Seguros de vida en México: Comparativa de las mejores aseguradoras y sus beneficios

¿Cuál es el mejor plan de seguro de vida en México en 2023? ¿Cuánto cuesta un plan de seguro de vida? Aquí analizaremos las mejores opciones de seguros de vida en 2023.

¿Qué son los planes de seguro de vida?

Los planes de seguro de vida son productos diseñados para garantizar el pago de una suma asegurada a los beneficiarios del asegurado en caso de su fallecimiento, ya sea por causas naturales o accidentales, durante el período de cobertura. Sin embargo, los mejores planes de seguro de vida en 2023 también ofrecen otras coberturas, que examinaremos a continuación.

¿Cómo funcionan los planes de seguro de vida?

Los planes de seguro de vida se encargan de proteger a tu familia y a cualquier persona que dependa de tus ingresos. En caso de fallecimiento o accidente grave, la compañía aseguradora con la que hayas contratado el plan pagará la suma acordada en la póliza a tus beneficiarios.

Protege a tu familia en caso de tu ausencia. Coberturas por enfermedades terminales o fallecimiento accidental. Solicítalo aquí 👩‍⚕👇

Ranking de los mejores planes de seguro de vida

Elegir el mejor plan de seguro de vida en 2023 dependerá de las necesidades y criterios del interesado en contratarlo. Mientras algunos prefieren el más económico, otros optan por aquellos que brinden una buena relación calidad-precio, incluso si son un poco más costosos. Además, la elección dependerá del tipo de plan que se desee contratar, ya sea uno a término, de dotación o de vida entera. Veamos algunos de los mejores planes de seguro de vida en 2023 en México:

Plan de Seguro BBVA

Tener el plan de Seguro de Vida de BBVA puede marcar la diferencia en tu vida y la de tu familia, ya que busca cuidarte en vida y proteger a tus seres queridos en tu ausencia. Logra esto al acompañarte en tu día a día a través del programa de bienestar Vitality, el cual, mediante una aplicación y un reloj inteligente, supervisa tu actividad diaria y te recompensa por adoptar hábitos saludables. Además, en caso de deterioro de tu salud, te ofrece coberturas que van desde apoyo en enfermedades graves o hospitalización, hasta protección por fallecimiento.

Se trata de un seguro de vida anual en el cual, en caso de fallecimiento, Seguros BBVA pagará a tus beneficiarios la suma asegurada contratada en una sola exhibición.

Seguros BBVA tiene la particularidad de permitirte elegir las coberturas que desees contratar y el monto del seguro. Además, tienes la opción de cotizar, personalizar y contratar tu seguro en línea.

Entre las coberturas disponibles se encuentran:

• Fallecimiento
• Anticipo por enfermedades graves
• Gastos funerarios
• Muerte accidental
• Asistencia funeraria familiar
• Asistencia Médica

• Apoyo diario por hospitalización
• Primer diagnóstico de cáncer
• Invalidez total y permanente

Además, al contratar el seguro, puedes acceder a beneficios adicionales como el Programa de recompensas Vitality y la posibilidad de adquirir un Dispositivo FitBit con un porcentaje de descuento.

También se incluyen otros beneficios como el Kit de auxilio Vial, asistencia en el hogar y médica, así como un Monedero electrónico para ocasiones especiales como casarte, comprar una casa o tener un hijo. Todo esto puede ser cotizado y contratado en línea para tu comodidad.

El programa Vitality busca fomentar un estilo de vida saludable, estableciendo metas de actividad física y otorgando recompensas por alcanzarlas. Estas recompensas pueden ser tarjetas de regalo o bonificaciones. Para comenzar, al momento de contratar el seguro de vida BBVA, puedes descargar la aplicación Vitality MX y adquirir un FitBit con un descuento del 20% para medir tu actividad física y comenzar a ganar recompensas.

GNP Seguros

• Servicio de orientación médica telefónica y video consultas ilimitadas sin costo adicional las 24 horas.
• Disponibilidad de tu ahorro cuando lo necesites.
• Flexibilidad para crear un fondo de ahorro.
• Recibir retiros parciales directamente a tu cuenta bancaria.

• Fallecimiento
• Anticipo de Suma Asegurada por Enfermedad en Fase Terminal
• Cláusula de Últimos Gastos
• Asistencia Funeraria para el Asegurado y un familiar directo
• Gastos Funerarios para Cónyuge y/o Hijos
• Exención de pago de aportaciones adicionales con esquema de pagos periódicos
• Exención de pagos para Gastos funerarios del Cónyuge y/o Hijos
• Exención de pago de Primas por Invalidez
• Indemnización por Invalidez
• Indemnización por Muerte Accidental y Pérdidas de Miembros

Allianz México

• Coberturas básicas: fallecimiento y discapacidad.
• Coberturas adicionales: exención de pago de primas y devolución de primas.
• En caso de discapacidad, recibirás la cantidad asegurada y seguirás protegido por fallecimiento.
• En caso de fallecimiento por accidente, tus beneficiarios recibirán la cantidad asegurada de este beneficio adicional a la cobertura de fallecimiento.
• Allianz te reembolsará hasta el 100% de las primas pagadas si sobrevives al plazo contratado. (Aplicable a plazos de 10 y 20 años).
• Tú decides la cantidad asegurada que se adapte a tus necesidades.
• Pago de primas: mensual, trimestral, semestral o anual.

Seguros Mapfre

• Adaptables al presupuesto familiar.
• Creados para todas las necesidades: protección, retiro, salud, ahorro, etc.

Entre los planes que ofrece Mapfre se encuentran: Plan Temporal, Plan Tiempo Seguro y Preferente, Plan Vida Entera y VPL, Plan Meridiano, Plan Temporal Básico Estandarizado, Plan Ahorro Mixto, Plan Devolución Plus, Plan Servicios Funerarios.

• Invalidez total y permanente.
• Alternativa de inversión: dotales a corto plazo.
• Servicios funerarios.
• Recompensas para asegurados con buena salud.
• Cubren necesidades permanentes hasta los 99 años.
• Protección por fallecimiento a causa de enfermedad y muerte accidental para empleados administrativos o de oficina de cualquier empresa.
• Protección por fallecimiento durante el plazo elegido y al sobrevivir a la vigencia del contrato, se paga el 100% de la suma asegurada.
• Incluyen los principales servicios funerarios.

AXA Seguros

Protección

• En caso de fallecimiento, tu familia recibirá el pago inmediato de tu seguro.
• Ante una discapacidad, recibirás la suma asegurada acordada.
• En caso de diagnóstico de cáncer, recibirás el respaldo económico para que lo utilices como mejor te convenga.
• En caso de diagnóstico de cualquier otra enfermedad grave, se pagará la suma acordada para enfermedades.

• Opción de protección en UDIS disponible.
• Tendrás acceso a médico disponible las 24 horas.
• Asistencia funeraria.
• Asistencia legal.

Ahorro

• Garantiza la educación de tus hijos para asegurarte de que puedan continuar con sus estudios.
• A diferencia de otros productos financieros, AXA ofrece mayor flexibilidad y la posibilidad de invertir pequeñas cantidades según el nivel de riesgo que desees.
• Todas tus inversiones incluyen beneficios fiscales y generan rendimientos.
• AXA Seguros te ayuda a alcanzar tus metas financieras a mediano plazo.

Zurich Santander

• El costo del seguro es el mismo sin importar tu edad.
• En caso de fallecimiento, se paga el 100% de la suma asegurada.
• En caso de fallecimiento accidental, se paga el 200% de la suma asegurada.
• En caso de fallecimiento accidental colectivo, se paga el 300% de la suma asegurada.