Cómo comprar oro en México: guía completa de inversión y consejos de Guillermo Barba

Si estás interesado en invertir en oro en México, aquí te ofrecemos algunos consejos sobre cómo hacerlo. Te proporcionaremos información sobre si la compra de oro físico es la mejor opción para ti, o si invertir en oro a través del mercado financiero es más conveniente. Aquí analizaremos diferentes métodos para adquirir oro en México.

¿Cómo adquirir oro en México?

En primer lugar, es importante tener en cuenta que el oro no puede ser creado arbitrariamente como el dinero papel. Los políticos y banqueros abusan de su poder y generan una gran cantidad de dinero, lo cual ocasiona su devaluación constante. En cambio, el oro ha sido reconocido como un indicador de valor desde tiempos inmemoriales. Por esta razón, es fundamental comprender cómo comprar oro y conocer los diferentes medios disponibles para hacerlo.

Por ejemplo, en momentos de crisis financiera mundial, el oro suele ser considerado un activo refugio, ya que su valor nunca disminuye. Un ejemplo de esto es el caso de Rusia durante su guerra con Ucrania, donde el valor del oro ruso aumentó significativamente.

¿Cómo invertir en oro físico?

Existen diversas alternativas para invertir en oro físico. Una de ellas es la compra de lingotes certificados de oro físico. Además, también se puede adquirir oro a través de monedas, joyas, acciones mineras y fondos cotizados (ETF) relacionados con el oro.

Compra de lingotes certificados de oro físico

El tamaño y el peso de los lingotes certificados de oro físico varían según el fabricante. Por lo tanto, hay una amplia diversidad de opciones para elegir los lingotes.

Una de las ventajas de invertir en lingotes certificados de oro físico es que, a mayor peso del lingote, menor es el precio por gramo de oro físico. Por lo general, los lingotes de oro físico que se comercializan son los llamados «Good Delivery», que cumplen con los estándares de la LBMA y tienen un peso de 12,5 kilogramos o 400 onzas. Sin embargo, el precio puede variar y no es fijo.

Cabe destacar que, por lo general, las primas que se aplican sobre el precio del oro spot en los lingotes son inferiores a las que se aplican en las monedas de oro de inversión, aunque esto puede depender de la situación del mercado.

La unidad de medida más utilizada para pesar este metal precioso no es el gramo, sino la onza «troy», unidad de masa que equivale a 31.1 gramos y no debe confundirse con la onza común de 28.3 gramos.

• Barras de Oro de Scotiabank: Las barras redondas y rectangulares de marca Scotiabank, exclusivas de Scotiabank y ScotiaMocatta, se ofrecen en diferentes formatos como 1Oz, 1/2 Oz y 1/4 Oz en redondas y 1, 5 y 10 en rectangulares. Estas barras se pueden comprar y vender fácilmente en cualquier parte del mundo donde se negocie el oro.
• Barras de Oro Redondas de ScotiaMocatta: Las barras redondas de marca ScotiaMocatta, exclusivas de Scotiabank y ScotiaMocatta, se ofrecen en dos formatos de 5 y 8 gramos. Estas barras también se pueden comprar y vender fácilmente en cualquier parte del mundo donde se negocie el oro.

Comprar oro en: Monedas de oro

En el caso de las monedas de oro, estas ofrecen una mayor seguridad al inversor debido a que están acuñadas por ambos lados y cumplen con ciertas características técnicas:

• Tienen un grado de pureza (proporción de oro) igual o superior a 900 milésimas.
• Fueron acuñadas después del año 1800.
• Tienen un curso legal en su país de origen.
• El precio de venta no supera el 80% del valor del oro que contienen.
• Ese 80% que se menciona equivale a la prima que este tipo de monedas tienen; es decir, se trata de un efecto palanca que multiplica la inversión en oro a largo plazo, y es importante comprar monedas cuyo potencial de subida sobre la prima sea elevado para comprarlas en el momento en que ésta sea más baja.

Este último punto es importante, porque una de las desventajas de invertir en monedas es su almacenaje, pues puede poner en riesgo de ser asaltados si se guardan en casa. Hoy en día, cada vez son menos los bancos que ofrecen cajas de seguridad.

Instrumentos para invertir en monedas de oro en México

Algunas de las opciones de monedas de oro que tenemos para invertir en México son las siguientes:

Centenario: Si nos fijamos en los precios de los Centenarios de oro, estos han experimentado una revalorización constante y han resistido las constantes crisis económicas en México.

• Un Centenario (50 pesos oro) equivale a 1.20565 onza de oro, con un acabado satín, un diámetro de 37.0 y una pureza de .900, lo que significa que por cada 1000 partes, 900 son de oro puro. Tiene un contenido de oro puro de 37.5 gramos.
• Azteca (20 pesos de oro) tiene un contenido de 0.48227 Oz. de oro puro, con un acabado de satín, un diámetro de 27.5 y una pureza de .900.
• Hidalgo: esta pieza tiene un contenido de 0.24113 Oz. de oro puro. Dentro del Hidalgo podemos encontrar distintos pesos: 10, 5, 2.5 y 2 pesos de oro.

La Serie Libertad está compuesta por monedas que tienen una pureza de .999 y un acabado en satín y espejo. Dentro de esta serie encontramos monedas de 1 Oz, 1/2 Oz, 1/4 Oz, 1/10 Oz y 1/20 Oz.

En la fusión cultural encontramos diferentes temas como el Español e Indígena, La arquitectura, El Cacao y La Mercancía. Todas estas monedas tienen un acabado de espejo, un diámetro de 13 y una pureza de .750 (1.25 g de oro puro).

La colección precolombina está conformada por las siguientes colecciones: Colección Azteca, Colección del centro de Veracruz, Colección Maya, Colección Olmeca, Colección Teotihuacana y Colección Tolteca. Estas colecciones presentan un acabado en satín y espejo y una pureza de .999. Dentro de la colección precolombina podemos encontrar monedas de 1 Oz, 1/2 Oz y 1/4 Oz.

La Nueva Serie Libertad salió al mercado en el año 2000 y todas las monedas tienen un acabado en satín y espejo y una pureza de .999. Dentro de esta serie se pueden encontrar monedas de 1 Oz, 1/2 Oz, 1/4 Oz, 1/10 Oz y 1/20 Oz.

Entre las Monedas Conmemorativas se encuentran las siguientes:

• El Niño Floreando la Cuerda 1/5 Oz
• La Teocuitlatl 1/20 Oz
• La de la Participación de México en la Copa Mundial de la FIFA, 1 kg de oro
• El Bicentenario del inicio de la Independencia de México
• El Bicentenario del inicio de la Independencia de México.

En cuanto a las Medallas Conmemorativas, se tienen las siguientes:

• La de la Constitución de 1857 (7.5 gr y 37.5 gr)
• La del Año de Hidalgo (7.5 gr y 15 gr)
• La medalla del 5 de Mayo de 1862 (15.75 gr y 37.5 gr)
• La de la Constitución de 1917 (36.5 gr)
• La del Instituto Nacional de Protección a la Infancia (37.5 gr)
• La Victoria de la República (37.5 gr)
• La de la Escuela Médico-Militar (37.5 gr)

El Banco de México emite monedas conmemorativas, como la del 40 Aniversario (37.5 gr), 50 Aniversario (37.5 gr), 60 Aniversario (37.5 gr), 70 Aniversario (37.5 gr) y el Fallecimiento de Benito Juárez (48.60 gr).

Comprar oro en: Joyas de oro

Podemos afirmar que la adquisición de joyas de oro es una de las formas más comunes y fáciles de invertir en este metal precioso. Además de su valor estético, pueden ser utilizadas como accesorios.

Si bien también se pueden utilizar para solucionar problemas económicos, este no es su propósito principal.

La conservación de las joyas de oro puede resultar complicada, especialmente si se les da uso, ya que para mantener su valor es necesario mantenerlas limpias y libres de ralladuras o reparaciones. Al igual que las monedas y los lingotes, es crucial asegurar su seguridad.

Al momento de comprar o vender, es fundamental acudir a una tienda especializada y de confianza para evitar fraudes o adquirir productos que no contengan la cantidad de oro prometida.

En el caso de las joyas, es posible obtener una garantía de autenticidad, lo que facilita su certificación de valor.

El oro en joyas se mide en quilates. Una joya con 24 quilates indica que es de oro puro, mientras que una de 14 quilates contiene solo un 58,3% del metal precioso.

Inversión en oro: Acciones de empresas mineras

La inversión en acciones de empresas mineras es otra forma indirecta de invertir en oro, aunque es importante tener en cuenta que el precio de estas acciones no necesariamente refleja los movimientos de los precios de los metales que producen, ya que están influenciadas por otras variables económicas.

Esta forma de inversión puede requerir un mayor conocimiento financiero, pero también puede ser más estable y rentable a largo plazo.

Al invertir en empresas mineras, es necesario abrir un contrato de intermediación con una casa de bolsa, y lo más recomendable es diversificar invirtiendo en varias compañías. Se recomienda contar con la asesoría de un profesional en inversiones que esté familiarizado con esta industria y pueda realizar un seguimiento preciso.

Adquirir oro a través de: Fondos Cotizados en Bolsa

Los ETFs son una opción interesante, ya que se negocian en el mercado como acciones, lo que permite comprar y vender en el momento deseado.

Esto representa una forma indirecta pero cercana de poseer oro, ya que el riesgo de almacenamiento y custodia es relativamente bajo. La única preocupación radica en los movimientos del mercado.

Es recomendable contar con un entendimiento financiero más avanzado, ya que estas inversiones no son a largo plazo ni de naturaleza patrimonial. Por lo tanto, es necesario contar con un asesor experto y seguir una estrategia bien planificada.

La mayoría de los inversionistas institucionales, como las afores o las compañías de seguros, invierten en ETFs para cumplir con la cuota de metales recomendada en sus carteras. Es una práctica habitual y vale la pena considerarla.

Compra de oro en línea desde México

Existen compradores de oro en México que son más arriesgados y experimentados, y optan por invertir y comprar oro en línea desde México utilizando plataformas como BullionVault, que ofrece la posibilidad de adquirir oro de alta calidad y a precios competitivos en el mercado.

Con BullionVault, se puede comprar oro que se encuentra almacenado de forma segura en bóvedas profesionales ubicadas en Zurich, Londres, Nueva York o Singapur.

¿Cómo puedo comprar oro en línea desde México?

El comprador de oro no tiene que preocuparse por los gastos de envío, ya que el oro se mantiene en custodia en el país de adquisición hasta que se decida vender al mejor precio y en el momento deseado. Además, el mercado de BullionVault está abierto todos los días, semanas y meses del año.

BullionVault es el principal mercado en línea para la compra y venta de oro y plata. Con más de 55,000 inversores en todo el mundo, ofrece la posibilidad de adquirir y vender metales preciosos resguardados en bóvedas de alta seguridad, al mejor precio disponible.

Respaldado por el World Gold Council y siendo el único miembro oficial de la London Bullion Market Association (LBMA), BullionVault es reconocido como un proveedor confiable y seguro para inversores privados.

Comisiones de compra y venta

Las comisiones se basan en el valor total de las transacciones realizadas durante el año. El monto inicial de referencia es el día de apertura de la cuenta en BullionVault.

Gastos de custodia

Los gastos de custodia, que incluyen el seguro para el oro, se cobran mensualmente.

• Para comenzar a utilizar la plataforma en línea, es necesario abrir una cuenta (recibirán 4 gramos de plata promocionales).
• Se ofrecen asistencia en español e inglés a través de un chat en vivo.
• Email de asistencia: [email protected]
• Teléfono internacional: +44 208 6000 130

Instrucciones para comprar oro en México

A continuación se presentan los pasos a seguir al comprar oro en México:

1. En primer lugar, se debe encontrar un banco o casa de cambio donde realizar la compra. Todos los bancos en México ofrecen Centenarios, que contienen 37,5 gramos de oro. Para mayor seguridad, es recomendable elegir un banco cercano o uno ubicado en el aeropuerto.
2. En segundo lugar, se debe llamar al banco o casa de cambio para verificar la disponibilidad de Centenarios. Si se desea comprar una cantidad mayor a la disponible, se puede solicitar un pedido anticipado.
3. También es importante controlar las tasas de compra y venta diarias para los Centenarios. El Banco Nacional de México (Banamex) es un buen lugar para consultar estas tasas.
4. Luego, se debe buscar a un banquero en el banco o casa de cambio que pueda vender los Centenarios. El pago se puede realizar en efectivo, con cheques de viajero o mediante transferencia electrónica. El precio será cotizado en pesos mexicanos, aunque también se puede utilizar dólares americanos o canadienses, libras esterlinas británicas o euros. Aunque los bancos aceptan pagos con tarjeta de crédito, se cobrará como adelanto en efectivo.
5. Es necesario llevar el pasaporte u otro tipo de identificación oficial para presentarlo si el banquero lo solicita. Aunque es posible que no se solicite, es mejor estar preparado.
6. Se recomienda utilizar un bolso discreto para transportar las monedas de oro de regreso al aeropuerto. Es preferible mantenerlas cerca durante el vuelo en lugar de facturarlas con el equipaje.
7. Finalmente, se debe preguntar a un funcionario de aduanas en la frontera si es necesario declarar los Centenarios. Dado que el valor nominal es bajo (50 pesos), es posible que no sea necesario siempre y cuando el valor monetario se mantenga por debajo de cierto límite. Si bien no es ilegal, no está de más preguntar a un guardia fronterizo para estar seguro.

Consejos para la compra de oro

• Al pagar con tarjeta de crédito, se recomienda llamar previamente a la compañía para informar que se realizará una gran suma de dinero en México. De lo contrario, la transacción podría ser bloqueada por temor a un fraude.
• Es importante tomar precauciones y utilizar el sentido común al comprar oro en México. Lo más seguro es realizar transacciones durante el día, en áreas bien iluminadas y cerca de casa o del aeropuerto.

• Se debe mantenerse informado sobre los acontecimientos en la frontera, ya que en el pasado las monedas de oro han sido confiscadas por oficiales de aduana en la frontera entre Estados Unidos y México.

En vista de la incertidumbre en las tasas de cambio globales, las inversiones y los mercados económicos, invertir en oro es una opción segura para ahorrar dinero.

Además, según el Consejo Mundial del Oro, la demanda supera constantemente la oferta de oro, lo que lo mantiene competitivo y estable. Por lo tanto, comprar oro en México no es tan difícil.

Guillermo Barba: Cómo y por qué invertir en oro desde México

A partir del minuto 12:30 en esta entrevista, nuestro blogger Guillermo Barba explica cómo invertir en oro y plata desde México, y por qué es importante realizar este tipo de inversiones.