¿Cuál es la mejor aseguradora de autos en México en 2023?: Comparativa de las más populares, sanciones y resolución de reclamaciones

¿Qué es el seguro de automóvil?

El seguro de auto es crucial para poder circular por las carreteras de México. Debemos esforzarnos en encontrar el mejor seguro de automóvil, uno que proporcione una cobertura completa a un precio razonable.

Por esta razón, es importante preguntarnos cuál es la aseguradora más económica, cuántas reclamaciones o sanciones ha recibido de parte de los usuarios la Condusef, entre otros factores, para seleccionar la mejor opción en cuanto a calidad-precio. ¡Comencemos!

Según los datos proporcionados por la compañía Chubb México,

¿Cuál es la mejor aseguradora de automóviles en México?

Un dato esencial a la hora de elegir una aseguradora es conocer sus tarifas. Por lo tanto, hemos recopilado a continuación los datos sobre las tarifas por período y las tarifas totales de las distintas aseguradoras disponibles en México. Estos datos están actualizados en el sitio web de la Condusef.

Observando la tabla, podemos ver que las aseguradoras con las tarifas más altas son Assurant, Zurich y General de Seguros.

En cuanto a las aseguradoras más económicas, es importante tener en cuenta que el precio no debe ser el único criterio de elección. Es fundamental conocer las coberturas específicas de la póliza contratada y contar con una aseguradora que responda en situaciones de necesidad.

Fecha: Marzo 2023

En la operación de automóviles, se ofrece un seguro básico de responsabilidad civil. A continuación, se presenta una tabla con información actualizada de distintas aseguradoras que ofrecen este seguro en la Ciudad de México.

Tabla 1: Prima Trimestral

Aseguradora	Costo Total (Forma de pago Trimestral)	Costo adicional por pago Trimestral
GNP Seguros	$1,100.00	$82.00
ANA	$1,098.67	$66.67
Aseguradora Interacciones	$1,247.23	$81.73
Seguros Banorte	$1,245.66	$77.59
Seguros Potosí	$1,301.00	$118.24
AXA	$1,299.09	$90.64
Quálitas	$1,299.25	$75.34
AFIRME	$1,323.28	$80.76
Pr1mero Seguros	$1,311.31	$65.65
AIG México	$1,362.62	$54.99
Seguros BX+	$1,384.05	$56.01
Seguros Atlas	$1,410.13	$81.10
SOMPO International	$1,410.13	$81.10
MAPFRE	$1,454.00	$100.00
El Águila	$1,555.84	$67.18
BBVA	$1,626.47	$106.41
INBURSA Seguros	$1,612.24	$84.03
INBURSA Patrimonial	$1,612.24	$84.03
Tokio Marine	$1,819.00	$114.00
Assurant	$18,871.33	$725.83
Aseguradora Patrimonial	$2,044.90	$130.63
Chubb	$2,120.00	$134.98
HDI Seguros	$2,454.74	$164.87
ZURICH	$3,011.87	$239.91
General de Seguros	$3,013.11	$157.08
Santander	$979.67	$47.89
Seguros Azteca	$988.38	$55.36
Promedio	$2,220.60	$119.41

¿Cuál es la Aseguradora con más probabilidades de recibir una reclamación?

¿Cuál es la Aseguradora que resuelve más a favor?

¿Cuánto tiempo se tarda la aseguradora en resolver?

Tabla de Calificaciones del sector asegurador en México

Esta tabla muestra las calificaciones del sector asegurador en México. La escala de calificación varía de 0 a 10, siendo 0 la calificación más baja y 10 la más alta, otorgadas por la Condusef. Según los datos presentados, las cinco aseguradoras con más controversias son Quálitas, Grupo Nacional Provincial, CHUBB, AXA Seguros, Mapfre Seguros, Banorte y HDI. Sin embargo, Seguros Banorte y Zurich Santander Seguros acumulan el mayor monto de sanciones.

Aseguradoras	Reclamaciones	Sanciones	Monto	Seguro de Auto Residentes
Quálitas	2,063	0	–	9.95
GNP Seguros	2,024	0	–	9.85
CHUBB	1,923	2	46,2	8.94
AXA	1,553	0	–	9.89
MAPFRE	714	2	64,48	8.70
BANORTE	663	8	287,407	7.88
HDI	554	0	–	8.89
ZURICH	497	5	150,929	8.32
INBURSA	472	0	–	9.86
AFIRME	433	0	–	8.67
BBVA	395	0	–	9.96
Seguros El Potosí	247	0	–	5.30
El Águila	240	0	–	8.09
Seguros Azteca	187	0	–
ANA	181	0	–	9.95
Seguros Atlas	173	0	–	8.93
Zurich + Santander	150	2	78,045	7.74
AIG	89	0	–	9.30
SURA	60	1	24,18	8.08
General de Seguros	56	0	–	9.98

Citibanamex	55	N/I
La Latino Seguros	47	N/I	9.92
Pr1mero Seguros	26	N/I	9.97
BNP Paribas	15	N/I
SPT Seguros	11	N/I	7.94
Seguros BX+	10	N/I	10.00
Crabi	8	N/I	9.72
GMX	7	N/I
QBE	7	N/I
ASSURANT	4	N/I
Allianz	2	N/I
Assurant	2	N/I
Seguros Azteca	2	N/I
Aseguradora Patrimonial	1	N/I

Según la Condusef, en años anteriores, seis aseguradoras concentraron la mayoría de las sanciones en el sector:

Banorte – 8 sanciones
Zurich – 5 sanciones
CHUBB, MAPFRE, Zurich+Santander – 2 sanciones
SURA – 1 sanción

Aseguradoras IDATU

Compañías aseguradoras con menor cantidad de sanciones

Tabla de calificaciones de las aseguradoras en México

Aseguradora	Total de Reclamaciones
Quálitas	0
GNP Seguros	0
AXA	0
HDI	0
INBURSA	0
AFIRME	0
BBVA Bancomer	0
Seguros Potosí	0
El Águila	0
Seguro Azteca	0
Ana	0
Seguro Atlas	0
AIG	0
General de Seguros	0
Citibanamex	0
La Latino Seguros	0
Pr1mero Seguros	0
BNP Paribas	0
SPT Seguros	0
Seguros BX+	0
Crabi	0

Aseguradoras de automóviles más populares en México para el año 2023

Seguro de automóviles Grupo Nacional Provincial (GNP Seguros)

Seguro de automóviles AXA Seguros

Seguro de automóviles BBVA

Seguro de automóviles Banamex

Seguro de automóviles Mapfre

¿Cómo encontrar la mejor aseguradora de automóviles para 2023?

Tipo de producto: Las compañías de seguros ofrecen una variedad de productos, pólizas y coberturas para satisfacer diferentes necesidades. Por lo tanto, es importante seleccionar el producto más apropiado según tu situación personal.
Investigue la identidad: Antes de elegir una aseguradora de automóviles, se recomienda verificar en la CONDUSEF las compañías de seguros responsables y conocer su calificación en términos de servicio, calidad y atención al cliente.
Tamaño de la compañía: Es importante elegir una compañía de seguros que ofrezca el mayor valor agregado en cada póliza. Aunque mantener una relación a largo plazo con la aseguradora puede tener beneficios.
Solidez financiera: Es fundamental investigar la solidez financiera de la aseguradora para asegurarse de que pueda cumplir con los pagos en caso de cualquier eventualidad.
Consejería y servicios: Es importante que la aseguradora seleccionada cuente con agentes de seguros que puedan explicarte las opciones y detalles de cada póliza.
Reclamos: Revisa los reclamos que ha tenido la aseguradora y las razones detrás de ellos. Esto te dará una idea sobre la calidad de servicio y soporte de la compañía.
Valor de la prima: Es relevante conocer cuál es el costo de la prima de un seguro específico.
Agentes: Los agentes de la compañía de seguros deben tener un amplio conocimiento del negocio, las leyes, los riesgos y la cultura de seguros en general.

Conclusión: Mejor aseguradora de auto 2023

Cuando se elige una aseguradora, todos buscamos una que sea asequible, ofrezca buenas coberturas y tenga pocos reclamos. Además, si la aseguradora es popular y tiene oficinas en todo México, también es un aspecto a considerar.

Entre las aseguradoras más asequibles y populares se encuentra Santander Seguros.
AXA tiene menos reclamaciones en comparación con otras aseguradoras.
AFIRME resuelve más a favor de los asegurados.
BBVA es la aseguradora que tarda menos en resolver los reclamos.

No siempre la opción más económica es la mejor en otros aspectos.

Zurich Santander Seguros México ofrece buenos precios. Aunque ha recibido bastantes reclamaciones, no ha sido sancionada y es una de las aseguradoras importantes, por lo que puede ser una buena opción.

La Latinoamericana Seguros tiene solo 54 reclamaciones con una tarifa anual de tan solo $761.82, lo que la convierte en la más competitiva según nuestro estudio, aunque no es muy popular.

Finalmente, las aseguradoras con las mejores calificaciones en el Índice de desempeño de atención a usuarios (IDATU) según la Condusef son Cesce México (10.00), Agroasemex (9.95) y Assurant (9.88).

¡NUEVO! Comparador de aseguradoras

A pesar de toda la información proporcionada, lo mejor es que verifiques por ti mismo las ventajas y desventajas de cada aseguradora según tus necesidades. Por eso, te recomendamos visitar nuestro comparador de aseguradoras, donde encontrarás un listado completo.