Las mejores opciones de crédito personal para el 2023: Comparativa, requisitos y preguntas frecuentes

Mejores préstamos personales en 2023

Préstamo personal Autoavanza

El servicio de empeño de autos ofrecido por Nacional Monte de Piedad te brinda la opción de dejar tu automóvil con ellos o seguir utilizándolo. En caso de que decidas dejarlo, el plazo mínimo es de 15 días, pero si prefieres seguir usándolo, puedes hacerlo durante 2 meses. El monto del préstamo oscila entre $30,000 y $800,000, el cual será determinado por uno de sus tasadores certificados según el valor de tu vehículo.

Además, tienes la posibilidad de obtener una estimación del préstamo en línea. El tiempo de respuesta para obtener el préstamo es de 24 a 48 horas. Para empeñar tu auto, debes cumplir con los requisitos y documentos necesarios, los cuales puedes consultar en su página web. Una vez que hayas recopilado toda la información requerida, debes programar una cita en una de las sucursales para entregar tu vehículo.

Préstamos personales de CitiBanamex

Citibanamex se formó a través de la fusión del Banco Nacional Mexicano y el Banco Mercantil Mexicano el 2 de junio de 1884. Como parte del Grupo Financiero Banamex, este banco ofrece una amplia gama de productos y servicios bancarios dirigidos a personas, empresas y entidades gubernamentales.

¿En qué consiste el préstamo personal Banamex?

El préstamo personal Banamex te permite elegir el plazo de las cuotas, que puede ser de 24 a 60 meses, para que puedas pagar según tus necesidades. Con una tasa de interés anual fija a partir del 14% (CAT Promedio 28.6%), dicha tasa se mantendrá constante independientemente del plazo que elijas para pagar.

Características del préstamo personal Banamex

• Monto máximo del préstamo personal Banamex: $750,000
• No hay penalización por pagos anticipados
• Opción de realizar los pagos a través de BancaNet o en una sucursal de Citibanamex
• No se requiere aval para obtener el préstamo personal

Requisitos del Crédito Personal Banamex

Para poder acceder al Crédito Personal Banamex, es necesario cumplir con los siguientes requisitos:

• Ser una persona física con actividad empresarial.
• Tener la nacionalidad mexicana o contar con una tarjeta de residencia permanente si se es extranjero.
• Contar con un número de teléfono de domicilio o celular.
• Presentar un comprobante de ingresos mensuales mínimos de $5,000 pesos.
• Ser cliente de Banamex, ya que el monto del crédito se depositará en una cuenta de cheques, Maestra o Perfiles.
• Tener una edad entre 21 y 79 años para poder solicitar el Crédito Personal Banamex.

Además, es posible obtener el Crédito Personal sin pagar comisión por apertura hasta el 27 de febrero de 2023.

Comisiones del Crédito Personal Banamex

• Comisión por apertura: Se cobra un 2.5% más IVA del monto solicitado, y esta cantidad se suma al total del crédito y se paga dentro del plazo acordado.
• Anualidad: No se cobra ninguna anualidad.
• Costo Anual Total (CAT) Promedio: El CAT promedio es del 27.3% sin incluir el IVA.
• Tasa de interés máxima: La tasa de interés máxima para este producto es del 41% anual más IVA.

Pasos a seguir para solicitar el Crédito Personal Banamex

1. Localiza tu sucursal de Banamex y presenta tu identificación oficial vigente, comprobante de ingresos y de domicilio.
2. Define las condiciones de tu crédito personal con la ayuda de los ejecutivos de Citibanamex.
3. Llena la solicitud para dar continuidad al trámite de tu préstamo personal.

Créditos personales de BBVA México

BBVA es una institución financiera de banca múltiple en México, fundada en 1932 como Banco de Comercio. BBVA ofrece tres tipos de créditos personales: consumo, automóviles y motocicletas. A continuación, explicaremos el crédito personal de consumo de BBVA.

¿Cuál es la naturaleza del Préstamo Personal BBVA?

El Préstamo Personal BBVA ofrece pagos estables durante la duración del préstamo, no requiere garantía ni aval, se deducirá automáticamente de tu cuenta y el monto del préstamo oscilará entre $3,000 y $750,000.

Características del Préstamo Personal BBVA

• Plazo: de 6 a 72 meses
• Préstamo simple de $3,000 a $750,000 sin garantía ni destino específico
• Los pagos incluyen capital, intereses y IVA. En el primer pago, solo se pagan intereses más IVA
• Frecuencia de cobro: quincenal o mensual antes de I.V.A.
• Sin cobro de seguro
• Plazos fijos y Tasa de interés anual fija del 25.75% al 45.75% sin IVA, dependiendo de la evaluación de tu préstamo
• La tasa se mantiene fija durante todo el plazo del préstamo
• Puedes contratarlo en cualquier sucursal de BBVA. Si tienes una oferta vigente, también puedes contratarlo en cajeros automáticos, Línea BBVA, la aplicación BBVA México o el sitio web de BBVA

Beneficios del Préstamo Personal BBVA

• Acceso fácil a un préstamo sin necesidad de aval ni garantía
• Comodidad: los pagos del préstamo se realizan automáticamente desde tu cuenta de BBVA
• Tasa de interés y pagos fijos antes de impuestos durante la vigencia del crédito
• No hay penalización por pagos anticipados
• Puedes contratar más de un préstamo personal según tu capacidad de pago

Requisitos del Préstamo Personal BBVA

Los requisitos para obtener el Préstamo Personal BBVA son los siguientes:

• Ser cliente persona física o persona física con actividad empresarial
• Tener una edad mínima de 18 años y máxima de 84 años; la suma de tu edad más el plazo del préstamo no debe superar los 84 años con 364 días al momento de obtener el préstamo
• Tener una cuenta de depósito o tarjeta de crédito con BBVA
• Haber recibido una oferta preaprobada vigente por parte de BBVA
• Presentar una identificación oficial vigente, como INE, pasaporte o cédula profesional con una antigüedad máxima de 10 años
• Presentar un estado de cuenta de alguna institución bancaria y comprobante de ingresos del último mes (con membrete)
• Es necesario llevar los siguientes documentos: comprobante de domicilio a nombre del solicitante o de un familiar y comprobantes oficiales de ingresos del último mes

Comisiones del Préstamo Personal BBVA

• Costo de apertura: 2.5% más IVA sobre el monto utilizado. Se cobrará una sola vez al contratar el crédito.
• Costo Anual Total (CAT): 34.8% CAT promedio ponderado Sin IVA informativo. Válido hasta el 22 de mayo de 2023.
• Tasa de interés anual fija: 25.75% a 45.75% sin IVA.

Créditos personales de Banorte

¿En qué consiste el Crédito Personal de Nómina Banorte?

El Crédito Personal Banorte te brinda la oportunidad de acceder a un préstamo personal de hasta 500 mil pesos si eres cliente de Banorte. Las tasas de interés anuales son fijas y van desde el 22% para ayudarte a mantener tu liquidez.

Beneficios del Crédito Personal de Nómina Banorte

• Comodidad, ya que el pago se realiza directamente desde tu cuenta de depósito.
• No hay penalización por pago anticipado o cancelación anticipada del crédito.
• Recibes un seguro de vida gratuito mientras pagas tu crédito.
• Tasas de interés del 22% al 40%.
• No se cobra comisión por apertura.
• No se requiere aval ni garantía.
• CAT promedio del 31.1% sin IVA (Válido hasta el 31 de mayo de 2023).

Requisitos del Crédito Personal de Nómina Banorte

Para obtener el Crédito Personal Banorte, debes presentar una solicitud en una sucursal Banorte y cumplir con los siguientes requisitos:

• Ser una persona física.
• Tener entre 18 y 74 años de edad.
• Tener un salario mínimo mensual de $2,000.
• Recibir tu sueldo a través de Nómina Banorte.
• Presentar una identificación oficial vigente. Si eres extranjero, debes presentar el FM2.
• Presentar un comprobante de domicilio con una antigüedad inferior a 3 meses.
• Presentar los dos últimos recibos de nómina.

Créditos personales Banco Santander

Santander ofrece una variedad de préstamos personales, que incluyen el Crédito 24×7 Nómina, Crédito 24×7 Efectivo, Crédito Personal Select Nómina, Crédito Personal Select Efectivo y Crédito Línea Express. En esta ocasión, nos enfocaremos en el Crédito 24×7 Efectivo.

Características del Crédito Personal Santander 24×7 Efectivo

A continuación se presentan las principales características del Crédito 24×7 Efectivo de Santander:

• Puede ser adquirido por cualquier individuo, incluso si no reciben el pago de su salario en Banco Santander.
• Edad mínima de 21 y máxima de 70 años.
• Monto máximo de hasta $1.000.000 de pesos.
• Plazos de pago disponibles de 12, 18, 24, 36, 48 o 60 meses.
• Es obligatorio contar con un seguro de vida, puede ser contratado con Santander o con una aseguradora preferida, siempre y cuando cumpla con los requisitos establecidos.

Beneficios del Crédito Personal Santander 24×7 Efectivo

Este préstamo es de libre destino, disponible las 24 horas durante los 365 días del año. Se paga en cuotas fijas con una tasa de interés constante. Además, el Crédito 24×7 Santander también ofrece los siguientes beneficios:

• No tiene costos de contratación ni de montos no utilizados.
• Tasa de interés y plazos fijos en cada disposición.
• Puede ser utilizado en cualquier momento, las 24 horas del día y los 7 días de la semana, mediante la banca digital SuperNet o SuperMóvil, cajeros automáticos Santander, llamando al 01-8001DISPON (347766) o en cualquier sucursal.

Requisitos del Crédito Personal Santander 24×7 Efectivo

Los requisitos para obtener el Crédito Personal Santander 24×7 Efectivo son los siguientes:

• Identificación oficial como la Credencial para votar (INE/IFE).
• Pasaporte o FM2 en caso de ser extranjero.
• Recibo de pago de servicios como internet, teléfono, luz, agua, gas.
• Estado de cuenta de Santander.
• Personas asalariadas: Carta laboral o recibos de nómina de los últimos dos meses de la empresa en la que trabajan.
• Personas independientes: Los últimos 3 estados de cuenta de cheques, junto con el contrato de la empresa con la que trabajan o brindan servicios.

Comisiones del Crédito Personal Santander 24×7 Efectivo

• Comisión por apertura: 0%
• Costo Anual Total (CAT) Promedio: 49.5% sin IVA (Calculado al 31 de mayo de 2021)
• Tasa de interés anual fija promedio ponderada: 36.50%
• Tasa de interés ordinaria anual fija máxima: 45.0%

Créditos personales de HSBC

HSBC ofrece diferentes opciones de créditos personales, incluyendo el Crédito Personal HSBC Premier, el Crédito Personal HSBC Advance y el Crédito Personal HSBC. En este caso, nos enfocaremos en el Crédito Personal HSBC.

¿En qué consiste el Crédito Personal de HSBC?

El Crédito Personal de HSBC te permite seleccionar el plazo más conveniente para ti, desde 6 hasta 60 meses. Puedes obtener un crédito de hasta $1,000,000.00 pesos. Se aplica una comisión del 1.5% sobre el monto a disponer. Para solicitarlo, debes acudir a una sucursal y recibirás una respuesta en tan solo 3 horas. Además, no te preocupes por tus pagos, ya que siempre pagarás la misma cantidad.

Requisitos del Crédito Personal HSBC

Para obtener el Crédito Personal HSBC, debes acudir a una de las sucursales y presentar la siguiente documentación:

• Identificación Oficial (credencial de elector, pasaporte vigente, tarjeta de residencia permanente o temporal en caso de ser extranjero)
• Solicitud de crédito completamente llenada y firmada
• Comprobante de domicilio (recibo telefónico, agua, luz y predial con antigüedad no mayor a dos periodos de facturación e IFE siempre y cuando la dirección sea la misma del titular)
• Recibo de los últimos 2 meses de ingresos o los últimos 6 estados de cuenta

• Edad de 18 a 74 años y 11 meses
• Antigüedad de un año en el empleo
• Antigüedad de un año en el domicilio actual
• Contar con un buen historial crediticio

Comisiones del Préstamo Personal HSBC

• Comisión por disposición: 1.54%
• Costo Anual Total (CAT) Promedio: 34.1% sin IVA informático (vigencia al 30 de abril de 2023)
• Tasa Efectiva Anual: 28.28%

Otros tipos de préstamos personales ofrecidos por HSBC son:

El Préstamo Personal Advance de HSBC es una opción de financiación en efectivo dirigida a aquellos que desean cubrir gastos inmediatos o necesidades urgentes. El préstamo ofrece un límite de hasta $1,000,000 M.N., incluye seguro de vida sin costo y posee una tasa de interés anual y pagos fijos. Además, el plazo máximo para este préstamo es de 60 meses.

Para solicitar el Préstamo Personal HSBC debes cumplir con los siguientes requisitos:

• Tener una edad comprendida entre los 18 y 74 años y 11 meses
• Tener una antigüedad mínima de un año en el empleo actual
• Tener una antigüedad mínima de un año en el domicilio actual
• Contar con un historial crediticio favorable

• Comisión por disposición: 1.54%
• Costo Anual Total (CAT) Promedio: 37.7% sin IVA informático (vigencia al 30 de abril de 2023)
• Tasa Efectiva Anual: 28.28%

El Préstamo Personal HSBC Premier es una alternativa de financiación en efectivo dirigida a aquellos que desean cubrir gastos inmediatos o necesidades urgentes. El préstamo ofrece un límite de hasta $1,000,000 M.N., incluye seguro de vida sin costo y posee una tasa de interés anual y pagos fijos. Además, el plazo máximo para este préstamo es de 60 meses.

Para solicitar el Préstamo Personal HSBC debes cumplir con los mismos requisitos del Préstamo Personal Advance.

• Comisión por disposición: 1.54%
• Costo Anual Total (CAT) Promedio: 34.4% sin IVA informático (vigencia al 30 de abril de 2023)
• Tasa Efectiva Anual: 28.28%

En los últimos meses, han aparecido más opciones de préstamos personales, como el préstamo personal de Ualá ABC con un CAT estimado del 76.8% sin IVA.

Tabla Comparativa de los mejores préstamos personales para el 2023

A continuación, les presentamos una tabla comparativa con la mejor información sobre estos préstamos personales.

¿Cuál es el mejor crédito personal de 2023?

Preguntas frecuentes:

¿Qué es un crédito personal?

Un crédito personal es un préstamo que una institución financiera otorga a un individuo para cubrir necesidades financieras personales. Estos créditos suelen ser de libre disposición, lo que significa que el dinero puede ser utilizado para diversos fines, como pagar deudas, realizar compras importantes, financiar proyectos o cubrir gastos imprevistos.

¿Cuáles son los requisitos comunes para obtener un crédito personal?

Los requisitos para obtener un crédito personal pueden variar según la institución financiera, pero generalmente se solicita la presentación de identificación oficial, comprobante de ingresos, comprobante de domicilio, historial crediticio y tener una edad mínima establecida (generalmente 18 años). Algunos bancos también pueden requerir la apertura de una cuenta en la institución.

¿Qué aspectos debo considerar al elegir un crédito personal?

Al seleccionar un crédito personal, es importante considerar aspectos como la tasa de interés, los plazos de pago, las comisiones y los cargos adicionales, la flexibilidad en los pagos, los requisitos y el proceso de solicitud, así como la reputación y confiabilidad de la institución financiera.