Mejores tarjetas de crédito: Evaluación y comparativa de las 5 principales

Mejores tarjetas de crédito

Si estás buscando la mejor tarjeta de crédito en México, estás en el lugar correcto. Hemos realizado un análisis exhaustivo y seleccionado las mejores tarjetas de crédito del mercado.

Top 5 mejores tarjetas de crédito en México

Aquí te presentamos nuestro top 5 de las mejores tarjetas de crédito en México, considerando diferentes factores como tasas de interés, promociones, anualidades, programas de recompensas y más.

1. Tarjeta de crédito NuTasa

Características principales:

• Tasa de interés: 47%
• Difiere tus compras a MSI
• Solicítala 100% en línea
• Sin anualidad
• Plan de pago con tasa de interés fija

Características principales:

• Tasa de interés: 38.2%
• Difiere tus compras superiores a $700 pesos hasta 6 MSI
• Sin costo de anualidad de por vida
• 1% de bonificación por tus compras
• Bono de bienvenida por $600
• Equipaje de mano gratuito al pagar con tu tarjeta en Volaris
• Bono aniversario por $300
• Grupo de abordaje 1

Características principales:

• Tasa de interés: 42.2%
• Sin anualidad
• Meses sin intereses
• Tarjeta física y digital
• Programa recompensa Hey Banco
• Protección Visa
• Tarjeta Dual (Débito y crédito) al mismo tiempo

Características principales:

• Tasa de interés: 40.40%
• 6 MSI en tus compras durante los primeros 7 días de uso
• Sin comisión por disposición de efectivo
• Sin costo por reposición del plástico
• Sin anualidad para el titular y adicionales
• Happy Weekend HSBC: disfruta beneficios especiales el último fin de semana de cada mes
• Promociones, descuentos y Meses sin Intereses en cientos de comercios todo el año

¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito?

Entre todas estas opciones, la mejor tarjeta de crédito en México para el año 2023 es la Tarjeta de crédito RappiCard. Esta tarjeta te ofrece requisitos muy sencillos para solicitarla y la posibilidad de contratarla 100% online.

La Tarjeta de crédito RappiCard cuenta con un programa de Cashback que te permite obtener hasta el 5% de dinero de vuelta en tus compras. Además, puedes diferir tus compras a MSI y disfrutar de descuentos de hasta el 50% en comercios participantes.

Otra excelente opción es la Tarjeta Banregio Más, que cuenta con una tasa de interés baja de 23.10% y no tiene costo de anualidad de por vida. Esta tarjeta te ofrece flexibilidad al permitirte elegir la fecha de pago, transferir deudas de otros bancos y pagarlas en hasta 24 meses con una tasa preferencial. También cuenta con un programa de recompensas y meses sin intereses.

La elección de la mejor tarjeta de crédito depende de tus necesidades y preferencias. Te invitamos a evaluar cuidadosamente las características de cada tarjeta y seleccionar la que mejor se adapte a ti.

Selecciona la mejor tarjeta de crédito con 5 características financieras clave

Sabemos que elegir la mejor tarjeta de crédito puede ser complicado. Por eso, te ayudaremos a seleccionar la opción ideal para ti basándonos en 5 factores financieros esenciales: el costo de anualidad, la tasa de interés, las comisiones bancarias, la flexibilidad de pagos y el programa de recompensas.

1. Costo de anualidad

El costo de anualidad de una tarjeta de crédito es el monto que deberás pagar cada año por utilizarla. Es importante evaluar si el beneficio que obtendrás con la tarjeta cubre este costo, o si existen opciones sin anualidad para evitar ese gasto adicional.

2. Tasa de interés

La tasa de interés es el porcentaje que tendrás que pagar sobre el saldo que mantengas en tu tarjeta de crédito si decides financiar tus compras. Es importante comparar las tasas de diferentes tarjetas y optar por la opción con la tasa más baja para minimizar los intereses que pagarás.

3. Comisiones bancarias

Las comisiones bancarias son cargos adicionales que podrían aplicarse a tu tarjeta de crédito, como por ejemplo, la comisión por disposición de efectivo en cajeros automáticos. Evalúa estos costos extras para asegurarte de seleccionar una tarjeta con las comisiones más bajas.

4. Flexibilidad de pagos

Es fundamental contar con una tarjeta de crédito que te brinde flexibilidad en los pagos, ya sea ofreciendo meses sin intereses (MSI) o permitiendo pagos mínimos. Esta característica te permitirá manejar mejor tus finanzas personales y realizar tus pagos de forma más conveniente.

5. Programa de recompensas

El programa de recompensas puede ser un factor determinante para elegir una tarjeta de crédito. Algunas tarjetas ofrecen beneficios como acumulación de puntos, descuentos en establecimientos afiliados o reembolso en efectivo. Evalúa cuál de estos programas se ajusta mejor a tus necesidades y preferencias.

Antes de elegir una tarjeta de crédito, es importante que te hagas tres preguntas clave:

1. ¿Para qué necesito una tarjeta de crédito?

2. ¿Qué uso le daré a esta tarjeta de crédito?

3. ¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito para mí?

La mejor tarjeta de crédito dependerá del uso que le quieras dar, tus ingresos mensuales y los beneficios que esperas obtener. Recuerda que no todos buscamos lo mismo en una tarjeta de crédito, por lo que te recomendamos definir claramente tus necesidades y preferencias antes de tomar una decisión.

En México, tanto los bancos tradicionales como los bancos digitales ofrecen cada vez tarjetas de crédito más competitivas. En este año 2023, no es la excepción, y neobancos como Nu, Klar, Hey Banco y RappiCard están comenzando a destacar. Estas instituciones financieras ofrecen tarjetas de crédito de fácil contratación, además de la comodidad de poder realizar operaciones bancarias desde su aplicación móvil, sin necesidad de acudir a una sucursal física.

Las 5 mejores tarjetas de crédito

1. Sin anualidad
   Promociones: MSI
   TAE: 58.9%
   Servicio de atención: 24/7
   Programa recompensas: Hasta 5% en Cashback
2. Sin anualidad
   Sin comisiones: por uso
   TAE: 47%
   Servicio de atención: 24/7
   Programa recompensas: Próximamente
3. Sin anualidad
   Tarjeta Dual: Crédito y Débito
   TAE: 42.2%
   Servicio de atención: 24/7
   Programa Recompensa: 1%-2% Cashback
4. Anualidad: $0
   TAE: 21.60%
   Programa recompensas: 1% Cashback
   Atención a clientes: 24/7
   Meses sin intereses: Si
5. Sin anualidad
   Bono de bienvenida: $600
   TAE: 38.2%
   Servicio de atención: 24/7
   Programa Recompensa: 1% de tus compras

¿Cuáles son las mejores tarjetas de crédito?

Te compartimos cuáles son las mejores tarjetas de crédito, con sus características principales, para que puedas decidir cuál es la mejor opción para ti.

Para encontrar la mejor tarjeta de crédito en 2023, es importante que primero definas tus prioridades y el uso que quieres darle a la tarjeta. Te recomendamos que valides muy bien los términos y condiciones de la tarjeta, la tasa de interés y los beneficios que te ofrece.

La tasa de interés es uno de los puntos más importantes a tener en cuenta al solicitar una tarjeta de crédito. Recuerda que si utilizas la tarjeta de crédito y no realizas el pago total antes de la fecha límite de pago, se te cobrarán intereses sobre el saldo pendiente.

Tarjetas de crédito y el dólar blue: ¿Cómo tomar decisiones financieras inteligentes?

En el panorama actual, es importante estar informado sobre el valor del dólar blue y cómo puede afectar nuestras finanzas personales. Si bien es cierto que los tarjetahabientes Totaleros no deben preocuparse, aquellos que no lo son deberían considerar algunos consejos para tomar decisiones financieras inteligentes.

Contratar una tarjeta de crédito con tasa de interés baja

Si no eres un tarjetahabiente Totalero, es recomendable que busques una tarjeta de crédito con una tasa de interés baja. Algunas opciones a considerar pueden ser la tarjeta de crédito Más de Banregio y la tarjeta de crédito INVEX 0, entre otras. Estas tarjetas te brindarán mayor flexibilidad para administrar tus gastos y evitar situaciones de endeudamiento.

Es importante tener en cuenta que si no pagas tus tarjetas de crédito a tiempo, puedes ser enviado al Buró de Crédito. Por esta razón, es crucial mantener una buena administración financiera y hacer los pagos correspondientes en el plazo establecido.

Revisar tu historial crediticio en el Buró de Crédito

Te recomendamos consultar tu reporte del Buró de Crédito al menos una vez al año. Esto te permitirá verificar que tu historial crediticio esté en orden. Si encuentras algún error, podrás corregirlo oportunamente, evitando problemas futuros al solicitar préstamos, créditos o tarjetas de crédito.

¿Qué tarjeta de crédito me conviene?

En México existen más de 150 tarjetas de crédito disponibles en el mercado. Encontrar la mejor opción dependerá de varios factores, como tus ingresos mensuales, edad, gastos fijos y el tipo de uso que deseas darle a la tarjeta. También es relevante considerar si eres cliente Totalero o no. Para ayudarte en esta elección, te sugerimos utilizar las plataformas y herramientas que ofrece la CONDUSEF, como su comparador de tarjetas de crédito.

Según PROFECO, en 2021, la mejor tarjeta de crédito fue la tarjeta de crédito ORO de Banco Afirme. Sin embargo, siempre es recomendable evaluar tus necesidades personales y comparar las opciones disponibles antes de tomar una decisión financiera.

En conclusión, estar informado sobre el valor del dólar blue y tomar decisiones financieras inteligentes es fundamental para cuidar nuestras finanzas personales. Contratar una tarjeta de crédito con una tasa de interés baja y revisar regularmente nuestro historial crediticio en el Buró de Crédito son medidas que nos ayudarán a mantener un buen manejo de nuestras finanzas y a evitar problemas futuros.