Obtén tu Círculo de Crédito gratis: Pasos para solicitar tu Reporte de Crédito Especial

¿Qué es Círculo de Crédito y cómo obtener tu reporte gratis?

Círculo de Crédito es una Sociedad de Información Crediticia (SIC) que se encarga de gestionar una base de datos privada sobre el comportamiento de pago de los mexicanos al obtener un crédito. Esta entidad tiene la facultad de generar un reporte de tu historial crediticio, el cual es utilizado por las empresas para evaluar la posibilidad de otorgarte un financiamiento, préstamo o crédito.

Es importante mencionar que en México existe otra institución que también se encarga de gestionar este tipo de información, conocida como el Buró de Crédito. Sin embargo, en este artículo nos enfocaremos en Círculo de Crédito y te explicaremos cómo obtener tu reporte de Círculo de Crédito de forma gratuita.

¿Cómo funciona Círculo de Crédito?

Círculo de Crédito recibe información de cada banco y entidad financiera que otorgue créditos en México, la cual es transformada en un historial crediticio que se archiva bajo el nombre de la persona o empresa a la cual se le otorgaron los créditos. A través de un reporte de crédito, esta información es compartida con las empresas que están evaluando la posibilidad de autorizar un financiamiento o crédito, permitiéndoles tomar una decisión informada.

Obtén tu reporte de Círculo de Crédito gratis

Si deseas obtener tu reporte de Círculo de Crédito de forma gratuita, debes seguir los siguientes pasos:

Ingresa al sitio web oficial de Círculo de Crédito.
Localiza la sección de «Obtén tu reporte de Crédito gratis» o similar.
Completa el formulario con tus datos personales y financiero.
Verifica la información proporcionada.
Envía tu solicitud.
Una vez que tu solicitud sea aprobada, recibirás tu reporte de crédito gratis en tu correo electrónico o podrás descargarlo desde el sitio web.

Es importante revisar detenidamente la información contenida en tu reporte de Círculo de Crédito, ya que esta puede influir en la decisión de las empresas al momento de otorgarte un financiamiento o crédito. Si encuentras algún error o discrepancia en tu reporte, es recomendable comunicarte con Círculo de Crédito para solicitar una corrección.

Recuerda que mantener un buen historial crediticio es fundamental para tener acceso a mejores oportunidades financieras. Por ello, es importante pagar tus créditos a tiempo y mantener un adecuado manejo de tus finanzas personales.

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Elige entre Buró de Crédito y Círculo de Crédito para revisar tu historial crediticio

Si necesitas revisar tu historial crediticio, puedes elegir entre dos entidades: Buró de Crédito y Círculo de Crédito. Ambas ofrecen un servicio llamado Reporte de Crédito Especial.

Cuando una empresa o persona necesite acceder a tu reporte de buró de crédito, puede solicitarlo tanto a Buró de Crédito como a Círculo de Crédito.

¿Qué reporta Círculo de Crédito?

Círculo de Crédito proporciona a las instituciones un reporte que incluye la siguiente información:

Número de créditos que has tenido
Comportamiento de pago (cómo y cuándo pagas, y número de retrasos)
Tiempo de retraso en los pagos
Fecha en la que volviste a pagar puntualmente
Cantidad del crédito otorgado
Monto del último pago y saldo deudor

Es importante destacar que Círculo de Crédito funciona de manera similar a Buró de Crédito, por lo que algunas personas incluso lo llaman «Círculo de Buró de Crédito». Sin embargo, son instituciones independientes una de la otra.

¿Qué servicios ofrece Círculo de Crédito?

Círculo de Crédito ofrece los siguientes servicios:

Reporte de Crédito Especial (RCE): Es un documento que muestra los créditos que has tenido y tienes, así como tu historial de pagos.
Avísame Más!: Es un servicio de alertas que te informa de inmediato (a través de correo electrónico y mensajes SMS) sobre cualquier cambio en tu historial de crédito. Este servicio es gratuito, pero también existe la versión «Avísame Mucho Más!» que ofrece funciones adicionales por el costo de $250.00 M.N. al año.
Califícate: Es una calificación basada en tu comportamiento de pago, que te indica tu probabilidad de caer en incumplimiento de pago en los próximos 24 meses. También brinda las razones de esa calificación y te explica cómo te evalúan las instituciones financieras, para que puedas tomar decisiones informadas al solicitar un crédito y mejorar tus condiciones crediticias.
Reclamaciones: Si tienes alguna inconformidad con tu Reporte de Crédito Especial, tienes derecho a realizar hasta 2 reclamaciones gratuitas al año.

¿Cómo puedo obtener mi Reporte de Crédito Especial en Círculo de Crédito de forma gratuita?

Existen 5 formas de solicitar tu reporte de crédito especial con Círculo de Crédito, y en la mayoría de los casos, la primera vez que lo solicites será gratuito.

Por ley, cada persona tiene derecho a un Reporte de Crédito Especial (RCE) gratis al año, siempre y cuando la entrega sea por correo electrónico o en la sucursal de Atención a Clientes.

Después de este reporte gratuito, cada consulta adicional en el mismo año tendrá un costo que varía según la siguiente tabla:

Forma o método para solicitar Reporte de Crédito Especial (RCE)	¿Cuánto cuesta?
Por teléfono (comunicándose a un call center) Tel.: (55) 5166 2455 y 800 888 247 2856	Primer reporte solicitado: Gratuito Segundo reporte en un mismo año: $82.50 pesos
En una sucursal de la Unidad Especializada de Atención a Clientes	Primer reporte solicitado: Gratuito Segundo reporte en un mismo año: $82.20 pesos
En línea A través de un formulario en su sitio web. Puedes acceder a él aquí.	Primer reporte solicitado: Gratuito Segundo reporte en un mismo año: $34.50 pesos
Por correo convencional Con acuse de recibo por medio del Servicio Postal Mexicano	Primer reporte solicitado: $150 pesos Segundo reporte en un mismo año: $182.50 pesos
Por Mensajería especializada Dirección: Jaime Balmes No. 11, Edif. E, Mezanine 1, Secc. A, Plaza Polanco Col. Los Morales Polanco, Alcaldía Miguel Hidalgo, Ciudad de México, C.P. 11510.	Primer reporte solicitado: $190 pesos Segundo reporte en un mismo año: $217.50 pesos Considera que los precios se incrementan o varían de acuerdo con lo que estipule la empresa de mensajería como monto por su servicio.

A continuación, te explicamos paso a paso cómo solicitar tu Reporte de Crédito Especial gratis en Círculo de Crédito:

Entra a la página oficial de Círculo de Crédito: www.circulodecredito.com.mx y haz clic en «Ingresar» que se encuentra en la parte superior derecha (te pedirá crear una cuenta o iniciar sesión si ya tienes una).
Una vez que hayas ingresado, ve al apartado «Persona» donde encontrarás varias opciones. Elige la segunda opción que dice «Mi RCE».
En la siguiente ventana, se te pedirán algunos datos personales para completar la solicitud de tu Reporte de Crédito Especial (RCE).
Continúa bajando en la misma página hasta encontrar las opciones para consultar ¿Qué necesitas para obtener tu Reporte de Crédito?, ¿Cómo lo solicitas? y ¿Cuánto cuesta? Elige la opción del medio que dice «¿Cómo lo solicito?» y encontrarás el detalle de todas las formas para realizar la solicitud, aunque también puedes consultar nuestra tabla.
Por último, una vez que hayas elegido una forma y sigas las instrucciones, Círculo de Crédito confirmará la operación y el reporte será enviado a tu correo electrónico (o al medio de recepción que hayas elegido).

¿Qué hacer si tienes un mal historial crediticio?

Si tienes un historial negativo en el Buró de Crédito, no te preocupes, aún hay opciones disponibles para solicitar crédito y mejorar tu situación financiera. Aquí te presentamos algunas alternativas:

Tarjetas que no checan Buró: Existen tarjetas de crédito que no revisan tu historial crediticio en el Buró, lo que significa que aún puedes acceder a ellas. Estas tarjetas ofrecen una oportunidad de tener un medio de pago y demostrar un buen comportamiento financiero. Es importante investigar las condiciones de cada tarjeta antes de solicitarla.
Tarjetas que te ayudan a reparar tu historial: Otra opción son las tarjetas diseñadas especialmente para ayudar a las personas con mal historial crediticio a reconstruir su score. Estas tarjetas funcionan de la misma manera que una tarjeta de crédito tradicional, pero tienen una línea de crédito baja al principio. Con un buen comportamiento crediticio, esta línea de crédito puede ir aumentando con el tiempo.
Tarjetas Garantizadas: Las tarjetas garantizadas son aquellas en las que debes depositar un monto de dinero como garantía. Este monto determina la línea de crédito que tendrás. Al utilizar correctamente la tarjeta y pagar tus obligaciones a tiempo, podrás ir mejorando tu historial crediticio de manera más rápida.

Recuerda que es fundamental ser responsable con tus pagos y utilizar el crédito de manera responsable para mejorar tu historial financiero. Siempre es recomendable investigar y comparar las opciones disponibles para encontrar la que mejor se ajuste a tus necesidades y posibilidades.

Si quieres obtener más información o consultar tu Reporte Especial de Círculo de Crédito, puedes comunicarte al teléfono: 55 5166 2455 o al 800 88 8247 2856.