¿Cuáles son las mejores casas de bolsa en México? Guía para elegir la mejor opción financiera sin equivocarte

En los últimos años, ha habido un aumento significativo de inversionistas en el mercado financiero mexicano que compran acciones, ETFs y fondos de inversión. Este aumento se ha multiplicado por cuatro.

Una de las razones principales de este crecimiento ha sido el avance en la digitalización del proceso de apertura de cuenta en una casa de bolsa.

Si bien elegir la mejor casa de bolsa puede ser subjetivo, existen factores clave que te ayudarán a analizar las ofertas y tomar una decisión:

• ¿En qué mercados podremos operar?
• ¿La casa de bolsa elegida ofrece acceso a todos los mercados nacionales o internacionales?
• ¿Qué servicios brinda?
• ¿Cuáles son las comisiones?
• ¿Cuál ha sido calificada como la mejor casa de bolsa en cuanto a calidad de servicio?

La apertura de cuenta y el conocimiento de las comisiones son solo los primeros pasos para el inversor. Para elegir la casa de bolsa que más te convenga, es importante informarte sobre algunos aspectos que se explican a continuación.

¿Qué es una casa de bolsa?

Una casa de bolsa actúa como intermediaria autorizada para realizar operaciones bursátiles. Estas casas de bolsa son sociedades anónimas de capital variable y son responsables de las operaciones bursátiles diarias en todo el país.

Si una empresa quiere crecer o expandirse, realiza ofertas públicas iniciales para atraer inversionistas y que compren sus acciones, captando así capital. De la misma manera, los gobiernos pueden cotizar instrumentos de renta variable para capitalizarse a corto plazo.

¿Cómo elegir la mejor casa de bolsa?

Para seleccionar la institución que mejor se adapte a tus necesidades, es importante considerar los siguientes aspectos:

1. ¿En qué mercado vamos a operar?
2. ¿Cuál es la experiencia de otros usuarios con esta Casa de Bolsa?
3. ¿Cómo son sus comisiones en comparación con sus competidores?
4. ¿En qué mercados/productos tiene permitido operar?
5. ¿Cuál es el capital con el que disponemos para invertir?
6. ¿Cuál es el monto mínimo para abrir cuenta?
7. ¿Tienen oficinas o servicio de atención al cliente accesible?
8. ¿Está regulada y supervisada por la CNBV?
9. ¿Tiene alguna sanción o escándalo?
10. ¿Qué plataforma/app de trading ofrecen?

¿Cuáles son las Casas de Bolsa que operan en México?

En México contamos con numerosas Casas de Bolsa entre las cuales podemos seleccionar la que mejor se ajuste a nuestras necesidades.

Esta diversidad de Casas de Bolsa implica que existen múltiples diferencias entre ellas, y al elegir una institución podemos ahorrar en costos de intermediación, obtener un mejor servicio e informes financieros, o simplemente tener una gestión más conveniente de nuestra cuenta a través de plataformas prácticas.

Puedes consultar el listado de «¿Cuáles son las casas de bolsa autorizadas en México?»

¿Cuáles son las Casas de Bolsa más grandes de México?

Después de la crisis del COVID, las Casas de Bolsa con mayor cuota de mercado en México fueron:

Esto se debe a la flexibilización de los requisitos para abrir una cuenta, especialmente en cuanto a los montos de inversión.

La Bolsa de Valores Mexicana también premia anualmente a otras Casas de Bolsa, en función del porcentaje de crecimiento absoluto y relativo de clientes u operaciones. En los últimos años, también se ha reconocido a Value Grupo Financiero o Banorte.

¿Cuál es la diferencia entre las Casas de Bolsa Tradicionales y las Casas de Bolsa en línea?

Las Casas de Bolsa Tradicionales

Estos tipos de Casas de Bolsa suelen estar enfocados en inversionistas con alto poder adquisitivo, ya que los montos de apertura son elevados.

Una ventaja de este tipo de casas es que ofrecen un servicio personalizado a través de asesores autorizados que están capacitados para orientar nuestras decisiones de inversión, así como un seguimiento constante y actualizado de nuestras inversiones.

Por ejemplo, Actinver Casa de Bolsa es la casa de bolsa tradicional de Actinver, mientras que Bursanet es su casa de bolsa en línea. Bursanet ha estado operando desde 2000 y ha facilitado la inversión en línea con comisiones competitivas y un monto mínimo de apertura de 10,000 pesos.

Las Casas de Bolsa en Línea

Este tipo de casas de bolsa están orientadas a inversores con un nivel adquisitivo menor en comparación con las casas de bolsa tradicionales. Algunas de estas casas ofrecen un monto mínimo de apertura mucho más bajo, permitiéndote invertir desde tan solo 100 pesos.

Estas casas de bolsa reducen los costos de los servicios en comparación con las tradicionales y ofrecen una plataforma virtual para operar, así como material de análisis e información. Sin embargo, no brindan un servicio de atención personalizada por parte de un asesor y debemos administrar nuestra propia cartera de inversiones.

Una de las principales ventajas de estas casas de bolsa en línea es que por lo general, las comisiones por las operaciones bursátiles son mucho más bajas que las de las casas de bolsa tradicionales.

¿Cuáles son las responsabilidades de una casa de bolsa hacia sus clientes en México?

• Garantizar la autenticidad, adquisición e integridad de los valores.
• Proporcionar una copia del contrato a los inversores.
• Liquidar la inversión sin costos adicionales.
• Actuar como intermediario y responder por las acciones que cotizan en la Bolsa de Valores y los inversionistas.
• Informar sobre el monto de la inversión, incluyendo los contratos o recibos por cada entrega, responder por los valores, generar estados de cuenta mensuales y pagar las tarifas correspondientes a la Asociación Mexicana de Intermediarios Bursátiles (AMIB), la Comisión Nacional Bancaria y de Valores y la Bolsa Mexicana de Valores.

Es recomendable consultar las obligaciones de las Casas de Bolsa.

¿Cuál es la casa de bolsa más económica?

A la hora de elegir una casa de bolsa con comisiones más bajas, existe una gran variedad de opciones. Algunas casas de bolsa tienen diferentes tipos de comisiones según el saldo promedio del cliente o el número de operaciones. Otras ofrecen carteras cerradas de activos según los mercados en los que inviertas, lo que resulta en diferentes comisiones. También hay diferentes tarifas para cada mercado accionario, ya sea nacional o internacional.

Lo ideal es consultar directamente cada una de las casas de bolsa según las operaciones específicas que deseas realizar. Para facilitar esto, puedes utilizar el Comparador de Casas de Bolsa de Rankia, donde encontrarás las principales características de las casas de bolsa en México: https://www.rankia.mx/casas-de-bolsa/comparador

Tabla Comparativa de Tarifas Casas de Bolsa México

¿Cómo elegir una casa de bolsa?

Lo primero que debemos determinar es en qué mercado deseamos operar.

La mayoría de las casas de bolsa ofrecen acceso a todos los mercados, incluyendo acciones nacionales, acciones internacionales listadas en el SIC, derivados, obligaciones, ETFs, CKD’s, mercado de dinero y fondos de inversión.

Las Casas de Bolsa asociadas a la Banca Múltiple son las que gestionan la mayor cantidad de activos y permiten el acceso a todos los mercados mencionados anteriormente.

¿Cómo elegir una empresa de intermediación financiera?

A la hora de tomar la decisión sobre qué empresa de intermediación financiera utilizar, es importante considerar los siguientes aspectos:

• La empresa debe estar regulada por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, lo que garantiza la seguridad y supervisión de nuestras operaciones.
• Evaluar los costos y comisiones que la empresa nos cobrará por las operaciones realizadas, como el mantenimiento de la cuenta, la custodia de valores y las comisiones especiales por operaciones adicionales.
• Tomar en cuenta la cantidad de dinero que planeamos invertir.
• Considerar los servicios que la empresa nos proporcionará, como plataformas para visualizar gráficos de cotizaciones, asesoramiento profesional y supervisión personalizada de nuestras inversiones.
• Investigar la experiencia y reputación de la empresa, su trayectoria en el mercado y su reconocimiento.
• Verificar la variedad de productos de inversión que la empresa ofrece.

¿Dónde puedo verificar la autorización de una empresa de intermediación financiera?

Es posible consultar el listado de empresas de intermediación financiera autorizadas y en operación en el Padrón de Entidades Supervisadas (PES) publicado en el sitio web de la CNBV. Para acceder al PES, visita https://www.cnbv.gob.mx/Paginas/PADR%C3%93N-DE-ENTIDADES-SUPERVISADAS.aspx

¿Dónde puedo encontrar información financiera sobre una empresa de intermediación financiera?

La página web de la CNBV proporciona información estadística sobre las empresas de intermediación financiera supervisadas. Estas empresas están obligadas a publicar:

1. Los estados financieros anuales auditados y sus notas.
2. Los estados financieros básicos y sus notas.
3. Información sobre políticas, metodologías y niveles de riesgo.
4. Información estadística de cada empresa de intermediación financiera.

Los boletines actualizados relacionados con las empresas de intermediación financiera se encuentran disponibles en el siguiente enlace: https://portafolioinfo.cnbv.gob.mx/PUBLICACIONES/Boletines/Paginas/CB.aspx

¿Cuándo recibiré mi estado de cuenta si invierto en una empresa de intermediación financiera?

En los primeros 5 días laborables de cada mes, las casas de bolsa tienen la obligación de enviar a sus clientes el estado de cuenta, que muestra la posición de valores hasta el último día del mes y al cierre del mes anterior, así como todas las operaciones realizadas durante ese período. El cliente tiene la opción de autorizar a la casa de bolsa a enviarle los estados de cuenta por medios electrónicos en lugar de hacerlo a su domicilio, o puede recoger una copia del estado de cuenta en las oficinas de la casa de bolsa a partir del día siguiente al corte de la cuenta.

El estado de cuenta actúa como una factura global de todas las operaciones realizadas. Si el cliente desea objetar alguna de esas operaciones, puede hacerlo por escrito o por cualquier medio acordado dentro de los 60 días laborables siguientes a la fecha de recepción del estado de cuenta. Si el cliente no presenta objeciones dentro de ese plazo, se considerará que acepta su contenido.

Diferencia entre Casas de Bolsa y Brokers Internacionales

Al comenzar, muchos inversionistas tienen dudas sobre si una casa de bolsa es lo mismo que un bróker.

Si estás interesado, consulta nuestras comparativas para conocer brokers internacionales regulados y encontrar avisos sobre entidades fraudulentas:

1. Mejores brokers en México
2. Los 10 mejores Brokers para comprar acciones en México
3. Listado de brokers regulados por la FCA
4. Lista negra de brokers estafas y anuncios en redes sociales en Latinoamérica

Casas de Bolsa vs Fintech

La nueva Ley Fintech y la digitalización han permitido el surgimiento en México de plataformas que permiten la compra de acciones y criptomonedas.

Como resultado, han aparecido neobrokers mexicanos que se conectan a un prime broker y ofrecen a los inversionistas la posibilidad de operar a través de una aplicación sencilla y con bajas comisiones:

• Vest
• Weltio
• Ruut
• Flink
• Hapi
• Folionet

Conclusiones

A la hora de elegir una casa de bolsa para invertir, es crucial tener en cuenta la premisa principal: confirmar la legitimidad de su operación. Es fundamental que estén regulados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores para evitar encontrarnos con entidades poco confiables e incluso caer en estafas, una situación cada vez más común.

Además de considerar todos estos criterios para seleccionar la mejor casa de bolsa, también es importante tener en cuenta nuestro propio criterio personal y nuestro conocimiento del mercado. Dependiendo de los valores que nos interesen más o los riesgos que estemos dispuestos a asumir, elegiremos una casa de bolsa u otra.