¿Cuál es la mejor tarjeta de crédito para viajar? Comparativa, beneficios y requisitos

La pregunta más importante que las personas se hacen cuando viajan a otro país es cuál es la tarjeta más adecuada para usar en el extranjero. Planificar un viaje implica pensar en los medios de pago, y esto plantea preguntas como: ¿debo llevar dinero en efectivo o solo tarjetas? ¿Es seguro usar la banda magnética en el terminal de pago? y así sucesivamente.

¿Por qué es conveniente llevar una tarjeta de crédito cuando viajas?

Algunas personas desconfían de llevar tarjetas de crédito a otros países, lo cual es comprensible si consideramos la posibilidad de perderla o que nos la roben y que alguien pueda hacer un mal uso de ella, lo cual nos podría ocasionar muchos problemas. Sin embargo, es importante llevar una tarjeta por las siguientes razones:

• Seguridad: No se recomienda llevar únicamente dinero en efectivo, ya que si lo perdemos o nos lo roban, pasaríamos por una situación difícil. Por lo tanto, es mejor llevar la tarjeta por separado.
• Ahorro: Al realizar pagos con tarjeta, algunos bancos utilizan un tipo de cambio más favorable en la transacción, lo que nos ayuda a ahorrar un poco. Si usamos efectivo, es probable que nos queden billetes y monedas que no utilizaremos y que se conviertan en un recuerdo sin valor al regresar.
• Control del presupuesto: Si tenemos un sistema de alertas en nuestra tarjeta, recibiremos notificaciones de las compras realizadas en nuestra moneda local, lo que nos permitirá saber cuánto hemos gastado y controlar y medir nuestras compras.

Si estás planeando viajar a Europa, es posible que te interese conocer cuál es la mejor tarjeta para viajar a ese continente.

¿Cómo elegir la mejor tarjeta para viajar?

En primer lugar, debes tener en cuenta que no todas las tarjetas de crédito ofrecen los mismos beneficios. Cada banco intenta ofrecer diferentes productos, algunos diseñados específicamente para ciertos tipos de clientes. Aquí te presentamos las mejores tarjetas de viaje, aquellas que los bancos han diseñado especialmente para que los viajeros obtengan los mayores beneficios:

Es importante tener en cuenta que el servicio bancario que conocemos en nuestro país puede ser diferente en otros países, por lo que no debemos esperar el mismo nivel de atención fuera de nuestro territorio.

Comenzando, las tarjetas Mastercard Platino o Black, o cualquier Visa Infinity o Signature, son tarjetas del segmento premium y ofrecen muchos beneficios especiales para los viajeros. Estas tarjetas incluyen:

• Acceso a salas de espera en aeropuertos
• Estacionamiento en aeropuertos
• Transporte al aeropuerto
• Asistencia médica en el extranjero en caso de emergencia
• Seguros contra pérdida de equipaje
• Seguros por demora, pérdida o cancelación de vuelos
• Seguros en alquiler de autos

Esto no significa que otras tarjetas no puedan tener beneficios puntuales que sean mejores que los de estas tarjetas premium. Sin embargo, hoy te presentamos las tarjetas que ofrecen el mejor servicio integral para viajes al extranjero, sin necesidad de acceder al segmento premium al que solo unos pocos tienen acceso. ¡Aquí vamos!

Tarjeta Fiesta Rewards Oro del Banco Santander

Presentamos la primera de las mejores tarjetas para viajar al extranjero: la Tarjeta de Crédito Fiesta Rewards Oro del Banco Santander. Esta tarjeta ofrece una serie de beneficios para los viajeros.

Beneficios de la Tarjeta Fiesta Rewards Oro de Banco Santander

• Afiliación a Fiesta Rewards como socio Oro.
• 3 puntos por cada dólar gastado en cualquier establecimiento.
• 10 puntos por cada dólar gastado en estancias y consumos en hoteles como Live Aqua, Grand Fiesta Americana, Curamoria Collection, Fiesta Americana, The Explorean, Fiesta Inn, Gamma y One.
• Bono de Puntos Fiesta Rewards en Noches Premio.
• Bono de 7,500 puntos Fiesta Rewards al activar la tarjeta y usarla dentro de los primeros 100 días.
• Certificado de cuarta noche gratis en hoteles de playa.
• Bono adicional del 10% a los puntos acumulados por estancia.
• 10% de descuento en alimentos y bebidas consumidos dentro de los hoteles participantes.
• 25% de descuento en servicio de Spa en hoteles de ciudad.
• 15% de descuento en servicio de Spa en hoteles Resort de playa.
• Kit diario de café Nespresso en cortesía por habitación por día.
• Kit diario de café Lavazza en cortesía por habitación por día.
• Brazalete Fiesta Rewards en hoteles Resort de playa.
• Early Check-in a partir de las 10 am, aplicable para el titular y los invitados pagados por el socio.
• Late Check-out hasta las 6 pm, aplicable para el titular y los invitados pagados por el socio.

Además, la tarjeta ofrece certificados de regalo para noches gratis según los puntos acumulados:

• 1 certificado de segunda noche gratis al pagar la primera noche con tarifa pública como regalo de bienvenida y aniversario.
• 2 certificados de 50% de descuento en Noches Premio con tus Puntos Fiesta Rewards.

Además, al acumular bloques de 7,500 Puntos Fiesta Rewards con la Tarjeta Santander Fiesta Rewards Oro, podrás obtener:

1. Primer certificado de segunda noche gratis al acumular de 7,500 a 14,999 puntos.
2. Segundo certificado de segunda noche gratis al acumular 15,000 puntos o más.

Tarifas y Comisiones

• Comisión por anualidad: 925 pesos + IVA
• CAT: 73.5%

Requisitos

• Tener edades comprendidas entre los 20 y 69 años
• Un ingreso mínimo de $7,500 MXN mensuales
• Presentar los últimos 2 comprobantes de ingresos
• Un comprobante de domicilio no mayor a 2 meses (puede ser de teléfono, agua, gas, luz o estado de cuenta Santander)
• Identificación oficial vigente: Credencial de elector o pasaporte. En caso de ser extranjero, se necesita un pasaporte vigente y una copia del FM2
• Llenar y firmar la solicitud de la Tarjeta de Crédito, seleccionando la opción Fiesta Rewards Oro.

Las mejores tarjetas de crédito para viajar al extranjero

Es importante tener en cuenta que el nivel de servicio de los bancos puede variar de un país a otro, por lo que no debemos esperar la misma calidad de atención en el extranjero que en nuestro propio país. A continuación, hablaremos de las mejores tarjetas de crédito para viajar al extranjero, teniendo en cuenta que ninguna supera una calificación de 7 en una escala de 1 a 10:

Tarjetas de American Express

Una gran ventaja de las tarjetas de American Express es que su servicio es superior al de muchos otros bancos. Además, ofrecen acceso a salas VIP en aeropuertos. Sin embargo, una desventaja es que no son aceptadas en muchos establecimientos debido a que los pagos a proveedores suelen demorarse más que en otros bancos, lo cual hace que muchos comercios no las acepten.

Si tienes un ingreso mensual superior a $15,000 MXN y un buen historial crediticio, las opciones más recomendables en cuanto a cuota anual, compras a meses y beneficios son las tarjetas de American Express. Además, podrás disfrutar del primer año sin costo para comprobar sus ventajas.

La Tarjeta Gold Elite de American Express ofrece beneficios propios de una tarjeta exclusiva para aquellos con ingresos elevados. Sin embargo, también es posible solicitarla con un ingreso mínimo mensual de tan solo $15,000 MXN, y el primer año la cuota es gratuita. Otro beneficio destacado es que tiene una Tasa Anual Equivalente (TAE) del 0%, lo que permite realizar pagos aplazados a 6 meses sin intereses en compras en moneda nacional a partir de $2,400 MXN.

Tarjeta Gold Elite American Express

La Tarjeta Platinum de American Express tiene un ingreso mínimo superior de $30,000 MXN. Al igual que la anterior, el primer año la cuota es gratuita. Además, permite realizar pagos aplazados a 6 meses sin intereses en compras en moneda nacional a partir de $6,000 MXN o cualquier importe en moneda extranjera.

Tarjeta Platinum American Express

Tarjetas de crédito Citi Banamex: Clásica, Oro y Platino

• Beneficio de 2×1 en boletos de avión: Al cumplir los primeros 3 meses y en cada aniversario, recibe un certificado 2×1 en boletos de avión o un descuento de 400 USD.
• Puntos Thank you: Recibe 1.15 puntos por cada 1 USD o su equivalente en pesos.
• Acceso a Salones VIP en aeropuertos: Obtén cada año 10 accesos a Salones Beyond y 2 accesos a Salas Mastercard Airport Experiences, provistos por LoungeKey.
• Mastercard® Concierge: Asistencia personal las 24 horas del día los 365 días del año para reservas de restaurantes, coordinación de eventos especiales, entre otros servicios.
• Elite Valet Mastercard: 50% de descuento en estacionamiento cercano al AICM.
• Retira Efectivo: Aprovecha la comisión promocional de $3 por cada $100 que retires en Citibanamex Móvil, BancaNet, ATM o Sucursal Citibanamex.
• Programa Dining: Obtén 20% de descuento en restaurantes seleccionados al reservar a través de Mastercard® Concierge. Recibe una bebida de cortesía por persona como bienvenida.
• Master Seguro de Viajes: Hasta 1,000,000 USD de cobertura para proteger tu integridad y la de tu familia en caso de muerte accidental, desmembramiento o parálisis.
• Protección de equipaje: Hasta 1,200 USD de reembolso por extravío de maletas o 500 USD de compensación en gastos esenciales durante la espera de tu equipaje.
• Garantía Extendida: Hasta 1 año adicional de garantía con cobertura de 5,000 USD por incidente o 10,000 USD por año para reparaciones.

• Estas tarjetas están consideradas como las mejores en cuanto a los beneficios que ofrecen, siendo la platino la de mayor gama.
• Ofrecen un tipo de cambio favorable para compras en México.
• Tienen programas para diferir compras en el extranjero a meses sin intereses.
• Puedes utilizarlas para realizar pagos en cualquier lugar.
• Es posible obtener un 1% de tus compras en efectivo, dependiendo de tu banco.
• Las tarjetas Banamex cuentan con protección de hasta 48 horas por compras no reconocidas por robo o extravío.
• Recibirás notificaciones por las compras que realices, y si lo haces en moneda extranjera, se te mostrará el cargo aproximado en pesos mexicanos.

• Comisión por anualidad: 2,519 pesos + IVA
• CAT: 71.5%

• Requisitos para obtener una tarjeta de crédito Citi Banamex:
• Tener 25 años de edad.
• Presentar una identificación oficial vigente (IFE/INE para mexicanos, Tarjeta de residente permanente y pasaporte para extranjeros).
• Contar con un ingreso mínimo comprobable de $30,000 pesos.
• Presentar un comprobante de domicilio en territorio nacional, como recibo de luz, agua, telefonía fija, predial o tv de paga, con una antigüedad no mayor a 3 meses.

Tarjeta de Crédito Banorte Visa United:

Estas tarjetas de crédito son ideales para viajar al extranjero, ya que ofrecen múltiples beneficios en los traslados. Una de las mejores opciones es la Tarjeta de Crédito Banorte Visa United.

• Bono de bienvenida: Recibe 20,000 millas después de realizar compras acumulables por el equivalente a USD 1,000 o más.
• Bono de facturación: Recibe 500 millas al realizar compras por USD 750 o más al mes.
• Acumula 2 millas: Obtén 2 millas por cada dólar en todas tus compras.
• Prioridad para abordar: Accede a prioridad para abordar en tus vuelos.
• Maletas documentadas sin costo: Puedes documentar hasta dos maletas sin cargo adicional.
• Compra de boletos a meses sin intereses: Realiza la compra de tus boletos United en Oficinas de Boletos a meses sin intereses.
• Servicio de transporte terrestre ejecutivo sin costo: Tienes hasta 3 viajes redondos hacia el Aeropuerto Internacional de la Ciudad de México.
• Acceso a Salones VIP Grand Lounge: Disfruta, sin costo y con un acompañante, de la exclusividad de los Salones VIP Grand Lounge en la T1 del AICM. Limitado a 6 accesos al año.
• Visa Médico Online: Te brinda una experiencia digital para utilizar el Servicio Médico de Emergencia Internacional cuando te encuentres fuera de tu país de residencia.
• Visa Digital Concierge: Contacta a tu agente personal de Visa Concierge para recibir asistencia en viajes, entretenimiento, servicios especiales, regalos, compras, entre otros. Disponible las 24 horas del día los 365 días del año.
• 6 Meses Sin Intereses en compras en el extranjero: Disfruta de 6 meses sin intereses en tus compras en el extranjero.
• 6 Meses Sin Intereses en educación: Obtén 6 meses sin intereses en tus compras relacionadas con educación.

Requisitos para obtener la Tarjeta de Crédito Banorte:

• Ser persona física o persona física con actividad empresarial.
• Tener entre 18 y 74 años y 11 meses de edad.
• Presentar pasaporte extranjero y forma de calidad migratoria en caso de ser extranjero.
• Tener buenos antecedentes en el Buró de Crédito.
• Tener ingresos mínimos comprobables de $7,000 pesos mensuales, sujeto a evaluación de crédito.

La elección de la tarjeta adecuada depende del país de destino

Un aspecto importante a considerar es que el tipo de tarjeta que debes utilizar dependerá del país o continente al que planeas viajar. A continuación, presentamos algunas sugerencias basadas en las experiencias de viajeros habituales:

• Si tienes previsto viajar a Europa, puedes llevar cualquiera de las tarjetas mencionadas anteriormente, excepto la American Express, que tiene una aceptación reducida. Estas son las mejores opciones de tarjetas para viajar a Europa.
• Para visitar Asia, la American Express no es la mejor opción, ya que no es ampliamente aceptada en este continente. Sin embargo, no tendrás problemas con el resto de las tarjetas.
• En América Central y del Sur, todas las tarjetas son aceptadas sin problemas, aunque la American Express tiene aceptación moderada en este continente.
• Si tus destinos son Estados Unidos, Canadá, Inglaterra, Japón, Singapur y Australia, se recomienda utilizar una American Express.

Pero eso no es todo. En algunas regiones del mundo, todavía es común el uso de dinero en efectivo. Por ejemplo, en India, llevar dólares en efectivo siempre es más conveniente. Asegúrate de investigar la situación de tu destino antes de viajar.