3. Los puntos tienen una vigencia de 3 años a partir de su obtención, por lo que es importante utilizarlos antes de que expiren.

Según nuestros cálculos, cada Unique Point tiene un valor aproximado de 21 centavos, lo cual es bastante bueno considerando que otros programas de puntos, como Citibanamex Premia o BBVA, tienen un valor monetario de sus puntos que no supera los 10 centavos.

Con estos beneficios y ventajas, los puntos Unique Rewards se convierten en una excelente opción para obtener recompensas por tus compras y disfrutar de experiencias únicas y exclusivas.

Acceso a preventas de eventos

Uno de los beneficios de la tarjeta Santander American Express, aunque no exclusivo de ella, es que te brinda acceso a preventas de eventos. Esto significa que podrás comprar tus boletos para conciertos participantes antes que el público en general.

¿La tarjeta Santander American Express tiene anualidad?

No, esta tarjeta de crédito no cobra anualidad. Sin embargo, es importante tener en cuenta que se requiere realizar un gasto mínimo de $200 pesos al mes para evitar que te cobren una comisión de $150 pesos por concepto de mantenimiento y administración.

Una forma de cumplir con este requisito es domiciliar el pago de algún servicio a tu tarjeta, lo que te permitirá no tener que preocuparte por ello.

Tasa de interés de la tarjeta Santander American Express

La tasa de interés promedio de esta tarjeta es del 64.63% anual, lo cual es considerado alto. Si decides solicitarla, te recomendamos aprovechar las promociones de meses sin intereses para pagar a plazos. Afortunadamente, American Express cuenta con numerosas ofertas de meses sin intereses durante todo el año.

¿Cuáles son los requisitos de la tarjeta Santander American Express?

• Contar con buen historial crediticio
• Tener entre 20 y 69 años y 11 meses de edad
• Ingresos mínimos de $10,000 pesos
• Identificación oficial vigente (credencial de elector o pasaporte). En caso de ser extranjero, se requiere presentar pasaporte vigente y copia de FM2.
• Comprobante de domicilio con antigüedad no mayor a 2 meses (teléfono fijo, agua, predial, gas entubado, luz o estados de cuenta emitidos por Santander), solo si la dirección de la credencial de elector es diferente a la dirección actual.
• Comprobante de ingresos con antigüedad no mayor a 3 meses.

¿Cómo solicitar la tarjeta Santander American Express?

Para solicitar la tarjeta Santander American Express, puedes seguir los siguientes pasos:

1. Ingresa a la página web de Santander
2. Busca la sección de tarjetas de crédito
3. Selecciona la opción de tarjetas Santander American Express
4. Diligencia el formulario de solicitud con tus datos personales y financieros
5. Adjunta los documentos requeridos
6. Envía la solicitud
7. Espera la respuesta por parte de Santander

Recuerda que el proceso de aprobación puede variar y tomar tiempo, por lo que debes tener paciencia hasta obtener una respuesta definitiva.

Obtén la tarjeta Santander American Express de manera fácil y rápida

Si estás interesado en obtener la tarjeta Santander American Express, tienes la opción de realizar el proceso en línea o acudir a una de las mil 300 sucursales de Santander distribuidas en toda la república mexicana. También puedes contactar a través de su número de teléfono conocido como Super Línea o en su sitio web.

Una vez que tu solicitud sea aprobada, podrás recoger tu tarjeta en la sucursal seleccionada en un plazo de 5 a 7 días hábiles posteriores a la contratación.

Maneja tus gastos con la tarjeta Santander American Express

Para mantener el control de tus gastos y realizar seguimiento de tu Tarjeta de Crédito Santander American Express, puedes utilizar la aplicación móvil Súper Móvil. Esta app está disponible para su descarga en Play Store y App Store, con una calificación promedio de 4.5 estrellas por parte de los usuarios.

Estas calificaciones demuestran la satisfacción de la mayoría de los usuarios con esta herramienta digital, donde podrás realizar distintas operaciones como revisar el estado de cuenta de tu tarjeta, visualizar los puntos que generes y realizar pagos de servicios.

Descubre los beneficios de la tarjeta Santander American Express

Aunque esta tarjeta no brinda todos los beneficios destacados de una tarjeta American Express, cuenta con un programa de recompensas más premium diseñado especialmente para atraer a un público selecto. Esto le proporciona un valor considerable a este producto y lo convierte en una opción interesante.

Recomendaciones para utilizar tu tarjeta American Express

Si eres usuario de la tarjeta American Express y estás buscando opciones para pagar a plazos, te recomendamos buscar establecimientos que ofrezcan la opción de pagar a meses sin intereses. En este caso, American Express tiene una gran variedad de promociones de este tipo en todo el país.

Sin embargo, es importante tener en cuenta que algunos establecimientos podrían no aceptar tarjetas American Express y solo aceptar tarjetas Visa o Mastercard. Esto suele ser más común en pequeños negocios. Por lo tanto, es importante estar preparado para encontrarte con la frase tan temida «No aceptamos American Express» en algunos lugares.