Contrata los mejores seguros de vida en México: Todo lo que necesitas saber sobre las compañías líderes en el 2020 según CONDUSEF

Un seguro de vida te proporcionará seguridad frente a la muerte o invalidez y te permitirá asegurar la tranquilidad de tus seres queridos en caso de tu fallecimiento. Adquirir este tipo de seguros no es una decisión sencilla, por lo tanto, a lo largo de este artículo hablaremos sobre las cinco mejores compañías de seguros de vida en México para el año 2020.

Nota Importante: Si deseas ver una versión actualizada para el año 2023, puedes encontrarla aquí.

¿Por qué es conveniente contratar un seguro de vida?

Las ventajas principales de tener un seguro de vida son las siguientes:

En caso de fallecimiento debido a un accidente o enfermedad, tus deudas se liquidarán automáticamente y tus beneficiarios recibirán una suma asegurada acordada previamente en el contrato, además de que la aseguradora se encargará de cubrir los gastos funerarios.
En caso de invalidez por un accidente o enfermedad, recibirás una suma asegurada acordada previamente en el contrato, ya sea en un pago único o en rentas mensuales, según tu elección.

Contratar un seguro de vida es una decisión responsable que garantiza la tranquilidad tanto para tu futuro como para el de tus seres queridos.

Las mejores cinco compañías de seguros de vida en México para el año 2020 según CONDUSEF

En enero de 2020, CONDUSEF realizó una evaluación de los seguros de vida ofrecidos por diferentes compañías en México. Estas aseguradoras evaluadas representaron el 93.2% de todas las pólizas de seguro de vida emitidas en 2019, lo cual equivale a un total de $132,849,000 pesos.

Aseguradora	Participación	Prima Directa	Calificación
Allianz México	3.9%	$5,229,000	10
AXA Seguros	2.0%	$2,626,000	10
GNP	12.2%	$16,178,000	10
Inbursa	1.8%	$2,429,000	10
Banorte	2.6%	$3,446,000	10
Argos	0.7%	$955,000	10
Monterrey	10.6%	$14,101,000	9.0
Citibanamex	20.4%	$27,175,000	7.9
BBVA	21.0%	$27,959,000	6.5
Bx+	0.2%	$316,000	6.5
Atlas	0.5%	$643,000	6.5
Metlife México	16.7%	$22,190,000	5.7
Insignia Life	0.4%	$569,000	2.9

Es importante mencionar que en una primera etapa de evaluación, la calificación más alta fue 8.2 otorgada por Allianz. Durante esta etapa inicial se detectaron las siguientes irregularidades:

Solicitudes sin anotación de registro y con letra inferior a 10 puntos.
Carátulas de pólizas sin información de la unidad de atención de la entidad, sin número de registro ante CONDUSEF y con letra inferior a 10 puntos.
En las condiciones generales no se especifica la posibilidad de terminar anticipadamente el contrato, los métodos de entrega en el estado de cuenta ni el límite máximo de cobertura en caso de fallecimiento.
En el estado de cuenta no se menciona el plazo para presentar reclamaciones y se utiliza letra inferior a 10 puntos.
El sitio web no muestra datos sobre la compañía en el Buró de Entidades Financieras.
Se utiliza publicidad que puede generar confusión.

CONDUSEF ha dado a las empresas un plazo para corregir las irregularidades y se ha realizado una segunda evaluación. La tabla anterior corresponde a la segunda etapa del proceso.

Las 5 principales compañías de seguros de vida en México en 2020

Basándonos en la evaluación de CONDUSEF, hemos elaborado un ranking de las mejores empresas que ofrecen seguros de vida.

1. Allianz México

La empresa mejor calificada por CONDUSEF en 2020 es Allianz México, que brinda un seguro de vida llamado OptiMaxx Protección:

Coberturas básicas: fallecimiento e invalidez.
Coberturas adicionales: gastos funerarios, muerte accidental, exención de pago de primas y devolución de primas.
Tú decides la cantidad asegurada para cada cobertura según tus necesidades.
Puedes elegir un plazo de 1 a 25 años.

Para obtener más información sobre este seguro, te recomendamos leer nuestro artículo sobre el Seguro de Vida Allianz.

2. AXA Seguros

AXA también cuenta con una excelente opción de seguro de vida llamada ProTGT:

Coberturas principales: fallecimiento e invalidez.
Coberturas adicionales: exención de pago por invalidez, pago por invalidez y muerte accidental, enfermedades graves, desempleo y gastos funerarios.
Tú decides la cantidad asegurada para cada cobertura según tus necesidades.
Puedes elegir entre un plazo determinado o un seguro vitalicio.

3. GNP

La tercera opción es el seguro Vida Más de GNP:

Coberturas principales: fallecimiento, invalidez y retiro.
Coberturas adicionales: anticipo de suma asegurada por enfermedad terminal, asistencia funeraria, exención de pago por invalidez, muerte accidental, enfermedades graves, asistencia médica y dental.
La cantidad asegurada y el plazo se establecen según tus necesidades y capacidad económica.

4. Seguros Inbursa

Cobertura principal: fallecimiento.
Cantidad asegurada: $100,000, $200,000 o $300,000 pesos.
Plazo: 5 años.

Te recomendamos visitar el Seguro de Vida Inbursa para obtener más información.

5. Seguros Banorte

La última aseguradora de este Top 5 es Banorte, que también ofrece una opción sólida de seguro de vida:

Cobertura principal: fallecimiento y servicio funerario.
Cantidad asegurada: $100,000 a $500,000 pesos.
Plazo: 5 años.

En nuestro artículo «Seguro de Vida Banorte» hemos ampliado la información para ti.

Condiciones de las pólizas de las 5 mejores aseguradoras de vida en México en el año 2020

Sin lugar a dudas, Allianz México, AXA y GNP brindan seguros con coberturas más completas y permiten la personalización de la póliza de acuerdo a las necesidades individuales. En cambio, Inbursa y Banorte ofrecen seguros de vida menos flexibles.

A continuación, realizaremos un simulador de seguro con las tres primeras compañías, ya que Inbursa y Banorte solo tienen seguros estandarizados.

Perfil: Hombre de 30 años
Coberturas básicas: fallecimiento e invalidez
Suma asegurada: $1,000,000.00
Plazo: 10 años

Aseguradora		Prima Anual
Allianz México		$5,800.00
AXA Seguros		$7,250.00
GNP		$4,500.00

Las tres aseguradoras brindan la opción de pago trimestral, semestral o anual, a través de efectivo, transferencia electrónica, tarjeta de crédito o débito.

¿Cuáles son las aseguradoras con los precios más competitivos?

GNP ofrece el seguro de vida más económico, siendo la tercera compañía mejor calificada por CONDUSEF en 2020. Es importante destacar que sus coberturas son excelentes y permiten la personalización de la póliza según las necesidades individuales.

Allianz México ofrece un seguro de vida con un precio promedio, mientras que AXA es la compañía con los precios más altos.

Es imprescindible que te pongas en contacto directamente con las empresas para que puedas obtener un plan personalizado. A continuación, te proporcionamos las páginas oficiales de cada una de ellas, donde podrás consultar sus datos de contacto:

Si prefieres ahorrar tiempo, puedes acceder a nuestro cotizador que te ayudará a comparar fácil y rápidamente los precios de las mejores aseguradoras.

En resumen, las cinco principales compañías de seguros de vida en México en 2020 son Allianz México, AXA Seguros, GNP, Seguros Inbursa y Seguros Banorte. Estas compañías se destacan por las coberturas que ofrecen, los precios y la satisfacción de los usuarios.

Sin embargo, queremos hacer énfasis en las tres compañías mejor valoradas por CONDUSEF, que son Allianz México, AXA Seguros y GNP. Estas tres compañías ajustan las coberturas y precios según las necesidades de los clientes.