Las mejores tarjetas de crédito Capital One: cómo solicitarlas y beneficios adicionales

Solicita una cotización de tu tarjeta en un minuto

Si estás buscando constantemente una tarjeta de crédito segura, confiable y, sobre todo, con beneficios, te presentamos la amplia gama de Tarjetas de Crédito Capital One. En este artículo encontrarás información general, tipos de tarjetas y beneficios que ofrece Capital One, una entidad bancaria establecida, todo en español. Además, podrás comparar entre varias compañías que ofrecen servicios similares para que puedas elegir la mejor opción para ti.

Capital One es actualmente uno de los bancos en línea más populares en los Estados Unidos. Es una institución financiera sólida y híbrida, con sucursales físicas disponibles en la región del Atlántico Medio, Louisiana y Texas. Las tasas de interés de todos los productos que ofrece este banco son generalmente mejores que las de la competencia. Los servicios que ofrece Capital One incluyen tarjetas de crédito, cuentas de cheques y ahorros, préstamos para automóviles, comercios y más.

Tipos de Tarjetas que ofrece Capital One

Las Mejores Tarjetas de Crédito Capital One

Quicksilver Rewards (para Crédito Excelente)

Esta tarjeta de crédito es del tipo Cash Back. Quicksilver Rewards es la primera en esta lista debido a su tasa de devolución de efectivo del 1,5% sin requisitos previos. Además, este producto se considera sin cargos ya que no tiene una tarifa de mantenimiento anual. También genera recompensas ilimitadas que se pueden canjear en más de 100 ubicaciones diferentes. Por último, el APR o tasa de interés anual para esta tarjeta es de 15.74% – 25.74% (variable según el uso); todos los usuarios que obtengan este producto tendrán una tasa introductoria del 0% APR durante los primeros 15 meses de uso.

Todas las Tarjetas de Crédito de Capital One en Español

En la actualidad, Capital One ofrece 21 tarjetas de crédito en diversas categorías, entre las cuales se incluyen:

• Tarjetas de recompensas (Rewards).
• Tarjetas de devolución de dinero (Cash back).
• Tarjetas de viajes (Travel Cards).
• Tarjetas para estudiantes, entre otras.

Platinum Capital One

¿A quién está dirigida? Esta tarjeta está dirigida a todos los públicos y es ideal para el consumidor promedio.

Es una tarjeta de bonificación por consumo, lo que significa que cuanto más la uses, mayor será tu línea de crédito disponible. Sus principales características son:

• Ofrece un sistema de recompensas (Rewards).
• No tiene tasa anual (No Fee). Sin embargo, cada transacción realizada con la tarjeta de crédito conlleva una comisión.
• APR o tasa de interés anual del 26.99%.
• CreditWise® disponible, donde podrás disfrutar de acceso ilimitado a puntajes de créditos canjeables.
• Acceso a una línea de crédito superior después de realizar tus primeros 5 pagos mensuales en línea.
• Disponible la transferencia de saldo (Balance Transfer).

Venture Rewards

Esta tarjeta está dirigida a los consumidores que viajan con frecuencia, siendo ideal para ellos.

Se trata de una tarjeta del tipo Rewards/Travel que cuenta con las siguientes características principales:

• Tiene una tasa de mantenimiento anual (Fee) de 0$ durante el primer año, luego pasa a ser de 95$ anuales.
• La APR regular de este producto varía entre 17,24% – 24,49% dependiendo de su uso.
• No cobra comisiones por transacciones extranjeras.
• Ofrece el doble de millas ilimitadas por cada dólar gastado en todas las compras, todos los días.
• Puede obtener hasta 60,000 millas de bonificación una vez que se gasten $3,000 en compras durante los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta.
• Permite canjear recompensas en efectivo a través de PayPal.

Venture One Rewards

Esta tarjeta está dirigida al consumidor promedio que desea cambiar puntos por millas como recompensas.

Es una tarjeta básica para aquellos usuarios que requieren créditos para compras simples y sin deudas. Ofrece varios beneficios que se pueden canjear, incluyendo el canje de millas. Sus principales características son:

• Tiene un programa de recompensas disponible.
• No tiene una tasa anual (No Fee), pero cada transacción realizada con la tarjeta de crédito tiene una comisión.
• La APR o tasa de interés anual varía entre 13,74% – 23,74%. Sin embargo, las transferencias de saldo (Balance Tranfer) no incluyen intereses.
• Ofrece recompensas ilimitadas, ganando más de 1,25 millas ilimitadas por dólar (1$) en cada compra, todos los días.

Savor Rewards de Capital One

Esta tarjeta está dirigida al público en general y es ideal para el consumidor promedio, ya que ofrece diversas recompensas en restaurantes y eventos de entretenimiento.

Se trata de una tarjeta especializada en reembolsos en efectivo (Cash Back). Podrás obtener un reembolso ilimitado del 4% en efectivo que podrás gastar en servicios de streaming como Netflix, Hulu, Disney+, HBO Max y Amazon Prime Video. Sus características principales son:

• Recompensas ilimitadas disponibles. Puedes obtener hasta un 4% de reembolso en efectivo ilimitado en restaurantes, entretenimiento y servicios de streaming.
• 3% de reembolso en efectivo en supermercados.
• Un bono de $300 en efectivo al realizar compras superiores a $300 en los primeros 3 meses de apertura de cuenta.
• Tarifa de mantenimiento anual de $95.
• Tasa de interés (APR) del 15,99% al 24,99%.
• Opción de transferencia de saldo con una tasa de interés (APR) del 15,99% al 24,99%.
• Sin comisión por transacciones en el extranjero.

Savor One Rewards de Capital One

Esta tarjeta está destinada al consumidor promedio que desea evadir el pago de una cuota anual de mantenimiento.

Esta tarjeta se especializa en el reembolso de compras (Cash Back). Obtendrás un reembolso ilimitado del 3% en efectivo que podrás gastar en restaurantes, entretenimiento y servicios de streaming. Sus principales características son:

• Un bono único de $200 una vez que gastes $500 en compras en los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta.
• Hasta un 3% de reembolso ilimitado en efectivo en restaurantes, servicios de streaming, supermercados y entretenimiento.
• Sin cuota anual de mantenimiento.
• Una tasa de interés (APR) del 0% durante los primeros 15 meses, luego varía entre el 15,49% y el 25,49% para compras.
• Sin tarifas por transacciones en el extranjero.

QuickSilver One

Esta tarjeta está dirigida al consumidor promedio que no desea pagar cuotas de mantenimiento anual.

Este producto ofrece recompensas ilimitadas que se pueden canjear en más de 100 locaciones diferentes. Es la tarjeta de crédito ideal para consumidores exigentes cuando se trata de crédito. Sus principales características son:

• Recompensas ilimitadas: podrás obtener hasta un 1,5% de reembolso en efectivo (Cash Back) en cada compra, todos los días.
• Tasa anual de $39 al año.
• APR o tasa de interés anual del 26,9%.
• Acceso a una línea de crédito superior con Credit Steps después de realizar tus primeros 5 pagos mensuales a tiempo.
• Disfruta de acceso ilimitado a tu puntaje de crédito con CreditWise®.

Journey Student Rewards

Esta tarjeta está dirigida a estudiantes con exigencias de consumo promedio.

Es la tarjeta ideal para jóvenes que están adquiriendo su primer crédito. Ofrece diferentes beneficios en cuanto a APR y su porcentaje de mantenimiento anual es de $0. Sus principales características son:

• Recompensas de devolución de efectivo (Cash Back) disponibles. Obtendrás un 1% de reembolso en efectivo en todas tus compras.
• Tienes la posibilidad de aumentar tu porcentaje de reembolso hasta un 1,25% más al pagar tus intereses a tiempo.
• Cuota anual de mantenimiento sin cargo (No Fee) valorada en $0.
• Tasa de interés (APR) valorada en 26,49%.

Secured Mastercard

¿Qué tipo de tarjeta es? Es una tarjeta de crédito con reembolso en efectivo (Cash Back) y garantizada.

¿A quién está dirigida? Está dirigida a personas que adquieren una tarjeta de crédito por primera vez y son ciudadanos promedio.

La tarjeta Secured Mastercard de Capital One es una opción de tarjeta de crédito asegurada para consumidores promedio que no utilizan constantemente su crédito disponible. Este producto es ideal para aquellos que buscan establecer nuevas líneas de crédito o construir su historial crediticio. Es la elección perfecta para quienes buscan su primera tarjeta de crédito. Estas son sus principales características:

• Se requiere un depósito de seguridad. Deberá realizar un depósito mínimo reembolsable de $49, $99 o $200.
• El porcentaje anual de la tasa (APR) de esta tarjeta para compras es del 26,49%.
• Se otorga una línea de crédito inicial de $200. Cuanto más dinero deposite al abrir su cuenta, mayor será su línea de crédito dentro de Capital One Bank.
• No hay comisión anual (No Fee). La tarjeta no tiene cargos por mantenimiento.
• Acceso a una línea de crédito más alta. Después de realizar sus primeros 5 pagos mensuales a tiempo, tendrá acceso a una línea de crédito más alta.

Walmart Rewards Mastercard

¿A quién está dirigida? Esta tarjeta está destinada al público que desea recibir recompensas directas por sus compras en cualquier sucursal de Walmart.

Esta tarjeta está diseñada exclusivamente para beneficiarse de las compras en Walmart. Esto significa que su sistema de recompensas no funcionará en ningún otro establecimiento. Fue lanzada como parte de una promoción navideña en 2019 por parte de Capital One Bank. Estos son sus principales beneficios:

• Recompensas (Rewards) disponibles. Puede obtener hasta un 5% de reembolso al comprar con la aplicación de Walmart.
• 2% de reembolso en compras realizadas dentro de las tiendas de Walmart.
• No hay comisión anual de mantenimiento.
• El APR o tasa de interés en compras varía entre el 17,99% y el 26,99%.
• Obtenga un 5% ilimitado en Walmart.com, incluida la entrega de comestibles a la puerta de su hogar.
• Obtenga un 2% ilimitado en estaciones de combustible Murphy USA.

Spark Cash de Capital One

¿A quién está dirigida? Esta tarjeta está dirigida a negocios que necesitan buenas líneas de crédito para impulsarse.

Esta tarjeta es la primera dentro de la colección de Small Business. Sus principales beneficios son:

• Tendrás recompensas ilimitadas de hasta el 2% en Cash Back para tu negocio.
• Obtén un bonus único de $500 en efectivo cuando gastes $5,000 en los primeros 3 meses de la apertura de tu cuenta.
• No tendrás comisión anual en el primer año de la cuenta y después será de $95 mensuales.
• La Tasa de Interés/APR de compra es del 20.79% TAE.
• Cuenta con cobertura de fraude y alertas en caso de pérdida o robo de tu tarjeta.
• Incluye tarjetas de empleado gratuitas para que puedas ganar todas las recompensas de sus compras.

Spark Miles de Capital One

¿A quién está dirigida? Esta tarjeta está dirigida a negocios que necesitan buenas líneas de crédito para aumentar su capital.

Esta es otra tarjeta ideal para Small Business. Sus principales beneficios son:

• Obtén una bonificación única de 50,000 millas, equivalentes a $500 en viajes, cuando gastes $4,500 en compras en los primeros 3 meses desde la apertura de la cuenta.
• No tendrás comisión anual el primer año de la cuenta y después será de $95 mensuales.
• La Tasa de Interés/APR de compra es del 20.99% TAE.
• Te permite crear un historial crediticio positivo para tu negocio al utilizar esta tarjeta de crédito de manera responsable.
• Cuenta con cobertura de fraude y alertas en caso de pérdida o robo de tu tarjeta.
• Incluye tarjetas de empleado gratuitas para que puedas ganar todas las recompensas de sus compras.

Spark Cash Select (Crédito Excelente)

¿A quién está dirigida? Tarjeta de crédito dirigida para pequeños negocios

Esta tarjeta de crédito está diseñada para pequeñas empresas. Es la opción ideal para aquellos emprendedores con negocios de menor tamaño. Los intereses son sumamente bajos en este producto financiero. Los principales beneficios de esta tarjeta de crédito de Capital One son:

• Tendrás recompensas ilimitadas de hasta el 1,5% en Cash Back para tu negocio todos los días.
• No tendrás ninguna comisión anual de mantenimiento, es gratuita.
• La tasa de interés para las compras varía entre el 15,99% y el 23,99%.
• Te permite crear un historial crediticio positivo.
• Tienes cobertura de fraude y recibirás alertas en caso de pérdida o robo de la tarjeta.
• Puedes obtener tarjetas de empleado sin costo adicional, y todas las compras que realicen sumarán a tus recompensas.

Spark Miles Select de Capital One

¿A quién está dirigida? Tarjeta de crédito dirigida a pequeños negocios que obtienen beneficios al utilizar millas de aerolíneas de forma frecuente

Esta es otra tarjeta ideal para pequeñas empresas. Con esta tarjeta podrás obtener hasta 5.000 millas en hoteles y alquiler de autos a través de Capital One Travel. Sus principales beneficios son:

• Recibirás un bono único de 20.000 millas, equivalente a una bonificación de $200, cuando gastes $3,000 en los primeros 3 meses.
• No tendrás ninguna comisión anual de mantenimiento, es gratuita.
• La tasa de interés para las compras es de 13,99% y 19,99% dependiendo de tu solvencia económica.
• Te permite crear un historial crediticio positivo. Utilizando esta tarjeta de crédito de manera responsable, podrás construir y fortalecer el crédito de tu negocio.
• Tienes cobertura de fraude y recibirás alertas en caso de pérdida o robo de la tarjeta.
• Puedes obtener tarjetas de empleado sin costo adicional, y todas las compras que realicen sumarán a tus recompensas.

Spark Classic de Capital One

¿A quién está dirigida? Esta tarjeta de crédito es ideal para pequeños negocios que buscan crédito para expandirse.

La Tarjeta de Crédito Spark Classic es un producto básico para pequeñas empresas que buscan aumentar su capital mediante el acceso a crédito. Aunque es una tarjeta básica con características sencillas, se destaca por ser realmente útil. Algunas de sus características son:

• Reembolso ilimitado (Cash Back) del 1% en cada compra.
• No se cobra cuota de mantenimiento anual (No Fee).
• La tasa de interés anual de compra es del 26.99%, aunque puede variar según el uso.
• Permite crear un historial de crédito positivo.
• Ofrece recompensas de devolución de efectivo por cualquier cantidad en cualquier momento, sin fecha de vencimiento durante la vida de la cuenta.
• Brinda cobertura contra fraudes y alertas en caso de pérdida o robo de la tarjeta.
• Se incluyen tarjetas de empleado de forma gratuita, lo que permite acumular recompensas por las compras realizadas por los empleados.

Programa de Recompensas de Capital One

Capital One ofrece un programa de recompensas llamado Capital One Rewards®. Una característica destacada de Capital One es que los titulares de tarjetas no tienen límites para la cantidad de millas que pueden acumular durante la vida útil de su cuenta. Las opciones de canje de las recompensas son:

• Millas.
• Tarjetas de Regalo.
• Dinero en Efectivo (Cash Back).
• Compras en viajes.

Capital One cuenta con 15 socios de viaje a los que los titulares de tarjetas pueden transferir sus millas acumuladas. El valor de cada milla de recompensa de Capital One puede variar según el tipo de canje. No obstante, el valor promedio de una milla es de 1 centavo de dólar.

Cada punto del programa Capital One Rewards® tiene un valor de 1 centavo de dólar y las recompensas obtenidas no caducan siempre y cuando la cuenta se mantenga activa.

Opción de Canje y su Valor en Centavos de Dólar dentro de Capital One Rewards

• Compras de viaje en el Centro de Recompensas de Capital One por 1 centavo.
• Compras de viajes externos utilizando Purchase Eraser por 1 centavo.
• Tarjetas de regalo entre 0,8 y 1 centavo.
• Devolución de efectivo (ya sea en estado de cuenta o cheque) por 0,5 centavos.

• Avianca por 1,25 centavos.
• Singapore Airlines por 1,18 centavos.
• Aeroplan (Air Canada) por 1,125 centavos.
• Etihad por 1,05 centavos.
• Flying Blue (Air France, KLM) por 0,9 centavos.
• Aeromexico por 0,75 centavos.
• Alitalia por 0,75 centavos.
• Cathay Pacific.
• Qatar por 0,6 centavos.
• Emirates por 0,55 centavos.

Otros beneficios de ser cliente de Capital One

• Puedes ganar hasta 5 veces la tasa de ahorro promedio del país.
• Las recompensas de reembolso en efectivo «Savor» te ofrecen hasta un 4% de reembolso ilimitado en comidas y entretenimiento.
• Utiliza «CreditWise» de Capital One para monitorear tu puntaje de crédito y más.

Seguridad

En Capital One Bank, la seguridad es una prioridad. Nuestro enfoque se centra en la prevención del fraude bancario. Implementamos medidas de protección diarias para mantener tu cuenta segura. Algunas de estas medidas incluyen:

• Inicio de sesión seguro. Inicia sesión en tu dispositivo móvil con SureSwipe®, un patrón personalizado dibujado con tu dedo, o usa tu huella digital para iniciar sesión.
• Alertas en tiempo real. Controla tus finanzas a través de alertas personalizadas. Configura alertas para diferentes tipos de actividad en tu cuenta y recibe mensajes automáticos de Capital One.
• Transacciones mejoradas. Obtén detalles específicos de cada transacción y recibe alertas directamente a través de nuestra aplicación móvil.

Si necesitas asistencia con respecto a este tema, no dudes en visitar la página web oficial de Capital One Bank. Para reportar posibles fraudes con tarjetas de crédito, comunícate a través de los siguientes números:

• Servicio al Cliente: 1-800-CAPITAL (1-800-227-4825)
• Fuera de Estados Unidos: (Llamada por cobrar) 1-804-934-2001
• Protección contra el fraude: 1-800-427-9428
• Llamadas internacionales (por cobrar) para reportar una tarjeta perdida o robada: 1-804-934-2001

Oficinas y Atención al Cliente

Si tienes consultas, reclamaciones o preguntas generales sobre las tarjetas de crédito de Capital One, aquí te proporcionamos los medios de comunicación disponibles para contactar a Capital One Bank:

• 1-855-CAP1MIL (227-1645)
• Fax 1-866-516-4023
• Nuevos clientes: 1-800-289-1992 de 8AM a 11PM ET, los 7 días de la semana
• Clientes existentes: 1-888-464-0727 de 8AM a 11PM ET, los 7 días de la semana
• Servicios telefónicos interactivos: 1-888-464-7868

Dirección de Capital One:

Attn: SCRA Request

PO Box 30285

Salt Lake City, UT 84130-0285

• 201 St Charles Street, Suite 1830
• Nueva Orleans, LA 70170
• 1-800-333-2005

• 201 St Charles Street, Suite 1830
• Nueva Orleans, LA 70170
• 8020 Towers Crescent Drive, Suite 554
• Vienna, VA 22182
• 5444 Westheimer Road, Suite 5200
• Houston, TX 77056
• 1-800-666-9174

• 201 St Charles Street, Suite 1830
• New Orleans, LA 70170
• 1000 Louisiana Street, Suite 2950
• Houston, TX 77002
• 1-713-435-7200

• 299 Park Avenue, 29th Floor
• New York, NY 10171
• 1680 Capital One Drive, 10th Floor
• McLean, VA 22102
• 1-703-720-3082

Estados de Cuenta y Modos de Pago

Puedes realizar y gestionar pagos de tarjetas de crédito de Capital One a través de las siguientes opciones:

• Servicios automatizados. Para Small Business, tendrás la opción de ACH Payments, donde podrás realizar pagos electrónicos de tu empresa (incluyendo nóminas, vendedores y proveedores, así como depósitos directos seguros).
• Positive Pay. Otra función disponible para Small Business, donde puedes cobrar cheques y procesarlos de forma segura.
• Internet. Puedes realizar pagos electrónicos iniciando sesión en el sitio web oficial.
• Cheque impreso. Si eliges este método, los pagos tardarán hasta 5 días en procesarse.

Cómo solicitar una tarjeta de Capital One: Requisitos

Los requisitos para solicitar una tarjeta de Capital One Bank son los siguientes:

• Mejora tus posibilidades de ser aprobado trabajando en tu historial de crédito. Realiza todos tus pagos puntualmente y trata de mantener bajo el uso de tu crédito.
• Mantén tu información actualizada. Aprovecha al máximo las ofertas cuando tu información personal con Capital One esté actualizada.
• Precalifica en el sitio web de Capital One. Consulta las ofertas precalificadas de Capital One directamente en su sitio web ingresando tu información de identificación y número de seguro social. Las ofertas se generarán automáticamente.
• Completa la solicitud de tarjeta de crédito con la información requerida, que incluye tu número de seguro social, dirección actual y número de teléfono. También proporciona tu información de contacto en el trabajo.
• Selecciona el idioma en el que deseas procesar tu solicitud. Capital One ofrece la opción de obtener información tanto en español como en inglés.
• Ten en cuenta que la precalificación no garantiza la aprobación. Estar precualificado para una tarjeta no significa necesariamente que será aprobada.
• Acepta y lee los términos y condiciones, así como las pautas de seguridad, y haz clic en «Enviar ahora» para completar el proceso de preselección.

Cómo solicitar tarjetas de crédito de Capital One

Antes de solicitar cualquier tarjeta de crédito de Capital One, se recomienda:

1. Verificar tu historial de crédito. Puedes obtener tu informe crediticio gratuito en Equifax, TransUnion o Experian.
2. Comprobar si tienes una tarjeta preaprobada. Puedes recibir ofertas por correo electrónico, teléfono o correo postal. Tener una preaprobación no garantiza que se te otorgará, pero te permite saber para qué tipo de tarjetas puedes aplicar.
3. Esperar la respuesta. Si no eres aprobado, no te desanimes. Obtendrás información valiosa sobre cómo mejorar tus finanzas personales para poder solicitarlo nuevamente. Si eres aprobado, ¡felicidades! Recuerda realizar tus pagos puntualmente para mantener un historial crediticio excelente.

Opiniones y valoraciones sobre Capital One Bank

Capital One es un banco que ofrece un sólido apoyo al cliente y simplifica la forma en que gestionas tu dinero, todo ello en línea. Sus cuentas corrientes y de ahorro también ofrecen tasas competitivas y no cobran comisiones mensuales de mantenimiento. Las principales opiniones y valoraciones sobre las tarjetas de crédito de Capital One son:

• El Blog The Balance califica las tarjetas de crédito de Capital One como las mejores para el año 2020. Su principal atractivo es su baja y competitiva tasa de interés.
• El portal financiero NerdWallet otorga a Capital One Bank una calificación de 4/5 estrellas. Su calificación se basa en los productos o servicios ofrecidos, la experiencia del usuario y las revisiones anuales.
• Según Smartasset, Capital One es la mejor opción para la banca en línea, ya que ofrece algunas de las tasas de interés más favorables de todos los productos de ahorro actuales. Además, este banco no cobra comisiones de mantenimiento de la cuenta.
• La calificación de este banco en Consumer Affairs es de 3.4/5 estrellas. Esta calificación se basa en 1825 opiniones de usuarios durante el año 2019.
• Su página de Facebook oficial tiene una calificación de 2.3/5 estrellas. Las opiniones de los usuarios son mixtas y se basan únicamente en experiencias personales.

Artículos populares

Tal vez sea de tu interés