American Express Gold Elite: Beneficios, Requisitos y Nuestra Calificación

La Tarjeta American Express Gold Elite: beneficios y desventajas

La Tarjeta American Express Gold Elite te ofrece la posibilidad de diferir automáticamente tus compras por encima de un cierto monto a meses sin intereses, aunque no haya una promoción vigente en el comercio. Esto la convierte en un producto muy atractivo de la marca American Express. Además, tiene ventajas interesantes en relación a su anualidad.

Algunos de los beneficios de esta tarjeta incluyen:

• El primer año sin anualidad y la opción de diferir el costo del segundo año a 3 meses.
• Automáticamente tienes acceso a meses sin intereses en tus compras, sujeto a una compra mínima de $2,400 pesos.
• Bonificaciones mensuales en tus compras en restaurantes participantes y en Walmart.
• Acceso gratuito al programa de recompensas Membership Rewards, donde acumulas 1 punto por cada dólar gastado o su equivalente en moneda nacional.
• Obtienes una bebida de cortesía en Starbucks al pagar con la tarjeta.
• Hasta tres tarjetas adicionales sin costo.

A pesar de estos beneficios, es importante destacar algunas desventajas:

• Requiere un ingreso mínimo de $15,000 MXN.
• Su aceptación podría ser limitada en comercios pequeños.
• Los puntos acumulados pueden verse afectados si el precio del dólar sube.

¿Para quién es la Tarjeta American Express Gold Elite?

Esta tarjeta está pensada para personas con buen historial crediticio e ingresos mensuales a partir de 15,000 pesos. Es uno de los requisitos de ingresos más bajos en la familia de productos American Express, e incluso es menor que los 20,000 pesos requeridos por BBVA para su tarjeta Oro.

Si estás interesado en esta tarjeta, asegúrate de cumplir con los requisitos establecidos por American Express, como tener un buen historial crediticio y un ingreso mensual mínimo.

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Solicitar la Tarjeta Gold Elite de American Express

Si cumples con el nivel de ingreso requerido, puedes solicitar la Tarjeta Gold Elite de American Express desde tu dispositivo móvil a través del portal de la compañía. Sin embargo, es importante tener en cuenta los siguientes requisitos:

• Ser mayor de 18 años.
• Tener una identificación oficial vigente.
• Contar con un comprobante de domicilio menor a 3 meses.
• Tener una antigüedad mínima de 3 meses en tu trabajo.

Seguros de la Tarjeta Gold Elite de American Express

La Tarjeta Gold Elite de American Express ofrece una serie de programas de asistencia y protección a los cuales tendrás acceso. Algunos de los seguros incluidos son:

• Seguro contra pérdida y demora de equipaje, de hasta 500 dólares para cada caso.
• Seguro de compra protegida de hasta 3 mil dólares anuales.
• Garantía Plus que extiende hasta por un año más la garantía original de la mayoría de los artículos que pagues con tu tarjeta en México y Estados Unidos.
• Cobertura contra accidentes en viajes de 250 mil dólares.
• Seguro de 25 mil dólares que cubre robo y daños de autos rentados.

Beneficios diferenciadores de la Tarjeta de Crédito Gold Elite

La Tarjeta Gold Elite de American Express ofrece beneficios exclusivos, entre los cuales se destacan los meses sin intereses que se ofrecen de manera permanente, así como descuentos y promociones en establecimientos asociados.

3 Meses Sin Intereses en automático

Una de las principales fortalezas de esta tarjeta es la posibilidad de diferir automáticamente las compras igual o mayores a $2,400 MX pesos a 3 meses sin intereses con American Express. Este beneficio está disponible en compras realizadas dentro de la República Mexicana, sin necesidad de una promoción específica en el comercio.

Beneficios de la Tarjeta Gold Elite American Express

La Tarjeta Gold Elite de American Express te brinda una serie de beneficios y recompensas exclusivas que hacen que sea una opción atractiva para tus compras y gastos diarios.

Acumulación automática de puntos

Con esta tarjeta, acumulas puntos en automático a través del Programa de recompensas Membership Rewards. Estos puntos los puedes utilizar de diversas maneras:

• Reducción del saldo de tu Cuenta
• Compra en línea en establecimientos participantes
• Y mucho más

Flexibilidad de pago

La Tarjeta Gold Elite te brinda la ventaja de poder pagar tus gastos a plazos, lo cual es especialmente beneficioso en la compra de boletos de avión, colegiaturas, membresías de gimnasios, hospitales, muebles, electrónicos y otros gastos en los que poder pagar a plazos marca una gran diferencia.

Puntos y tipo de cambio

Es importante destacar que la cantidad de puntos que acumulas puede verse afectada por el tipo de cambio del dólar. Si el precio de esta moneda sube, el número de puntos que obtendrás será menor.

Fin del programa de recompensas Payback

El programa de recompensas Payback dejará de funcionar en México a partir del 1° de noviembre del 2023. Si eres parte de este programa, tendrás hasta el 31 de julio para canjear los puntos acumulados. No hacerlo implica perder esos puntos, ya que la alianza con las marcas participantes ya no existirá.

Beneficios adicionales

Bebida de cortesía en Starbucks

Al utilizar tu Tarjeta Gold Elite American Express, puedes obtener una bebida de cortesía en Starbucks de cualquier tamaño y presentación al hacer una compra mínima de $100 pesos.

Descuentos en Walmart Express

Si realizas un gasto acumulado al mes de $1,500 pesos con tu tarjeta, puedes recuperar hasta $150. Para obtener este beneficio, debes estar inscrito a través de la Amex App o los Servicios en Línea. Recuerda que esta promoción solo aplica en los comercios de Walmart Express.

Recuerda las exclusiones en el beneficio

Es importante recordar que el beneficio de American Express no incluye la compra de Tarjetas de Regalo físicas o virtuales, planes de protección, servicios, viajes, servicios ópticos y más.

Servicio al cliente de primera calidad

Una de las cosas que los clientes valoran más de American Express es el excelente servicio al cliente que reciben. Si estás decepcionado con tu banco actual y no recibes el apoyo que necesitas, te recomendamos probar la atención que te ofrece American Express.

Anualidad y otros costos de la Tarjeta Gold Elite American Express

Al solicitar la Tarjeta Gold Elite American Express, debes tener en cuenta los siguientes costos:

• Anualidad: Esta tarjeta tiene una anualidad de $1,700 MXN más IVA, pero el primer año es sin costo. A partir del segundo año, la anualidad se divide en pagos automáticos durante tres meses. En comparación, la Tarjeta de Crédito Oro Citibanamex tiene una comisión anual de $1,187 MXN.
• Tarjetas adicionales: Las tres primeras tarjetas adicionales de la Tarjeta Gold Elite American Express no tienen costo de anualidad. A partir de la cuarta tarjeta, el monto es de $750 pesos.

Si utilizas al menos una tarjeta adicional, los costos serán similares a los de Citibanamex. Sin embargo, si necesitas más tarjetas para los gastos familiares, el costo anual será significativamente más elevado en Citibanamex.

Tasa de interés

La tasa de interés no fue mencionada en el texto original.

La tarjeta Gold Elite de American Express: beneficios y herramientas de administración

La tarjeta Gold Elite de American Express ofrece una tasa anual promedio variable de 67.24% sin IVA, lo que la posiciona en un nivel intermedio dentro de su segmento. Si bien existen opciones con intereses más bajos, esta tarjeta se destaca por su amplia cobertura de promociones a meses sin intereses en los comercios más importantes de todo el territorio nacional.

Gracias a los beneficios de Amex, podrás aprovechar el MSI en automático en tus compras mayores, lo que te permite evitar pagar intereses a la tasa regular de la tarjeta. Además, el CAT de la Gold Elite Credit Card es del 90.9% sin IVA. Sin embargo, cuando realizas compras a Meses Sin Intereses por un monto mínimo de $2,400.00 M.N. en establecimientos afiliados a American Express en México, el CAT es de 0%.

Herramientas para administrar tu tarjeta Gold Elite de American Express

American Express pone a tu disposición la app de Amex México, una herramienta que te permitirá tener un control total sobre tu tarjeta. Esta aplicación cuenta con una calificación promedio de 4.8 estrellas tanto en Google Play como en App Store, lo que demuestra su calidad y satisfacción entre los usuarios.

Con esta app, podrás acceder a las siguientes funcionalidades para administrar tu tarjeta:

• Apagar y prender tu tarjeta en caso de extravío
• Verificar el saldo de tu cuenta y revisar las transacciones
• Revisar tus bonificaciones, puntos transferidos y canjeados

No pierdas la oportunidad de disfrutar de los beneficios y la comodidad que American Express ofrece con su tarjeta Gold Elite.

Nuestra opinión sobre la Tarjeta Gold Elite

Si ganas más de 15 mil pesos, necesitas tarjetas adicionales para manejar tu gasto familiar y estás buscando una tarjeta que te permita pagar tus compras a plazos sin incurrir en altos intereses, entonces la Tarjeta de Crédito Gold Elite es sin duda una opción destacada en el mercado que debes considerar.

Adicionalmente, el hecho de que Membership Rewards con American Express te permite acumular puntos incluso en compras hechas a MSI (porque, aunque no lo creas, las tarjetas BBVA y Citibanamex no te dan recompensas en estas compras), y a que su anualidad es comparable con la que muy probablemente estás pagando en estos bancos, seguramente es una buena razón para considerar cambiarte de tarjeta.

Es cierto que algunos restaurantes y pequeños negocios no aceptan la tarjeta porque les cobra una comisión más alta que otros bancos, pero en realidad no tendrás problemas en tiendas departamentales, cadenas de restaurantes, supermercados y en la mayoría de los lugares donde realizas el 80% de tus gastos.

Pero bueno, quizás sería bueno que la probaras por un año (recuerda que no pagas anualidad el primer año) y evaluaras si es cierto que su servicio a clientes es completamente diferente a lo que ofrecen los bancos mexicanos.

Por supuesto, si así lo haces, por favor no dejes de contarnos tu experiencia; y si tú ya tienes la también conocida como: The Gold Elite Credit Card American Express, compártenos qué opinas de ella, qué te gusta y qué crees que puede mejorar, pues nada como un testimonio de primera mano para complementar nuestra información.