FCA: Los principales brokers regulados por el regulador financiero más importante del mundo

En vista del considerable número de estafas y fraudes financieros, resulta fundamental discernir la regulación de una entidad financiera y entender las diferencias entre un regulador y otro.

En este artículo te brindamos una explicación sobre una de las regulaciones más relevantes a nivel global que pueden tener los corredores de bolsa y cómo acceder a sus archivos.

¿Cuáles son los principales reguladores a nivel mundial?

• Asia y Oceanía: ASIC
• Estados Unidos: FINRA
• México: Condusef
• Europa: FCA, BaFin, CNMV
• África: FSCA

¿Quién regula a los corredores de bolsa en Inglaterra?

La FCA es el organismo encargado de la regulación en el Reino Unido y, antes del Brexit, era el más destacado en toda Europa.

¿Qué es la FCA?

¿Qué significa la sigla FCA?

La FCA, cuyas siglas corresponden a “Financial Conduct Authority”, es la entidad responsable de supervisar a las empresas de servicios financieros que prestan sus servicios en el Reino Unido.

Funciones de la FCA

• La capacidad de prohibir temporalmente activos o servicios, con una duración máxima de un año, mientras se realiza el estudio de no permitir un producto o servicio de manera permanente.
• Asimismo, tiene la función de supervisar los bancos y entidades financieras, con el objetivo de garantizar a los clientes un trato justo, prevenir prácticas anticompetitivas y controlar el riesgo financiero para reducir las posibilidades de daño sistémico.

¿Por qué optar por un broker regulado por la FCA?

Elegir un broker regulado por la FCA nos ayudará a prevenir problemas futuros y nos brindará la confianza y seguridad que otro broker regulado por una institución menos sólida no puede garantizar.

En Rankia, algunos usuarios han sido clientes de brokers con regulación débil y han compartido sus malas experiencias, como dificultades al momento de retirar sus fondos o movimientos «sospechosos» en las cotizaciones durante sus operaciones. Todos estos brokers se encuentran agrupados en el Hilo de Brokers no recomendables y cómo evitarlos, para saber qué brokers evitar.

¿Cómo asegurarnos de que el broker está regulado por la FCA?

Para asegurarnos de que el broker está regulado por la FCA, debemos seguir los siguientes pasos:

• En primer lugar, visitamos la página web del broker y buscamos el número de licencia otorgado por el regulador. Este número suele encontrarse al final de la página web o en la sección «quienes somos» o «regulación». Debe aparecer una frase similar a este ejemplo real: «Pepperstone Limited es una sociedad de responsabilidad limitada registrada en Inglaterra y Gales bajo el número de compañía 08965105 y está autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera FCA (Número de Registro 684312)».
• En segundo lugar, copiamos el número de registro y visitamos la página web del regulador, fca.org.uk.
• En tercer lugar, en la página web del regulador, desplegamos la sección «Consumers» y seleccionamos «Check if a firm is FCA authorised». A continuación, hacemos clic en el botón «Search the register».
• Por último, se abrirá una página en la que ingresamos el número de licencia de la FCA del broker en el buscador. Si el broker está regulado, aparecerá una imagen como la que se muestra a continuación. En caso de que la empresa no esté regulada, recibiremos un mensaje informándonos de que no se encontró registro con ese número y, por lo tanto, el broker no está regulado por la FCA.

Listado de los principales brokers regulados por la FCA

Hemos elaborado una lista con los brokers regulados por la Autoridad de Conducta Financiera que son más relevantes, junto con sus características respectivas:

En resumen, es importante destacar que los intermediarios financieros incluidos en esta lista son regulados por la FCA, se encuentran establecidos en Europa y cumplen con las nuevas regulaciones de la ESMA. Sin embargo, también están presentes en la mayoría de los países de América Latina y en estos países pueden ofrecer condiciones de apalancamiento más favorables que en Europa.

Además, es importante tener en cuenta que aunque estos intermediarios están regulados por la FCA, como cualquier empresa, existe la posibilidad de que enfrenten dificultades financieras. No obstante, al elegir intermediarios regulados por la FCA u otros organismos con exigentes condiciones, tendremos una mayor seguridad y garantía en comparación con aquellos intermediarios no regulados por la FCA.