Tarjeta de Crédito Hey Garantizada: Información, beneficios y requisitos para solicitarla

Hey Banco es una de las instituciones bancarias más innovadoras y recientes de México. Fue fundada en 2017 como una opción digital del banco BanRegio.

Inicialmente, solo estaba dirigida a los titulares de tarjetas de ese banco. Sin embargo, fue en 2020, en medio de la pandemia, que se relanzó con un enfoque completamente diferente. El objetivo del relanzamiento fue aprovechar el grupo de personas físicas que buscaban una alternativa a la banca tradicional y deseaban disfrutar de importantes ventajas tecnológicas.

De hecho, se considera el primer banco totalmente digital de México. Surgió en respuesta a las necesidades financieras y tecnológicas generadas por la pandemia de COVID-19. Su característica principal es su plataforma digital, una de las más intuitivas y fáciles de usar. Permite a los usuarios controlar sus finanzas con unos pocos clics.

Vale la pena mencionar que una de las características distintivas de Hey Banco en comparación con otras aplicaciones de banca digital es el respaldo de un banco tradicional como BanRegio, lo que lo hace más seguro y confiable.

En este sentido, ofrece una variedad de servicios financieros tanto para personas físicas como jurídicas. Entre los servicios más destacados para personas físicas se encuentran sus tarjetas de crédito. Hay dos opciones disponibles, cada una con características y beneficios distintos diseñados para satisfacer las necesidades de diferentes tipos de clientes.

Entre ellas, se encuentra la Tarjeta de Crédito Hey Garantizada, que está destinada a personas que desean establecer un historial crediticio y tienen la posibilidad de garantizar el pago de su tarjeta.

Información general sobre la Tarjeta de Crédito Hey Garantizada

La Tarjeta de Crédito Hey Garantizada es una de las dos tarjetas de crédito que ofrece este banco digital al público en general. Su principal característica es que está dirigida a personas que desean generar o limpiar su historial crediticio.

Esta tarjeta se proporciona cuando el solicitante deposita una cierta cantidad de dinero como garantía de pago. Además, tiene el respaldo de Visa, lo que le otorga una amplia cobertura a nivel nacional e internacional, así como ciertos beneficios adicionales.

Tasas e intereses

La Tarjeta de Crédito Hey Garantizada posee una tasa de interés que puede variar. La tasa de interés promedio ponderada por saldo en términos anuales es del 45.30% más IVA.

Por otro lado, el CAT (Costo Anual Total) promedio, que sirve como referencia para comparación y fines informativos, es del 53.50% más IVA. Este cálculo se realizó el 23 de junio de 2021.

Beneficios de la Tarjeta de Crédito Hey Garantizada

Anualidad: Una de las principales ventajas de la Tarjeta de Crédito Hey Garantizada es que no tiene ningún cargo por concepto de anualidad de por vida. Esto significa que no tendrás que pagar ninguna cuota adicional por mantener y utilizar la tarjeta, y seguirás disfrutando de todos los beneficios que esta ofrece.

Recompensas: Un gran beneficio de esta tarjeta es su programa de recompensas. Durante los primeros tres meses, se te reembolsará el 5% en efectivo de todas las compras que realices. A partir del cuarto mes, seguirás obteniendo recompensas en efectivo, pero ahora será el 1% en compras físicas y el 2% en compras en línea.

Respaldo Visa: Un beneficio destacado es que las tarjetas de Hey Banco cuentan con el respaldo de Visa, una empresa reconocida a nivel mundial. Esto proporciona seguridad, amplia cobertura y diversos privilegios adicionales, como el desembolso de efectivo de emergencia, seguro de protección de precio y servicio de reemplazo de tarjetas. Estos beneficios están incluidos automáticamente y no tienen ningún costo adicional.

Plataforma digital: Hey Banco se destaca por su enfoque en la innovación dentro del mercado financiero. La Tarjeta de Crédito Hey Garantizada ofrece una plataforma digital de alta calidad que los titulares de tarjetas pueden aprovechar al máximo. Al solicitar la tarjeta, se proporciona una tarjeta digital que se puede utilizar tanto en compras en línea como en establecimientos físicos. Además, la aplicación de Hey Banco permite bloquear y desbloquear tus tarjetas y envía alertas cada vez que se realiza una compra.

Beneficios a futuro: Una de las principales ventajas que puedes obtener de la Tarjeta de Crédito Hey Garantizada es la oportunidad de comenzar a construir tu historial crediticio. Si bien no es la mejor tarjeta de crédito disponible en el mercado mexicano, es un paso necesario para poder optar por mejores opciones en el futuro. Al comenzar con la Tarjeta de Crédito Hey Garantizada, podrás solicitar posteriormente otra tarjeta que se ajuste mejor a tus necesidades.

👍 Una gran ventaja de esta tarjeta es que no tiene cargos anuales, lo que te permite disfrutar de todos los beneficios sin tener que pagar por su mantenimiento.

👍 El programa de lealtad sin costo adicional es otra ventaja significativa que puede ser muy beneficioso y brindar ventajas adicionales.

👍 El respaldo de Visa es una gran ventaja, ya que proporciona una amplia cobertura tanto a nivel nacional como internacional, además de privilegios adicionales.

👍 La posibilidad de acceder a una tarjeta de crédito sin historial crediticio o con un historial crediticio deficiente es algo que merece ser destacado. Con esta tarjeta, tendrás un medio electrónico de pago, lo cual es una opción limitada en estas circunstancias.

👎 A pesar de ser un banco digital, su aplicación móvil no tiene una alta calificación en las tiendas de aplicaciones, lo cual puede ser un inconveniente.

👎 Es importante tener en cuenta que es una tarjeta de crédito de bajo nivel y dirigida a aquellos sin historial crediticio. Sin embargo, la tasa de interés y el CAT son elevados.

Requisitos para solicitar la Tarjeta de Crédito Hey Garantizada

Para solicitar la Tarjeta de Crédito Hey Garantizada, debes cumplir con los siguientes requisitos:

• Ser ciudadano mexicano o tener la nacionalidad mexicana.
• Tener entre 18 y 75 años al momento de presentar la solicitud.
• Podrás obtener la tarjeta para uso personal si eres una persona física o para uso personal de una persona física con actividad empresarial.
• Tener una cuenta activa y verificada en la aplicación de Hey Banco.
• Proporcionar evidencia de otra fuente de ingresos.
• Dejar entre $1,500.00 MXN y $25,000.00 MXN como garantía para determinar el límite de crédito.

Además, será necesario contar con la siguiente documentación y acuerdos para realizar la solicitud de crédito:

• Poseer una identificación oficial, como INE/IFE.
• Tener un comprobante de domicilio con una antigüedad máxima de tres meses.
• Tener la solicitud o el contrato firmado digitalmente a través de la aplicación Hey Banco mediante el uso de un token.
• Poseer una carta firmada de manera digital mediante el uso de un token.

Cómo solicitar la Tarjeta de Crédito Hey Garantizada

Para solicitar la Tarjeta de Crédito Hey Garantizada, simplemente debes abrir una cuenta en Hey Banco a través de la aplicación móvil «Hey Banco». Durante el proceso, se te solicitarán ciertos datos y requisitos para verificar tu cuenta.

Luego de ello, solo deberás completar tus datos personales y solicitar el crédito que necesites. Una vez recibas la notificación de que tu crédito ha sido aprobado, podrás comenzar a disfrutar de los beneficios crediticios de la Tarjeta de Crédito Hey Garantizada, además de la marca Visa, la cual te permitirá utilizarla en una amplia variedad de comercios tanto a nivel nacional como internacional. También recibirás la tarjeta física directamente en tu hogar para mayor comodidad.

Consideraciones finales

La Tarjeta de Crédito Hey Garantizada, al estar diseñada para aquellos individuos que desean establecer un historial crediticio, ofrece diversos beneficios adicionales que pueden ser aprovechados por el usuario que la adquiera.

Aunque el requisito de dejar una cantidad de dinero como garantía para poder solicitarla puede ser complicado, es comprensible considerando el público objetivo al que se dirige.