Como invertir en Fibras: Guía completa para nuevos inversores en México

¿Estás considerando invertir en Fibras para aprovechar la estabilidad de los bienes raíces?

Si estás buscando una forma de invertir y aprovechar la estabilidad del mercado inmobiliario, los Fideicomisos de Inversión y Bienes Raíces (Fibras) pueden ser una excelente opción. En este artículo, te explicaremos cómo funciona este instrumento de inversión y por qué puede ser una alternativa atractiva para destinar tu dinero.

Para empezar, ¿qué son exactamente las Fibras? Las Fibras son contratos en los que una empresa adquiere diferentes inmuebles para operarlos, administrarlos y ponerlos en alquiler. Una vez que estos inmuebles generan rentas, los ingresos obtenidos se utilizan para cubrir los gastos de mantenimiento y aseguramiento, y posteriormente se distribuyen a los dueños de los certificados de la Fibra en forma de utilidades.

Existen diferentes tipos de Fibras en el mercado. Algunas se especializan en inmuebles utilizados por empresas de diversos sectores, como escuelas, hoteles o bodegas. Otras se enfocan en un sector específico, como FibraHotel, que invierte exclusivamente en la infraestructura del sector hotelero.

Entonces, ¿por qué podría ser más conveniente invertir en Fibras en lugar de comprar inmuebles directamente? Aquí te presentamos algunas ventajas:

• Al invertir en Fibras, diversificas tu inversión, ya que tu dinero se destina a una empresa que adquiere varios inmuebles, en lugar de concentrar todo en una sola propiedad.
• En la compra de un inmueble, debes cubrir gastos como impuestos de adquisición y un 35% de impuesto por la renta, si decides alquilarlo. En cambio, al invertir en Fibras, solo se te retiene el 10% cuando recibes tus ganancias.
• La administración, alquiler y mantenimiento de un inmueble son responsabilidad del propietario. Sin embargo, al invertir en Fibras, estas tareas las llevan a cabo las empresas administradoras de los fideicomisos.
• En caso de que decidas vender un inmueble, tú eres el encargado de todo el proceso. En cambio, si decides deshacerte de una Fibra, puedes contar con el apoyo de tu casa de bolsa para realizar la transacción.

Ahora que conoces las ventajas de invertir en Fibras, seguramente te preguntas cómo y dónde puedes hacerlo en México. Existen diversas opciones para invertir en Fibras, como casas de bolsa, sociedades de inversión o plataformas en línea especializadas en el mercado de valores. Consultar con un asesor financiero te permitirá elegir la opción que mejor se adapte a tus necesidades y perfil de inversión.

Invertir en Fibras puede proporcionarte una manera accesible y diversificada de participar en el mercado inmobiliario. Aprovecha la estabilidad y las oportunidades que este instrumento de inversión puede ofrecerte.

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Invertir en Fibras: Una opción similar a la inversión en acciones

Invertir en Fibras es una forma muy similar a la inversión en acciones. Consiste en comprar certificados bursátiles a través de las 35 casas de bolsa o los más de 50 bancos que ofrecen sociedades o fondos de inversión.

En México existen 16 Fibras, entre las que se encuentran Fibra Uno, Fibra Macquarie, Fibra Inn, Fibra Educa y FibraHotel.

¿Cuál es el monto mínimo para invertir en Fibras?

En México es posible encontrar certificados bursátiles de Fibras por menos de $4 MXN. Por ejemplo, Fibra Inn tiene un costo por certificado de $3.51 MXN, un valor que se ha mantenido sin variación con respecto al costo anterior registrado.

Además de invertir en una sola Fibra, también tienes la opción de hacerlo en ETF’s o fondos de inversión, que son paquetes que crean las casas de bolsa con distintas proporciones de diferentes Fibras. Si optas por esta alternativa, considera que requerirás tener conocimiento sobre el comportamiento de varios sectores para saber qué ETF es el más conveniente para ti.

Un punto a considerar respecto a los costos de los certificados bursátiles es que, aunque pueden ser bajos, son las casas de bolsa quienes deciden cuál es el monto mínimo para abrir tu cuenta y poder empezar a invertir. Así que considera que, en algunas, el monto mínimo es de $100 MXN, igual que con la inversión en acciones.

¿Qué rendimiento generan los Fibras?

De acuerdo con el Raúl Martínez, CEO de Fibra Educa, las ganancias se obtienen por dos vías, las cuales funcionan de manera muy similar a los rendimientos que dan las acciones:

1. La primera vía es a través de las utilidades netas que genera la Fibra, es decir, después de gastos. Sobre este punto, debes saber que la Fibra está obligada a distribuir por lo menos el 95% de la utilidad fiscal del periodo, a diferencia de las empresas que cotizan en bolsa donde pueden tomar la decisión de no repartir dividendos.
2. La segunda vía es por la variación del precio de los inmuebles que, al incrementar, tienen un impacto positivo en el valor de la Fibra.

La seguridad de invertir en Fibras

Aunque no existe un promedio de ganancia como en el caso de las acciones, invertir en Fibras puede ser una opción interesante para diversificar tu portafolio de inversiones.

Es importante tener en cuenta que los precios de las Fibras pueden variar a lo largo del tiempo debido a diferentes factores externos, como la pandemia de COVID-19 que hemos vivido recientemente. Sin embargo, a pesar de las dificultades ocasionadas por este tipo de eventos, algunas Fibras han logrado recuperarse y obtener buenos rendimientos.

Por ejemplo, en el período de enero a septiembre de 2021, Fibra Hotel tuvo un rendimiento del 40.14% y Fibra Plus del 25.82%. Además, Fibra Educa registró un rendimiento del 80% durante todo el año.

¿Cuál es el plazo ideal para invertir en Fibras?

No existe un máximo ni un mínimo establecidos para invertir en Fibras. Sin embargo, es importante tener en cuenta que este tipo de inversiones tienden a ofrecer un rendimiento real a largo plazo. Por lo tanto, considerar la inversión en Fibras como una alternativa para consolidar tu patrimonio o para formar un ahorro para tu retiro puede ser una buena opción.

¿Debo pagar impuestos al invertir en Fibras?

Al invertir en Fibras, debes tener en cuenta que tendrás que pagar un Impuesto Sobre la Renta (ISR) que es retenido automáticamente por tu casa de bolsa. El porcentaje de ISR suele ser aproximadamente del 10%.

¿Es seguro invertir en Fibras?

En cuanto a la seguridad de este tipo de inversión, es importante destacar que las Fibras están supervisadas por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores, lo que brinda un respaldo regulatorio y de control del mercado.

Además, las Fibras cuentan con figuras y regulaciones que velan por los intereses de los accionistas y el correcto funcionamiento de la administradora, brindando mayor seguridad en la inversión.

En resumen, invertir en Fibras puede ser una opción interesante para diversificar tu portafolio de inversiones a largo plazo. Recuerda investigar y analizar cuidadosamente cada Fibra antes de tomar cualquier decisión de inversión y, en caso de dudas, consultar con un asesor financiero profesional.

Invertir en Fibras: ¿Qué debes considerar?

Si estás pensando en invertir en Fibras (Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces), es importante tener en cuenta algunos aspectos adicionales antes de tomar la decisión. A continuación, te mencionaremos algunos de los factores clave que debes considerar:

1. Estructura de Gobierno

• Consejo de administración.
• Fiduciario externo.
• Representante de accionistas.
• Órganos de gobierno internos.
• Miembros independientes.

Estos elementos son fundamentales para garantizar la transparencia y la correcta gestión de los Fideicomisos de Inversión en Bienes Raíces.

2. Riesgo y Garantía

Una de las ventajas de invertir en Fibras es que el riesgo de quiebra o desaparición es mínimo. Esto se debe a que los fideicomisos están respaldados por los inmuebles que operan y administran. Esto brinda una mayor seguridad para los inversionistas.

3. Aversión al riesgo

Es importante evaluar tu tolerancia al riesgo antes de invertir en Fibras. Debes considerar qué tan volátil puede ser el valor de tu inversión y ajustarla según tu perfil de riesgo. Si tienes dudas o necesitas asesoramiento, es recomendable contar con la guía de un corredor de bolsa confiable.

4. Horizonte de inversión

Define claramente tus objetivos al invertir en Fibras. ¿Deseas consolidar tu patrimonio a largo plazo o buscas una inversión más especulativa? Si optas por lo segundo, es importante revisar detenidamente tus finanzas para asegurarte de tener el capital adicional necesario sin poner en riesgo tu economía.

Recuerda que antes de realizar cualquier inversión, es fundamental analizar todas las opciones disponibles y tomar decisiones informadas. Consulta siempre a expertos financieros y evalúa tu situación personal para garantizar una inversión exitosa.